Мировой экономический кризис 2008-2009. Положение Республики Беларусь в данный период

3. Мировой экономический кризис 2008-2009. Положение Республики Беларусь в данный период

Слово кризис в 2008-2009 годах звучало, наверное, чаще любого другого слова. Мировой финансовый кризис затронул или еще затронет практически все страны мира, за исключением самых бедных стран, которые и так находятся в перманентном финансово-экономическом кризисе.

Сейчас как никогда важно владеть актуальной информацией о современном экономическом кризисе. Необходимо понять, что полезного можно извлечь из сложившейся ситуации, когда и какое решение стоит принять, чтобы правильно и вовремя среагировать на те или иные изменения в работе, политике, экономике, обществе. Глобальный финансовый кризис проявляется в росте цен на недвижимость и продовольствие, в сокращении рабочих мест как в коммерческих, так и в государственных организациях, в отсутствии стабильности и потере веры в будущее. Причем причины происходящих перемен различны в различных странах.

Как и великая депрессия начала ХХ-го века, мировой экономический кризис, начавшийся в 2008 году, вызвал процессы, которые способны полностью изменить мировую финансово-экономическую систему. В новой системе, как ожидается, возрастет роль государства. Возможно, в результате финансового кризиса в мире возникнет новая всемирная валюта, пришедшая на смену американскому доллару.

Мировой финансово-экономический кризис начинался как локальный ипотечный кризис в США. Он перерос в глобальный финансовый кризис только из-за того, что в последние десятилетия экономика США связана такими тесными узами с мировой финансово-экономической системой, что любое существенное потрясение на рынках США вызывает волны во всей мировой экономике. Так случилось и с финансовым кризисом.

Первые его признаки появились еще в 2005 году, когда аналитики заметили, что темпы роста цен на недвижимость в штатах начали падать. До этого, в течение продолжительного времени они росли благодаря таким факторам как естественное удорожание из-за инфляции, инвестиционной привлекательности, которая порождалась верой в вечный рост цен и очень доступной ипотекой. Именно слишком доступная ипотека и явилась основным фактором начала современного финансового кризиса.

Благодаря доступности, ипотеку брали все, кому ни лень, независимо от финансового благосостояния – вернуть кредит они планировали за счет удорожания недвижимости. А выдавались такие кредиты банками не из-за низкой компетентности сотрудников, а из-за бонусной системы оплаты их труда: больше кредитов – больше бонус. И неважно, что будет потом. Тем более, что в условиях роста цен проблем с возвратом кредитов практически не возникало. А вот когда недвижимость перестала расти в цене, у многих заемщиков случился локальный финансовый кризис – стало нечем платить по кредитам. Волна неплатежей привела к тому, что банки стали активно сбывать залоговую недвижимость, что еще больше повлияло на падение цен – в США начался финансово-экономический кризис.

Все это привело к тому, что банки, слишком увлекавшиеся до финансового кризиса 2008 года ипотечным кредитованием, начали банкротиться один за другим. В результате – десятки и сотни тысяч людей остались без работы. Кроме того, из-за уменьшения ликвидности стали дорожать кредиты, как потребительские, так и для компаний. В результате многие компании, не имея возможности взять кредит для развития, закрылись, что привело к новой волне безработных. Раскручивание данной спирали и привело к тому, что финансовый кризис перерос в экономический кризис, а вернее – в финансово-экономический кризис.

Но это только одна сторона медали. Второй причиной, спровоцировавшей глобальный экономический кризис, стало “перепроизводство” долларов в США. Проще говоря – американский доллар в последнее время был практически ничем не обеспечен. То есть США производило товаров и услуг на сумму гораздо меньшую, чем потребляло. ВВП США занимает в общемировом ВВП долю, равную примерно 20%. А потребляет США 40% производимых во всем мире товаров и услуг. Другими словами, до мирового кризиса США производили товаров и услуг на доллар, а потребляли – на 2. То есть как минимум каждый второй доллар – простая, ничем не подкрепленная бумажка. И при этом Штаты тратили колоссальные суммы на различные социальные и медицинские программы, то есть на программы, направленные на повышение уровня жизни рядовых американцев.

Как стал мировым финансовый кризис в США?

·            Во-первых, американские банковские группы, имеющие филиалы и дочерние банки по всему миру уменьшили выделение средств на их развитие.

·            Во-вторых, акции наиболее пострадавших в результате финансового кризиса банков (акции, которые котируются на международных биржах) стали падать в цене, что привело к паническим настроениям.

·            И в-третьих – самое интересное. Как оказалось, благодаря глобализации экономики, многие европейские банковские группы активно вкладывали свои деньги в американскую ипотеку. Пострадав от финансового кризиса в США, они уменьшили прогнозы своей прибыли, что в свою очередь привело к падению цен на их акции. Началась паника и на европейских биржах – финансовый кризис пришел в Европу.

