3.2.5 Намерения и планы развития
В случае увеличения спроса на другие виды страхования в данном регионе Представительство готово расширить перечень оказываемых услуг.
Агенты будут постоянно проходить переподготовку в головной компании. Затраты будут только на командировку, обучение бесплатное.
Будет постоянно улучшаться качество оказания услуг, сокращаться время на оформление документов, применяться современные технологии. Расходы на это составят 10 % от общих затрат (100 тыс. руб. из таблицы 10).
В будущем Представительство предполагает оказывать услуги и других компаний группы «Югория», если проведенные исследования покажут их необходимость в данном регионе.
3.2.6 Оперативный план
Представительство Екатеринбургского филиала ОАО ГСК «Югория» предлагается открыть в г.Асбесте. Представительство будет располагаться в центре города.
Для ведения деятельности будет арендовано у муниципалитета помещение в 50 м2 на льготных условиях. Арендная плата составит в год 300 тыс. руб. и будет включать оплату площади, коммунальных услуг, электроэнергии, вывоза мусора и охрану.
Аренда оплачивается за три месяца вперед (72 тыс.руб.)
Ремонт помещения не требуется, оно пригодно для данной деятельности.
Для ведения деятельности необходимы следующие внеоборотные активы.
Таблица 6 - Основные средства и нематериальные активы
| № п/п | Наименование | Кол-во шт. | Цена, тыс.руб. | Первона-чальная стоимость, руб. | Норма амор-ти-зации, % | Аморт. отчис-ления, тыс.руб. | Остат. стои-мость, руб. |
| Ед. | Общая |
| 1 | Стол офисный (компьютерный) | 4 | 4 | 16 | 18,4 | 20 | 3,68 | 14,72 |
| 2 | Стул офисный | 4 | 1,5 | 6 | 6,9 | 20 | 1,38 | 5,52 |
| 3 | Стул простой | 10 | 0,5 | 5 | 5,5 | 20 | 1,1 | 4,4 |
| 4 | Компьютер | 4 | 20 | 80 | 92 | 25 | 23 | 69 |
| 5 | Принтер | 4 | 3 | 12 | 13,8 | 25 | 3,45 | 10,35 |
| 6 | Ксерокс | 1 | 2 | 2 | 2,3 | 25 | 0,58 | 1,72 |
| 7 | Телефонный аппарат | 4 | 1 | 4 | 4,6 | 25 | 1,15 | 3,45 |
| 8 | Хозяйственный инвентарь | - | - | - | 20 | 50 | 10 | 10 |
| 10 | НМА | | | | 30 | 10 | 3 | 27 |
| 9 | Компьютерная программа | 2 | 10 | 20 | 21 | 10 | 2,1 | 18,9 |
| | Организационные расходы | - | - | - | 96 | 50 | 48 | 48 |
| | Итого: | | | | 310,5 | | 97,5 | 213 |
В первоначальную стоимость включаются транспортно-заготовительные расходы 15 %.
Норма амортизации рассчитана с учетом нормативного срока службы.
Остаточная стоимость – разница первоначальной стоимости и износа (амортизационных отчислений).
Для ведения деятельности Представительству необходимы материалы. Сведения о необходимых материалах приведены в таблице 7
Таблица 7 - Материалы
| № п/п | Наименование | Единицы измерения | Цена, тыс.руб. | Кол-во | Стои-мость, тыс. руб. |
| 1 | Канцелярские товары и письменные принадлежности | комплект | 1 | 36 | 36 |
| 2 | Расходные материалы к компьютерам | комплект | 1 | 12 | 12 |
| 3 | Хозяйственные средства | - | - | - | 20 |
| | Прочее | - | - | - | 20 |
| | Итого: | | - | - | 88 |
Для ведения деятельности Представительство будет пользоваться услугами сторонних организаций:
- Utel - услуги стационарной связи. Расходы составят 50 тыс. руб.
- «Билайн» - услуги мобильной связи. Расходы составят 36 тыс.руб.
- Роспечать – почтовые услуги и периодические издания. Расходы составят 16 тыс.руб.
- Такси «Миг» - транспортные услуги. Расходы составят 15 тыс.руб.
- Сбербанк – услуги банка. Расходы составят 20 тыс.руб.
- Сопровождение программ. Расходы составят 10 тыс.руб.
Для ведения деятельности Представительству необходима рабочая сила. По предварительным расчетам Представительство будет в год продавать 529 полисов. Норма на одного агента составляет в среднем 3 полиса в день. По норме достаточно одного агента (529:12:3), но Представительство будет работать 12 часов в день, предполагаются выезды агента на место. Поэтому нанято будет два агента. Сведения о персонале приведены в таблице 8.
Таблица 8 - Персонал
| № п/п | Должность | Кол-во, чел. | Выполняемые функции | Форма найма | Образо-вание | Заработная плата, тыс.руб. |
| м | г |
| 1 | Страховой агент | 2 | оказание услуг страхования | постоянная | СПО | 6 12 | 72 144 |
| 2 | Уборщица | 1 | уборка | совместительство | - | 2 | 24 |
| | Итого: | | | | | 14 | 168 |
ЕСН составит (26 %) за год 44 тыс. руб.
Общие затраты на оплату труда 212 тыс. руб.
Премиальные выплаты работникам будут рассчитываться как % от количества оказанных услуг. На год закладываем примерно 50 тыс.руб.
Всего затраты на оплату труда составят 262 тыс.руб.
Предприятие будет работать с 8-00 до 20-00 без перерыва.
Выходной день – воскресенье.
График работы агентов – посменный.
Агенты будут проходить переподготовку (командировочные составят 30 тыс.руб.).
Раздел:
Экономика Количество знаков с пробелами: 82460
Количество таблиц: 12
Количество изображений: 6
0 комментариев