Взаимоотношения Китая с международными валютными организациями(МВФ и ВБ)

Содержание

 

Введение

Глава 1. Международные валютные организации

1.1 Международный валютный фонд (МВФ)

1.2 Всемирный банк (ВБ) Глава 2. Основные направления деятельности МВФ и Всемирного банка

Глава 3. Взаимоотношения КНР с международными валютными организациями

3.1 Международные отношения КНР

3.2 Экономические показатели взаимоотношений КНР и международных валютных организаций

Заключение

Список использованной литературы

 

Введение

На сегодняшний день объективной тенденцией развития мировой экономики являются процессы интеграции и глобализации. Многие сложные экономические и политические проблемы могут быть решены только на межгосударственном или наднациональном уровне.

Сегодня важную роль в регулировании глобальных процессов играют международные экономические организации, представляющие собой одно из звеньев усложняющегося многоярусного механизма управления экономических связей. Этим и обуславливается актуальность темы.

Финансы нужны для успешного экономического начала. Бывает так, что для инвестирования собственных накоплений мало, берут кредиты. На микро- и макро- уровнях кредитование является один из основных инструментов развития экономики. В современном мире нет стран, у которых не было бы внешней задолженности. Таким образом, можно выделить идущий процесс глобализации, когда все страны учувствуют в международных потоках товаров и капиталов (в том числе и кредитов).

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая цель — развитие сотрудничества и обеспечение цельности и стабильности сложного и противоречивого всемирного хозяйства.

Основной международный институт МВФ определяет международную кредитную политику. Каждый международный кредитор, соответственно, учитывает мнение и опыт МВФ о возможностях валютного кредитования того или иного государства. На международных совещаниях и конференциях МВФ анализируются новые возможности для урегулирования проблем кредитования.

Центральное место в международной системе валютно-финансовых отношений занимает МВФ. Он является единственной международной финансовой организацией, к авторитетному мнению которой прислушиваются любые инвесторы. Будь то правительства, частные корпорации или банки. Это послужило дальнейшему выдвижению мирового финансового сообщества на новый уровень и мирового хозяйства, при котором все большее число стран имеют свободную обратимость национальных валют, а экономика носит наиболее открытый характер. Например, из 147 государств, признавших свои обязательства по статье VIII Устава МВФ, которая предусматривает отмену валютных ограничений по международным текущим операциям, более половины приходится на период 1995-2000 год.

Форсированное развитие финансовых отношений и международных валютных отношений при либерализации международного движения капитала сопровождается усилением его переходов между странами и регионами.

В реализации такой важной уставной функции как оказание финансовой помощи для ликвидации временных дефицитных платежных балансов стран произошли существенные изменения: основное место в ней стали занимать кредиты и займы на цели структурной перестройки экономики. Фонд стал преимущественно кредитовать экономические программы. Подменяя тем самым деятельность международного банка Реконструкции и Развития (МБРР) и региональных банков.

ВБ является одним из крупнейших в мире источников помощи в целях развития. Его основная цель заключается в оказании помощи беднейшим группам населения и беднейшим странам. ВБ помогает развивающимся странам бороться с бедностью и добиваться стабильного, устойчивого и справедливого экономического роста.

Цель работы: исследование взаимоотношений КНР с МВФ и ВБ.

Поставленная цель реализована посредством решения следующих задач:

- Рассмотреть ВБ и МВФ;

- Рассмотреть основные направления деятельности ВБ и МВФ;

- Анализировать взаимоотношения КНР с международными валютными организациями.

Предметом исследования являются взаимоотношения КНР с МВФ и ВБ.

китай международный валютный фонд банк

Глава 1. Международные валютные организации

 

1.1 Международный валютный фонд (МВФ)

 

«Международный валютный фонд, МВФ — специализированное учреждение ООН. Имеется штаб-квартира в Вашингтоне, США»[1].

Основа соглашения была разработана на Бреттон-Вудской конференции (по валютно-финансовым вопросам) ООН 22 июля 1944 года. Фактическая дата создания МВФ - 27 декабря 1945 года . Начало деятельности МВФ - 1 марта 1947 года как часть Бреттон-Вудской системы. В 1947 году Франция взяла первый кредит. МВФ объединяет 187 стран. В структурах работают 2500 человек из 133 стран.

