Анализ судебных дел по взысканию неустойки

2.3 Анализ судебных дел по взысканию неустойки

Постановление президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.09.98 №6851/97

Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации рассмотрел протест заместителя Генерального прокурора Российской Федерации на решение Арбитражного суда Томской области от 13.02.97 по делу № А-67-Г-418/96 [10]. Заслушав и обсудив доклад судьи и выступление заместителя Генерального прокурора Российской Федерации, поддержавшего протест, Президиум установил следующее.

Общество с ограниченной ответственностью «Хим Эл» обратилось в Арбитражный суд Томской области с иском к государственному автотранспортному предприятию Томского научного центра Сибирского отделения Российской академии наук о взыскании 18760979 рублей задолженности за товар, 133554987 рублей договорной неустойки и 2508294 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами на основании статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В порядке, предусмотренном статьей 37 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, истец изменил размер исковых требований и просил взыскать 10760979 рублей задолженности за товар, 151703807 рублей договорной неустойки и 30805546 рублей процентов. До принятия решения истец вновь изменил исковые требования, определив их в размере 150487709 рублей неустойки и 30097540 рублей процентов, поскольку основную задолженность за товар (18760979 рублей) ответчик уплатил после, предъявления иска. Решением от 13.02.97 иск удовлетворен частично. С государственного автотранспортного предприятия Томского научного центра Сибирского отделения Российской академии наук в пользу. ООО «Хим Эл» взыскано 60195084 рубля неустойки и 19563401 рубль процентов. В остальной части в иске отказано. С ответчика в федеральный бюджет взыскана государственная пошлина 5456111 рублей.

В протесте заместителя Генерального прокурора Российской Федерации предлагается названное решение в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами отменить, в иске в этой части отказать. Президиум считает, что протест подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, в соответствии с договором от 24,05.95 № 186 истец поставил ответчику товар на сумму 91959630 рублей, оплату которого покупатель должен был произвести в 20-дневный срок с момента получения. Договором предусмотрена ответственность покупателя за просрочку оплаты в виде пеней в размере 1 процента от суммы неоплаченного товара за каждый день просрочки.

На момент предъявления иска ответчик имел задолженность по оплате товара на сумму 18760979 рублей; оплату в сумме 73198651 рубля ответчик произвел несвоевременно, что явилось основанием для предъявления к нему требований о взыскании суммы долга, пеней и процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 04.08.95 по 29.12.96. За просрочку платежа суд взыскал с ответчика как неустойку, предусмотренную договором, так и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Однако: глава 25 ГК РФ допускает одновременное применение двух мер ответственности за одно и то же правонарушение только тогда, когда законом или договором установлена штрафная неустойка. Предусмотренная сторонами неустойка судом была определена как штрафная, хотя из договора штрафного характера неустойки не усматривается. При таких условиях во взыскании процентов следует отказать.

Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 187-189 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации постановил: решение Арбитражного суда Томской области от 13.02.97 по делу № А-67-Г-418/96 в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами отменить и в иске обществу с ограниченной ответственностью «Хим Эл» в этой части отказать. В остальной части названное решение оставить без изменения. Председатель Высшего Арбитражного Суда РФ В.Ф.Яковлев

Постановление президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 24.03.1998 №5801/97 [11]. Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации рассмотрел протест заместителя Председателя Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации на решение Арбитражного суда города Москвы от 28.10.96 по делу №43-506, Заслушав и обсудив доклад судьи, Президиум установил следующее.

