Навигация
Состояние денежного обращения в России и меры по его укреплению
33214
знаков
1
таблица
0
изображений
2. Состояние денежного обращения в России и меры по его укреплению
Правительство Российской Федерации, встав на путь экономических реформ, столкнулось с серьезными экономическими и социально-политическими трудностями. Экономический кризис выразился в резком сокращении производства, значительной безработице и, как следствие, в снижении жизненного уровня широких слоев населения. В сфере денежно-кредитных отношений он проявился в затяжной и глубокой инфляции.
Инфляция как социально-экономическое явление означает переполнение каналов денежного обращения обесцененными деньгами, рост цен и перераспределение национального дохода в пользу государства, отдельных групп населения, которые обогащаются за счет спекулятивных операций на товарном и денежном рынках. Возникновение и развитие инфляционных процессов в народном хозяйстве может быть вызвано как нарушением законов денежного обращения, неоправданным увеличением денежной массы в обращении (инфляция спроса), так и повышением цен из-за роста издержек производства (инфляция издержек). К инфляции спроса, как правило, ведут рост военных расходов, бюджетного дефицита, государственного долга, кредитная экспансия банков и усиленное финансирование капитальных вложений в тяжелую промышленность. Возможна и импортируемая инфляция, когда осуществляется чрезмерная эмиссия денег для покупки иностранной валюты. Инфляция издержек связана не с денежными, а с производственными факторами, вызывающими рост цен, например со снижением производительности труда, падением производства, ростом издержек производства из-за повышения цен на услуги транспорта, коммунальные услуги, повышения заработной платы без соответствующего роста производительности труда. В условиях инфляции деньги обесцениваются по отношению к товарам, золоту, иностранной валюте. Таким образом, инфляция проявляется в сфере обращения, но ее первопричиной являются диспропорции в воспроизводственном процессе. Поэтому состояние денежного обращения в стране можно считать барометром ее экономической и политической жизни. Этим и объясняется повышенный интерес экономистов разных стран к проблемам денежного обращения. В своих исследованиях они стремятся найти наиболее совершенные методы организации и управления денежным оборотом, предотвращения инфляции с ее разрушительными социально-экономическими последствиями.
Взгляды различных представителей экономической науки и практики на решение перечисленных задач далеко не одинаковы, но особенно широкое распространение получили металлистическая, номиналистическая и количественная теории денег. Как свидетельствует практика, при разработке денежно-кредитной политики правительства разных стран в разное время использовали рекомендации различных научных школ.
Развитие инфляционных процессов в стране проходит несколько этапов, которые отличаются друг от друга степенью проявления инфляции. На первом этапе инфляции темпы обесценения денег отстают от темпов роста денежной массы в обращении, поскольку увеличивается покупательский спрос на товары и услуги, растут производство, товарооборот, снижается спрос на кредит и замедляется скорость обращения денег. В результате происходит экономически обоснованное увеличение денежной массы в обращении, что и сдерживает снижение покупательной способности денег. Дополнительный выпуск денег (или часть его) как бы поглощается сферой обращения, удовлетворяя потребности рынка в деньгах.
На втором этапе инфляции темпы роста денежной массы начинают отставать от темпов обесценения денег. На этом этапе излишне выпущенные деньги уже не стимулируют расширения производства и увеличения товарооборота. Снижение покупательной способности денег порождает недоверие к ним. Происходит «бегство от денег»: боясь дальнейшего обесценения, все, кто имеет денежные накопления, стремятся превратить их в различные материальные ценности. В связи с ускорением обращения денег и сокращения производства потребность в покупательных и платежных средствах снижается, что и ведет к более быстрому обесценению денег по сравнению с темпами их эмиссии. В 1995 г. в России денежный агрегат М2 совершал около 10,4 оборота в год, в 1996 г. - 8,7, в 1997 г. - 5 против 1,5-2 оборотов в США.
Темпы роста цен и обесценения денег определяют виды инфляции. В теории денег различают:
ползучую инфляцию, когда рост цен не превышает 5—10% в год;
галопирующую инфляцию, когда рост цен составляет от 10 до 100% в год;
гиперинфляцию, когда годовые темпы роста цен более 100%;
супергиперинфляцию, когда рост цен составляет более 50% в месяц.
В развитых странах полагают, что в рыночной экономике ползучая инфляция — это необходимое условие дальнейшего расширения производства. В России в условиях перехода к рынку имели место все перечисленные виды инфляции. С марта 1990 г. по март 1996 г. цены в среднем выросли в 4806 раз. По сравнению с 1991 г. хлеб подорожал примерно в 15 тыс. раз, проезд в общественном транспорте - в 40 тыс. раз, звонки по телефону-автомату — в 100 тыс. раз.