Деятельность МВФ выдавать кратко- и среднесрочные кредиты при дефиците платежа страны. Набор рекомендаций и условий, которые направлены на улучшение ситуации, необходимы для предоставления кредитов.

«Сегодня необходимо больше внимания уделять внутренним расчетным средствам МВФ – СДР. (СДР – специальные права заимствования – от Special Drawing Rights, что означает искусственное резервное и платежное средство, эмитируемое Международным валютным фондом; имеет только безналичную форму в виде записей на банковских счетах, банкноты не выпускались)»[2].

МВФ играет три важные роли в мировой монетарной системе – Фонд проводит исследование и ведёт постоянный мониторинг развития государств и мировой экономики в целом, а так же выдаёт кредиты и предоставляет образовательную поддержку и поддержку специалистами государствам, которые об этом попросят.

МВФ предоставляет краткосрочные и среднесрочные кредиты при дефиците бюджета государства. Правда, в отличии от коммерческого банка, МВФ принимает активное участие в деятельности должника. То есть МВФ постоянно даёт как рекомендации, так и задаёт определённые условия для получения кредита. Фактически эти рекомендации нацелены на улучшение ситуации в стране.

МВФ отличается от ВБ тем, что ВБ, о котором я тоже как нибудь расскажу, может выдавать кредиты на очень долгий срок и как правило развивающимся странам. МВФ же выдаёт относительно краткосрочные кредиты и всем кому необходимо решить текущие проблемы с дырами в бюджете.

Критика МВФ: МВФ любят критиковать за то, что он не помогает выйти из кризисной ситуации в стране, а заботится лишь о том, чтобы ему вернули деньги. Я не защитник МВФ, хотя по моему очень легко говорить, что кто то делает всё не правильно. Когда в стране полная Ж, выхода без краткосрочных потерь не может быть. Я не раз изучал их действия в странах и все они определённо оправданы, не везде удавалось достичь целей, но были и истории успеха, в частности в странах Азии во время Кризиса 1997 года. Так что заниматься их критикой надо не раньше, чем получите докторскую степень по экономике, бизнесу или финансам.

Уставный капитал МВФ составляет около 320 млрд. долл. на 2010г. Он формируется за счет взносов государств-членов. Наибольшими квотами располагают США - 18,8, Великобритания - 6,5, ФРГ - 5,7. Франция - 4,7, Япония - 4,2%. Квота РФ составляет 3% уставного капитала. Объем кредитных ресурсов для МВФ в размере 750 миллиардов долларов в 2010 году.

Рис.1. Организационная структура МВФ

Официальные цели МВФ:

Хотя это далеко не всем важно, раз уж я начала писать про МВФ, то упомяну и их официальные цели и функции. Уж извините, если кому то покажется занудством. Итак, основными целями, которые преследует МВФ являются:

1.  в валютно-финансовой сфере способствовать международному сотрудничеству;

2.  поддерживать сбалансированное развитие международной торговли в интересах развития производственных ресурсов, а так же реальных доходов государств-членов и достижения высокого уровня занятости;

3.  поддерживать стабильность валют;

4.  создавать многостороннюю систему расчётов между странами-членами;

5.  устранять различные валютные ограничения;

6.  предоставлять кредиты государствам-членам в валюте, которые смогли бы исправлять ситуацию в их платежах.

Основные функции МВФ:

С учётом текущей ситуации в мире основные функции в порядке убывания важности или, по крайней мере активности применения:

1.  кредитование

2.  стабилизация денежных обменных курсов

3.  консультирование стран дебиторов

4.  содействие международному сотрудничеству в денежной политике

5.  расширение мировой торговли

6.  разработка стандартов международной финансовой статистики

7.  сбор и публикация международной финансовой статистики

1.2 Всемирный банк (ВБ)

«ВБ является одним из важнейших источников финансовой и технической помощи, оказываемой развивающимся странам мира. Организация состоит из двух уникальных организаций развития, принадлежащих 187 странам-членам – Meждународного банка реконструкции и развития (МБРР) и Международной ассоциации развития (МАР)»[3].

Эти два учреждения действуют сообща, но каждое из них играет особую роль в процессе воплощения в жизнь идей всеобъемлющей и устойчивой глобализации. Цель МБРР – сокращение масштабов бедности в странах со средним уровнем дохода и в кредитоспособных странах с низким уровнем дохода, в то время как внимание МАР сосредоточено на беднейших странах мира.