Товарищество с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Алмазэрги-энбанк» (далее - Алмазэргиэнбанк) обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к закрытому акционерному, обществу «Монолит-В», товариществу с ограниченной ответственностью «Аист» о взыскании с ответчиков солидарно 1997861666 рублей задолженности по кредитному договору от 05.05.96 №6к, обеспеченному договором поручительства от 05.05.96 №8, процентов за пользование кредитом и пеней за просрочку его возврата. Решением от 28.10.96 иск удовлетворен за счет поручителя - закрытого акционерного общества «Монолит-В». В иске по отношению к заемщику - товариществу с ограниченной ответственностью «Аист» - отказано. Дело в апелляционной и кассационной инстанциях не рассматривалось. В протесте заместителя Председателя Высшего Арбитражного Суда РФ, принесенного в порядке статьи 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предлагается судебный акт изменить и иск удовлетворить с солидарной ответственностью заемщика и поручителя. Президиум считает, что протест подлежит удовлетворению с направлением дела на новое рассмотрение по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между Алмазэргиэнбанком и товариществом с ограниченной ответственностью «Аист» заключен кредитный договор от 05.05.96 № 6к о предоставлении последнему кредита в сумме 1500000000 рублей под 120 процентов годовых на три месяца. В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору между Алмазэргиэнбанком и закрытым акционерным обществом «Монолит-В» заключен договор поручительства от 05.05.96 № 8, в соответствии с которым последний взял на себя обязательства нести солидарную с заемщиком ответственность по погашению ссудной задолженности, уплате процентов по упомянутому кредитному договору в срок и пеней за просрочку возврата кредита. Обязательства по возврату кредита, уплате процентов и пеней за просрочку его возврата не были исполнены, в связи с чем Алмазэргиэнбанк предъявил требование о взыскании задолженности по кредитному договору солидарно с заемщика и поручителя. В соответствии со статьей 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Договором поручительства от 05.05.96 № 8 поручитель принял на себя солидарную ответственность по кредитному договору от 05.05.96 № 6к. Довод суда о том, что у заемщика отсутствуют денежные средства для возврата, ссудной задолженности, а поэтому по отношению к нему в иске следует отказать, является неправомерным. Поскольку требования кредитора о взыскании задолженности по кредитному договору с заемщика и поручителя солидарно являются обоснованными, решение суда подлежит отмене. При новом рассмотрении дела суду следует иметь в виду, что обязательства по уплате процентов за пользование кредитом и пеней за просрочку его возврата выполнены не были. В этом случае на основании пункта 4.2 договора от 05.05.96 № 6к банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке, что не противоречит статье 450 Гражданского кодекса Российской Федерации. Договор от 05.05.96 № 6к расторгнут с 08.07.96, о чем банк сообщил товариществу с ограниченной ответственностью «Аист» в письме от 24.06.96 № П-05-292.

После расторжения договора кредитор вправе предъявить требование о взыскании кредиторской задолженности, процентов за пользование кредитом и пеней за просрочку его возврата до даты расторжения договора, то есть до 08.07.96. В дальнейшем кредитор вправе предъявить требование о взыскании процентов в соответствии со статьей 811 Гражданского кодекса Российской Федерации в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

Эти обстоятельства не были предметом судебного исследования и оценки. Кроме того, при новом рассмотрении дела суду необходимо обсудить вопрос о несоразмерности подлежащих уплате пеней за просрочку возврата кредита последствиям нарушения обязательства с точки зрения применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 187-189 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации постановил: решение Арбитражного суда города Москвы от 28.10.96 по делу № 43-506 отменить. Дело направить на новое рассмотрение в первую инстанцию того же суда. И.о. Председателя Высшего Арбитражного Суда РФ М.К.Юков.

Таким образом, из вышеизложенного анализа дел по исполнению договорных обязательств можно сделать следующие выводы:

1. В судебной практике наиболее характерными случаями нарушения условий договора являются: 1) нарушение сроков или порядка оплаты покупателем; 2) нарушение сроков или порядка поставок продавцом, 3) претензии по качеству и количеству поставляемого товара (работ, услуг).

2. При принятии решения суд учитывает условия договора, последствия нарушения условий, размер причиненного ущерба и т.д. В связи с этим при рассмотрении дел об исполнении договорных обязательств решения суда могут быть неоднозначными, а размер и виды санкций могут быть установлены судом самостоятельно с учетом соразмерности и соответствия действующему законодательству и условиям договора.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Как и неустойка, любая мера оперативного воздействия, за исключением права удержания, используемого в предпринимательских целях, является элементом самого обеспечиваемого обязательства.

Законодательство ряда стран допускает такой способ обеспечения исполнения обязательств, как гарантийная передача права собственности, при которой право собственности на определенные вещи временно передается кредитору в обеспечение погашения долга, а при надлежащем исполнении обязательства по возврату долга право собственности на вещи возвращается должнику[15]. В странах общей системы права в качестве способа обеспечения исполнения обязательства допускается резервирование титула собственности. Весьма часто в российской договорной практике в качестве средства обеспечения исполнения обязательств используется так называемый договор репо - сделка купли-продажи ценных бумаг, содержащая обязательство продавца выкупить их обратно в определенный срок по заранее зафиксированной цене[16]. В договоре репо продажная и выкупная цены согласовываются с учетом того, что продажная цена фактически является суммой кредита, предоставляемого покупателем в виде оплаты бумаг, а выкупная цена равна сумме кредита и процентов за пользование им. В договоре также оговариваются права сторон при падении рыночной стоимости проданных бумаг, при отказе продавца от обратного выкупа и т.п. В результате совершения таких сделок кредитор получает обеспечение в виде права собственности на ценные бумаги. Сами по себе описанные сделки можно отнести к сделкам, не предусмотренным законом, но не противоречащим им [2. С. 119-121].