Как следует из данных, приведенных в таблице, развитие инфляционного процесса в России отличалось большой неравномерностью, что отражало политическую и экономическую нестабильность в стране. Неравномерность в развитии этого процесса наблюдалась как в целом, так и в течение одного года. Например, в январе 1999 г. потребительские цены выросли на 8,4%, а в августе и ноябре - только на 1,2%. Инфляция вела к снижению реальных доходов населения России. По данным официальной статистики, россияне в 1999 г. стали на 15% беднее, чем в 1998 г. В настоящее время численность населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума превысила 50 млн человек, а в 1998 г. она была на уровне 40 млн2. По отношению к общей численности населения это составляло в 1999 г 35%, а в 1998 г. - 27,3%.
Инфляция может поразить любую страну, где существуют товарно-денежные отношения. Глубина и длительность инфляционных процессов, сила их социально-экономических последствий зависят от состояния экономики, развития товарно-денежных отношений в стране. В СССР инфляционные процессы давали о себе знать с начала первой пятилетки, когда в сфере производства стали появляться серьезные диспропорции между производством средств производства и производством предметов потребления. Однако в условиях административно-командной системы управления народным хозяйством, плановой системы ценообразования инфляция проявлялась не столько в росте цен, сколько в дефиците товаров, носила скрытый характер. Из-за отсутствия структурной перестройки производства в экономике России еще сохраняются диспропорции. Налицо и другие причины, порождающие инфляцию: бюджетный дефицит, невыполнение доходной части бюджета, сокращение поступления в бюджет «живых» денег, рост государственного долга, резкое сокращение производства, снижение производительности труда, сохранение в ряде отраслей народного хозяйства монопольно высоких цен.
Для покрытия государственных расходов, насыщения рынка платежными средствами Правительство РФ неоднократно вынуждено было прибегать к эмиссии денег. Однако по расчетам специалистов Института народно-хозяйственного прогнозирования РАН, развитие инфляционных процессов в России начиная с 1995 г. в основном связано не с денежными, а с затратными факторами, т.е. имеет место инфляция издержек.
Таблица 1. Развитие инфляционного процесса в России в 1993—2001 гг.
| Годы | Уровень инфляции, % |
| 1993 | 840,0 |
| 1994 | 215,0 |
| 1995 | 131,0 |
| 1996 | 21,8 |
| 1997 | 11,0 |
| 1998 | 84,4 |
| 1999 | 36,5 |
| 2001 | 12,0 |
В странах с развитой рыночной экономикой в силу конкурентной борьбы между товаропроизводителями инфляция издержек создает условия для своего «самопреодоления». В России же этот рыночный механизм еще не получил необходимого развития, а государственная антиинфляционная политика долгое время была ориентирована на ограничение спроса, т.е. на денежный фактор инфляции. Например, в 2000 г. темпы роста денежной массы были значительно выше темпов инфляции. Так, за первое полугодие 2000 г. рост денежной массы в Российской Федерации составил 18%, а розничные цены повысились всего на 5%1. В то же время повышение цен на нефть на мировом рынке может вызвать новый виток инфляции издержек, так как внутренние цены на нефтепродукты возрастут.
Инфляция отражается на всех сферах социально-экономической жизни общества. Так как национальная валюта перестает выполнять или плохо выполняет свои функции, то она вытесняется иностранной валютой, товарами, различными денежными суррогатами, что наносит народному хозяйству значительный экономический урон: сдерживается развитие финансово-кредитных отношений в стране, средства из сферы производства уходят в сферу обращения, снижается эффективность государственного контроля за денежными потоками. Население несет тяжелое бремя эмиссионного налога. Снижение покупательского спроса населения ведет к дальнейшему спаду производства со всеми вытекающими из этого социально-экономическими последствиями.
Радикальным способом стабилизации денежного обращения являются денежные реформы. Однако для их успешного проведения в стране должны быть созданы необходимые экономические и политические условия. План проведения денежной реформы, ее содержание зависят от состояния инфляционного процесса и конкретных возможностей укрепления денежного обращения в стране. Практика знает несколько типов проведения денежных реформ: нуллификация, реставрация (ревальвация), девальвация и деноминация.
Нуллификация — ликвидация старой, значительно обесцененной денежной единицы и введение новой валюты.
Реставрация — восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы.
Девальвация — официальное снижение золотого содержания денежной единицы или ее валютного курса.
Деноминация — укрупнение масштаба цен путем «зачеркивания нулей».