Их деятельность дополняется работой Международной финансовой корпорации (IFC), Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям (MIGA) и Международного центра по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).

Эти организации предоставляют странам кредиты по низким ставкам, беспроцентные кредиты и гранты, помогая им решать стоящие перед ними задачи в самых разных областях деятельности, таких как здравоохранение, государственное управление, образование, инфраструктура, развитие финансового и частного секторов, сельское хозяйство, охрана окружающей среды и управление природными ресурсами

«Штаб-квартира основанного в 1944 Всемирного банка расположена в г. Вашингтоне (Федеральный округ Колумбия). В нашей организации, имеющей более 100 представительств по всему миру, работают более 10 000 человек»[4].

ВБ считает задачу, стоящую перед всем миром, – сокращение бедности в глобальном масштабе – главной задачей своей деятельности.

Банк оказывает техническую, финансовую и другие виды помощи тем, кто более всего нуждается в этой помощи, и в тех областях деятельности, где эта помощь способна принести наиболее существенные результаты в плане содействия экономическому росту. Этими главными шестью стратегическими направлениями являются беднейшие страны, нестабильные государства и страны арабского мира; страны со средним уровнем дохода; решение задач, связанных с глобальными общественными благами; и распространение знаний и организация обучения.

Рис.2. Задачи ВБ

 

Управление ВБ можно назвать кооперативом. Его акционерами являются 187 государств-членов этой организации. Высшим органом является Совет управляющих. Он определяет политику ВБ и принимает решения. Управляющие - министры развития стран или финансов. Совет управляющих ежегодно во время Ежегодных совещаний Советов управляющих проводит свои совещания.

«В штаб-квартире ВБ работают 25 исполнительных директоров, у них полномочия по решениям вопросов, т.к. совещания проводятся редко. В Исполнительные директора – это представители стран-членов, обладающих пакетами акций. Пять из них являются США, Япония, Германия, Франция и Соединенное Королевство. Другие 20 директоров представляют группы стран»[5].

«Роберт Б. Зеллик - президент ВБ выполняет общее руководство Банком и является председателем совещаний Совета директоров. По традиции Президентом ВБ может стать гражданин США – страны, которая является крупнейшим акционером Банка. Президент выбирается Советом управляющих сроком на пять лет, также, может быть переизбран»[6].

Исполнительные директора образуют Совет директоров Всемирного банка. Два раза в неделю проводят совещания и руководят работой банка, а также отвечают принятие политических решений, затрагивающих деятельность Банка и за утверждение всех займов, в том числе за утверждение гарантий и займов, административного бюджета, новых принципов деятельности, решений, касающихся заимствований и финансовой деятельности стратегий содействия странам.

Повседневная деятельность Всемирного банка осуществляется под руководством президента, высшего руководства организации и вице-президентов, отвечающих за конкретные регионы, сектора, направления деятельности и выполняющих конкретные функции.

Глава 2. Основные направления деятельности МВФ и ВБ

Учреждения, входящие в ВБ — Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международная ассоциация развития (МАР) — предоставляют кредиты по низким процентным ставкам, в виде грантов странам или под нулевой процент, имеющим такой доступ на невыгодных условиях или не имеющим доступа к международным рынкам капитала. ВБ не считает важным получение прибыли.

МБРР имеет высокий кредитный рейтинг, позволяющий ему брать в других банках средства под низкий процент, для того чтобы предоставлять кредиты своим клиентам из развивающихся стран также по низким процентным ставкам. Связанные с этой деятельностью, операционные расходы, ВБ оплачивает самостоятельно, не привлекая для этого другие финансовые источники.

« Группа Всемирного банка один раз в три года подписывает рамочный документ: «Стратегия деятельности Группы Всемирного банка. Документ помогает соединить программы банка, как по выдаче кредитов, так и консультационных и аналитических услуг, с поставленными целями развития каждого государства. Стратегия содержит программы и проекты, максимально влияющие на проблемы бедности и способствующие сбалансированному социально-экономическому развитию»[7].

В США в 1944 году были созданы МВФ и ВБ в Бреттон Вудсе. Их целью являлось понижение развитие международной торговли и нищеты в мире. МВФ обязан выдавать краткосрочные кредиты странам, у которых происходили временные проблемы с платежами. ВБ предоставлять кредиты для решения структурирования экономики.