К установленным договором способам обеспечения исполнения обязательств согласно п. 1 ст. 329 ГК можно отнести сделки, совершенные под отлагательным условием. Так, в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору заемщик продает кредитору под отлагательным условием определенное имущество. Широкое распространение в договорной практике субъектов гражданского права получило использование разнообразных конструкций предварительного договора в качестве средства обеспечения исполнения обязательств. Причем речь идет о предварительных договорах купли-продажи, цессии, залога, аренды, доверительного управления и т.п. [6. С. 11-19].

Потребности современного экономического оборота, несомненно, выработают способы обеспечения исполнения обязательств, неизвестные сегодня. Это может стать результатом адаптации к условиям российского законодательства моделей обеспечительных средств, апробированных в практике зарубежных стран, или результатом поиска российским законодателем новых правовых моделей способов обеспечения исполнения обязательств. Но во всех случаях это будут правовые средства, предоставляющие кредитору дополнительный кредит - личный или реальный. Обеспечительный характер всех способов обеспечения исполнения обязательств и их взаимосвязь с основным обязательством означают, что соглашения об их установлении должны иметь место до факта неисполнения (ненадлежащего исполнения) основного обязательства. В противном случае они либо трансформируются в сделки об отступном, о новации обязательства, о возложении исполнения на третье лицо, либо приобретают характер притворных сделок со всеми вытекающими последствиями. Например, договор залога, заключенный после факта неисполнения основного обязательства, будет являться ничем иным, как отступным, а договор поручительства, заключенный после факта неисполнения основного обязательства, - возложением исполнения данного обязательства на третье лицо.

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1.    Гражданский кодекс РФ (с учетом изменений и дополнений по состоянию на 25 ноября 2005 г.). – М.: ГроссМедиа, 2006. – 384 с.;

2.    Кодекс РФ об административных правонарушениях (в редакции от 20.12.2001). – М.: изд. «ЭЛИТ», 2004. – 224 с.;

3.    Федеральный закон от 27.04.03г. № 4866-1 «Об обжаловании в суд действий и решений, нарушающих права и свободы граждан» / электронная версия системы «Консультант-Плюс»

4.    Власов А.А. Гражданское процессуальное право: Учебник. – М.: ТК Велби, 2004. – 432 с.;

5.    Гражданское право: Учебник, часть 1. – М.: ИНФРА-М. – 2000, 454 с.;

6.    Гражданское право: Учебник, часть 2. – М.: МТК «Восточный экспресс». – 2000, 656 с.;

7.    Гражданское право в 2-х томах, Т2 полутом 1: Учебник/ отв. ред. проф. Е.А.Суханов – М.: Изд-во БЕК. – 2000, 704 с.;

8.    Гражданское право в 2-х томах, Т2 полутом 2: Учебник/ отв. ред. проф. Е.А.Суханов – М.: Изд-во БЕК. – 2000, 544 с.;

9.    Гришин И.П., Гришина И.И. Гражданский процесс: вопросы и ответы/под ред. д.ю.н. проф. М.К.Треушникова. – М.: Юриспруденция, 2000. – 224 с.;

10.  Данилов Е.П. Гражданский процессуальный кодекс РФ. Практическое пособие. Комментарий и постатейные материалы. Судебная и адвокатская практика. Образцы документов. Издание 2-е. – М.: Право и Закон, 2001.

11.  Корецкий А.Д. Договорное право России. Основы теории и практика реализации. – М.: ИКЦ «МарТ», - 2004, 528 с.;

12.  Корнийчук Г.А. Арбитражное процессуальное право. – М.: ТК Велби, 2005. – 280 с.;

13.  Подхолзин Б.А. Договора, обязательства, сделки: юридический комментарий, судебная практика. – М.: изд-во «Ось-89». – 2002, 592 с.;

14.  Судебная практика по гражданским делам, сб./сост. Е.А.Борисова. – М.: Городец, 2000. – 447 с.;

15.  Судебная практика по гражданским делам, сб./сост. Е.Н.Романенко – М.: изд-во «Проспект», 2005. – 656 с.;

16.  Теория права и государства/ под ред. проф. Г.Н.Манова: учебник для вузов. – М.: БЕК, 2002. – 336 с.