Не имея объективных предпосылок для проведения денежной реформы, Правительство РФ для укрепления денежного обращения, снижения социально-экономической напряженности в стране предпринимало и предпринимает различные антиинфляционные меры. К ним относится прежде всего дефляционная денежно-кредитная политика, направленная на относительное снижение денежной массы в обращении, что привело к резкому спаду производства, росту безработицы и хроническим неплатежам. Среди антиинфляционных мер также различают следующие:
политика доходов, означающая установление параллельного контроля за ростом цен и ростом заработной платы. Как свидетельствует практика, такая политика не дает желаемого результата. Как правило, она сопровождается сокращением производства, снижением жизненного уровня населения, ростом дефицита отдельных товаров;
политика индексации, означающая компенсацию потерь экономических субъектов из-за обесценения денег. Правительство РФ периодически индексирует пенсии, стипендии, пособия, заработную плату в бюджетных учреждениях, но из-за отсутствия средств это осуществляется нерегулярно и не оказывает существенного влияния на уровень жизни малоимущих слоев населения. Как правило, индексация доходов отстает от роста цен;
политика стимулирования расширения производства и роста сбережений населения. В этом направлении Правительству РФ удалось сделать меньше всего. Более того, были допущены серьезные ошибки, которые свели на нет все попытки правительства стимулировать рост производства в России и организованных сбережений населения.
Проводимая Центральным банком РФ жесткая кредитная политика, направленная на сдерживание роста денежной массы, улучшение ее структуры, привела к тому, что ее величина стала составлять по отношению к объему ВВП около 15—17%. По расчетам некоторых экономистов, в стране не хватает 28—52 млрд наличных денег и 40—80 млрд безналичных денег. Не имея возможности привлечь для обслуживания производства дополнительные денежные средства, предприятия расширяют практику неденежных расчетов. Размер неплатежей в экономике России (общей просроченной задолженности всеми кредиторами, включая банки) к началу 2000 г. составил примерно 30% ВВП. В структуре расчетов покупателей с крупнейшими предприятиями в целом по стране почти 50% приходится на бартер и денежные суррогаты. Искусственное сжатие инфляционной пружины путем невыплаты заработной платы и перевода 3/4 экономики на бартер, векселя, взаимозачеты — это еще не финансовая стабилизация. Оно лишь обострило социально-экономическую обстановку в стране и спровоцировало новый виток инфляции. Экономический кризис, разразившийся в августе - сентябре 1998 г., объективно привел к трех-, четырехкратному падению рубля.
Таким образом, инфляция как социально-экономическое явление связана с ростом цен, обесценением национальной валюты и перераспределением национального дохода в пользу государства, отдельных групп населения. Первопричиной возникновения инфляции являются диспропорции в воспроизводственном цикле. Поэтому система антикризисных, в том числе и антиинфляционных, мер должна включать в себя жесткий контроль за величиной денежной массы в обращении и ее структурой, составление реального бюджета, снижение государственного долга и всемерные усилия по расширению общественного производства прежде всего за счет мелких и средних предпринимателей в целях достижения равновесия между спросом и предложением товаров и услуг на потребительском рынке.
Литература
1. Атлас З.В. Социалистическая денежная система. М.: Финансы, 1969.
2. Денежное обращение и кредит при капитализме / Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2006.
3. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2007.
4. Долан Э., Кэмпбелл К Д., Кэмпбелл РДж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: Пер. с англ. / Под общ. ред. В.В. Лукашевича, М.Б. Ярцева. СПб.: 2007.
5. Касселъ Г. Инфляция и валютный курс. М., 2005.
6. Общая теория денег и кредита / Под общ. ред. Е.Ф. Жукова. М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 2007.
Похожие работы
... актах, обязательных для исполнения всеми банками, предприятиями, учреждениями и иными организациями вне зависимости от их организационно-правовой формы и подчиненности. Таким образом, денежная система Российской Федерации функционирует в соответствии с Федеральным законом о Центральном Банке РФ и ряде иных подзаконных актах Российской Федерации, определившие ее правовые основы. СПИСОК ...
... восполнения временного недостатка собственных оборотных средств способствует ускорению оборачиваемости капитала и, следовательно, экономии общих издержек обращения. Ускорение концентрации капитала. Обслуживание товарооборота. Кредит, вводя в сферу денежного обращения инструменты безналичных расчетов (векселя, чеки, кредитные карточки) ускоряет и упрощает механизм экономических отношений. ...
... запрещается. 2. Правовые основы регулирования денежного обращения в РФ 2.1 Особенности регулирования денежного обращения в РФ Регулирование денежного обращения в РФ осуществляется в соответствии с действующим банковским законодательством и основными направлениями денежно-кредитной политики Российской Федерации. На Банк России возлагаются: 1) прогнозирование и организация объемов ...
... структуре, даст значительный положительный эффект. 2. Организация и развитие денежного оборота в России в современных условиях 2.1 Организация денежного оборота в России Денежная система Российской Федерации - это форма организация денежного обращения, закрепленная национальным законодательством. Она состоит из следующих элементов: денежной единицы, масштаба цен, вида денег, ...
0 комментариев