МВФ и ВБ выполняют решающую роль в процессе экономической глобализации. ВБ и МВФ открывают развивающиеся страны для западных инвесторов с их спекулятивными интересами. Экономическая выгода движет МВФ и ВБ, поэтому, они поддерживают различные авторитарные и диктаторские режимы.

ВБ способствует долгосрочному экономическому развитию и сокращению бедности, предоставляя техническую и финансовую поддержку, в том числе с тем чтобы помочь странам реформировать определенные сектора или осуществить конкретные проекты — например, такие как строительство школ и объектов здравоохранения, водо- и энергоснабжение, борьба с заболеваниями, охрана окружающей среды. Содействие Всемирного банка, как правило, носит долгосрочный характер и финансируется как за счет взносов государств-членов, так и посредством выпуска облигаций. Квалификации сотрудников Всемирного банка охватывают более широкий круг дисциплин, чем квалификации сотрудников МВФ.

МВФ и ВБ сотрудничают в разнообразных областях, особенно в деле сокращения бедности в странах с низким доходом, облегчении бремени задолженности беднейших стран, а также оценки финансового сектора стран. Обе организации проводят совместные совещания два раза в год. В рамках так называемой «программы структурной перестройки» МВФ и ВБ определяют жесткие условия для предоставления займов развивающимся странам, включая дерегулирование, либерализацию и приватизацию. Эти меры укрепляют позиции транснационального капитала, но ухудшают положение большинства населения стран третьего мира. «Устранение социального и экологического регулирования со стороны государства (которое может «отпугнуть» инвесторов) и урезание общественных расходов приводят к недоступности медицинского обеспечения и образования, резкому падению уровня жизни, уменьшению рабочих мест, росту безработицы и ограничению прав профсоюзов»[8].

Вместе с тем программы структурной перестройки еще и не эффективна. Они лишь усугубили проблему бедности в большинстве стран, которые их проводили, вызвав страдания миллионов людей и широкомасштабное загрязнение окружающей среды. С восьмидесятых годов структурная перестройка способствовала созданию системы вывоза богатств из развивающихся стран, которые заплатили богатым индустриальным державам северного полушария сумму, более, чем в пять раз превышающую размер полученных кредитов.

Главной целью этой программы является создание благоприятных условий для притока иностранного спекулятивного капитала, который не задействован в создании каких бы то не было ценностей. Он всего лишь использует отсутствие социального и экологического регулирования, овладевает контролем над рынками и, случается, разрушает целые отрасли промышленности. Таким образом, рекомендации МВФ и ВБ преимущественно не ведут к обещанному экономическому росту. Единственное, что остается после них — это огромный долг, а для сдерживания его роста в будущем отдельные страны обязаны платить значительные суммы как минимум для погашения процентов. Доводы в пользу иностранных инвестиций звучат неискренне и неубедительно. Сейчас приблизительно 40 тысяч членов мировой финансовой олигархии контролируют 80% мировой торговли. Имущество 200 самых богатых людей мира превышает доход 41% населения земли. Более 250 миллионов детей вынуждены работать в самых нечеловеческих условиях ради жалкого прозябания. Около 17 миллионов детей умирают ежегодно от легко излечимых болезней. Отчаянное положение современного мира не является чем-то естественным — это просто логическое следствие существования системы, в которой единственной уважаемой ценностью является увеличение прибыли богатых мира сего.

МВФ и ВБ являются причиной голода и гражданских войн. Главной задачей было поддержание низких цен на рабочую силу и обеспечение потока дешевого сырья на Запад. Другой задачей было экономическое разорение тех стран, которые представляли потенциальную политическую опасность для семи наиболее богатых стран, определяющих решения МВФ и ВБ и контролирующих 40% голосов. Таким образом, обеспечение выплаты странами их долгов становилось последней задачей МВФ и ВБ[9].