17.  Боннер А.Т. Судебная практика по делам, возникающим из административно-правовых отношений. / ГиП, 1992, № 2

18.  Мартышин О.В. Несколько тезисов о перспективах правового государства в России. / Государство и право, 1996, № 6

19.  Мусин В.А. Вопросы принудительного исполнения решений суда/ Законность, 2003, № 10

20.  Чечина Н.А. Рассмотрение судами дел, возникающих из административно-правовых отношений (к проекту ГПК РФ)./ Правоведение, 1994, № 4

[1] О понятии и значении обычая: в развитом предпринимательском, в том числе в международном коммерческом, обороте важное значение неизменно придается соответствию исполнения договорных обязательств торговым обычаям и сложившейся практике взаимоотношений сторон («заведенному порядку») (см.: Принципы международных коммерческих договоров / Пер. с англ. А.С. Комарова. М., 1996. С. 21—24).

[2] В международном коммерческом обороте этот принцип обычно именуется принципом обязательности договора — «договоры должны соблюдаться», хотя, как известно, в римском праве пакты в отличие от контрактов не были снабжены исковой зашитой. См.: Принципы международных коммерческих договоров. М., 1996. С 10-11.

[3] Как писал И.А. Покровский, «теоретически наиболее идеальным средством было бы такое, которое доставляло бы кредитору именно то, что составляет содержание обязательства, и там, где это технически возможно... праву нет никаких оснований отказываться от исполнения» (Покровский И.А. Указ. соч. С. 242).

[4] О сущности и правовых формах личного и реального кредита см.: Хвостов В.М. Система римского права. Учебник. М. 1996. С. 326 - 327.

[5] Предложения о включении мер оперативного воздействия в законодательный перечень специальных способов обеспечения исполнения обязательств высказывались еще задолго до принятия нового ГК учениками профессора В.П. Грибанова - основоположника учения о мерах оперативного воздействия (см.: Ем В.С. Категория обязанности в советском гражданском праве (вопросы теории). Автореф. дис. канд. юрид. наук. М. 1981. С. 21.

[6] п. 6 Постановления Совета Министров Российской Федерации от 22 сентября 1993 г. № 935, с изм. от 22 апреля 1994 г. // Собрание актов Президента и Правительства Российской Федерации. 1993. № 39. Ст. 3620; 1994. № 17. Ст. 1422.

[7] См.: Райхер В.К. Правовые вопросы договорной дисциплины в СССР. М., 1958. С. 171 (сноска 58).

[8] См.: Германское право. Ч. 1. М., 1996. С. 76.

[9] См.: Годеме Е. Общая теория обязательств. М., 1948. С. 395.

[10] См.: Вильям Р. Ансон. Основы договорного права. М., 1947. С. 321-325; Гражданское и торговое право капиталистических стран. Ч. 2 /Под ред. Р.Л.Нарышкиной. М., 1984. С. 68-69.

[11] О классификации неустоек по их соотношению с убытками. Хотелось бы отметить, что четырехчленная классификация неустоек по признаку соотношения с убытками, приведенная в п. 1 ст. 394 ГК, первоначально была закреплена в ч.2 и 3 ст. 36 Основ гражданского законодательства СССР и союзных республик 1961 г., когда законодатель просто воспроизвел классификацию, разработанную и обоснованную в работе профессора В.К. Райхера «Правовые вопросы договорной дисциплины в СССР» (С. 160 и след.).

[12] К.П. Победоносцев, касаясь этой проблемы, писал: «Неустойка имеет ли значение самостоятельного договора? Не думаю. Неустойка всегда состоит в связи с главным исполнением, имея целью его обеспечение, следовательно, состоит в прямой от него зависимости. Едва ли она теряет это свойство потому только, что условие о неустойке составляет предмет отдельного акта, а условие о том действии или исполнении, с коим неустойка связана, постановлено в другом акте» (Победоносцев К.П. Курс гражданского права. Ч. 3. Договоры и обязательства. СПб., 1890. С. 288).

[13] СЗ РФ. 1997. №11. Ст. 1238.

[14] См.: Иоффе О.С. Указ. соч. С. 166. В.К. Райхер доказывал, что всякая неустойка имеет штрафной характер (см.: Райхер В.К. Указ. соч. С. 174-185).

[15] Подробнее об этом см.: Гражданское и торговое право капиталистических стран. М, 1980. С. 196.

[16] Об экономической сущности и видах договоров репо см.: Авалиади В. Операции репо: международные стандарты и российские особенности//Рынок ценных бумаг. № 2.1997. С. 14—18.