Решения во ВБ и МВФ принимаются голосованием Правления Исполнительных Директоров, представляющего страны-члены этих организаций. В ВБ и МВФ определение голосов устанавливается уровнем финансового вклада страны. Например, США имеют примерно 17% голосов, а Большая семерка в целом – 45%. Голос США всегда был наиболее влиятельным, из-за уровня своего вклада. Развивающиеся страны посредством финансируемых ими стратегий и программ оказывают огромное воздействие на общество и экономику Третьего Мира, поэтому, располагают незначительной властью внутри этих институтов. Кроме того, президент ВБ традиционно – американец, а президент МВФ – европеец. Что касается КНР, МВФ и ВБ начали проталкивать здесь программы структурных преобразований еще в 1992 году. Они разработали модель «шоковой терапии», которая означала либерализацию цен, снятие барьеров для импорта и введение свободной конвертируемости национальной валюты в течение очень короткого периода. Их целью было быстрое внедрение рыночных отношений в КНР. При этом МВФ и ВБ не интересовало, как реформы отразятся на работоспособности предприятий и на жизненном уровне населения. МВФ и ВБ не было дела и до всепоглощающей коррупции. Рост экспорта сырья из КНР не принес больших прибылей экономике в целом, но зато позволил обогатиться коррумпированным государственным чиновникам. Они незаконно торговали разрешениями на экспорт, а новые собственники предприятий попросту выкачивали ресурсы из КНР, пользуясь дешевизной их добычи в КНР. Полученные деньги растрачивались или переправлялись на счета в западных банках. В экономике инфляция, возникшая в результате реформ, на практике означает, что богатство попросту перераспределяется, т.е. перетекает из рук рабочих в руки владельцев корпораций. После того, как высокая инфляция была на какое-то время остановлена, укрепившийся рубль также служил в основном интересам российских состоятельных классов, потребляющих дорогие импортные продукты, и иностранных финансовых спекулянтов, вкладывавших деньги в российский финансовый рынок до тех пор, пока темпы роста в западной экономике были не очень высоки. Эту стабилизацию финансировали с помощью займов, а также за счет сокращения затрат на социальные нужды и невыплаты зарплат – в 2008 году 20% невыплат приходилось на сферы, финансируемые из государственного бюджета. Иностранные инвестиции в страны были настолько рискованны, что только финансовые спекулянты были заинтересованы в них, а отток капитала из КНР был всегда выше уровня внешних заимствований. Получается, что КНР финансировала мир, а не наоборот. Но этот пузырь неизбежно должен был лопнуть, что и произошло в 2008 году во время экономического кризиса. Вопреки утверждениям МВФ государственные заимствования с целью укрепления рубля привели не к созданию необходимого уровня инвестиций в экономику, а как раз к созданию пузыря. Спекулятивные инвестиции покинули КНР в одночасье, снова парализовав экономику.

В настоящий момент программы структурных преобразований продолжают реализовываться, и конца этому пока не видно. Последние реформы заключаются в принятии нового Кодекса законов о труде, поддержанного фракцией «Единство» и предполагающего увеличение рабочей недели до 56 часов, произвольные увольнения рабочих и упразднение коллективных договоров. Уже начали повышаться цены на железнодорожные билеты в обход антимонопольного законодательства, планируется выселение из домов людей, которые не могут оплачивать даже символические ставки квартплаты. Был упразднен Госкомитет по охране природы, - это объясняется необходимостью сокращения затрат на охрану окружающей среды, как того требует МВФ. В то же время ВБ соглашается выделить 200 миллионов долларов в качестве кредита на реструктуризацию угольного и лесного комплексов, в которых теперь нет независимой экологической экспертизы.

Ситуация в мировой экономике, несмотря на первые признаки восстановления, продолжает оставаться нестабильной. Наибольшую озабоченность в 2011 г. вызывают риски, связанные со снижением устойчивости государственных финансов, волатильностью на развивающихся финансовых рынках, социально-экономическими проблемами, вызванными ростом уровня безработицы в мире. Кроме того, несогласованные меры по выходу из финансового кризиса, принимаемые отдельными странами, несут в себе угрозы региональной фрагментации мировой экономики и расширения спекуляций на разнице в национальных нормах финансового регулирования.

С целью противостояния данным рискам деятельность МФИ с 2010 г. сосредоточена на международной координации мер экономической политики, проводимых отдельными странами. Ключевыми объектами международной экономической координации станут национальные «стратегии выхода из кризиса» и системы финансового регулирования и надзора.

Ключевая роль в части координации «стратегий выхода» была закреплена за МВФ. Начиная с 2010 г. Фонд осуществлял сбор информации о предполагаемых изменениях в фискальной и монетарной политике, а также в сфере поддержки финансового сектора стран Группы двадцати, анализировать соответствие отдельных мер задачам устойчивого и сбалансированного роста мировой экономики.

Глава 3. Взаимоотношения КНР с международными валютными организациями