Мировой кризис привел к различным последствиям в различных странах. Причем в некоторых странах он вызвал финансовый кризис, в некоторых – экономический, а в некоторых – финансово-экономический кризис. Чем именно они отличаются друг от друга?

·            Финансовый кризис – это начальная фаза кризиса, при которой в основном пострадала финансовая система – банки, заемные ассоциации, страховые компании и т.д. А промышленность, сфера услуг еще практически не пострадала.

·            Экономический кризис возник в результате мирового кризиса в тех странах, которые сильно зависят от импорта. Банковская система практически не затронута финансовым кризисом.

·            Финансово-экономический кризис, то есть кризис, затронувший все отрасли экономики.

В результате кризиса растут цены, значит, растет инфляция. Растет безработица – люди начинают меньше покупать товаров и услуг. Падает спрос на товары и услуги – сокращается их производство. Закрываются предприятия – растет безработица. Снижается общий уровень жизни. Так работает спираль мирового финансового кризиса.

Однако не все последствия финансового кризиса столь удручающи. Ведь после кризиса начнется восстановление экономики. Главное в этот период – поймать волну, понять, что в изменившихся условиях будет пользоваться наибольшим спросом.

Кроме того, важным положительным для простых людей результатом финансового кризиса может стать снижение цен на недвижимость, которые на данный момент весьма и весьма завышены.

Спрогнозировать развитие мирового экономического кризиса в дальнейшем непросто. Многие эксперты дают абсолютно противоположные оценки тем или иным тенденциям развития ситуации, связанной с мировым кризисом. Одни говорят, что мировой кризис завершится и начнется период рецессии, другие утверждают, что финансовый кризис в следующим году только начинает набирать обороты. Пока ясно одно – мировой кризис на сегодняшний продолжается. И длиться он будет, по мнению большинства экспертов, еще несколько лет. Мы, скорее всего, еще не достигли дна, за которым начнется подъем экономики. И многое зависит от того, насколько согласованно удастся действовать лидерам основных экономически развитых стран в непростых условиях мирового финансового кризиса.

Единого мнения о путях выхода из мирового финансового кризиса у экспертов и специалистов в области макроэкономики нет.

·            Одни считают, что мировой кризис нужно пустить на самотек – таким образом, мировая экономика сможет оздоровиться, стать сильнее, избавившись от различных мыльных пузырей и дутых денежных мешков.

·            Другие эксперты придерживаются мнения, что для уменьшения неблагоприятных последствий финансового кризиса необходимо резко повысить влияние государства на экономику – национализировать близкие к катастрофе предприятия, осуществлять различные субвенции для повышения покупательского спроса, и т.д.

·            Третьи придерживаются мнения, что государство должно помогать попавшим в экономический кризис предприятиям и людям исключительно рыночными методами – снизить налоговое бремя, разместить государственный заказ на терпящих бедствие предприятиях, обеспечить кредитование предприятий под государственные гарантии и т.д.

Кроме всего прочего, многие эксперты сходятся на мнении: «для того, чтобы минимизировать последствия финансового кризиса, необходимо создать новую наднациональную мировую расчетную валюту». Такая валюта позволит снизить вероятность колебаний на валютных рынках, придаст более прогнозируемый характер валютным операциям.

Для Республики Беларусь на первых порах влияние мирового кризиса оказалось незначительным. Положительную роль сыграли недостаточная развитость белорусской финансовой, в том числе фондовой, системы и довольно слабая интегрированность в мировую экономику. Однако Беларусь интегрирована в мировую экономику. Сегодня более 60 процентов производимых в Беларуси товаров экспортируется. Поэтому возникают небольшие сложности с экспортом нашей продукции.

Белорусская экономика – открытого типа. Поэтому в среднесрочной перспективе мировой кризис может оказать на нее негативное влияние. Это может произойти при замедлении экономического роста в странах – основных партнерах Беларуси. Кризис на мировом финансовом рынке в том числе может повлиять на планы привлечения инвесторов в Беларусь. Существенное значение для Беларуси имеет то, что мировой финансовый кризис значительно затронул Россию – нашего важнейшего торгового партнера. В результате падения российского фондового рынка за 1 день некоторые российские компании и банки лишились до трети своей рыночной стоимости. В целом российский фондовый рынок потерял за время мирового финансового кризиса боле 50 процентов объемов своей капитализации. В итоге финансовый кризис может стоить российской экономике до 3 процентов экономического роста.

В связи с тем, что Россия уже испытывает влияние мирового финансового кризиса, возможно временное снижение спроса на белорусские товары на российском рынке. Это становится сдерживающим фактором развития ведущих белорусских импортеров и экспортеров. Несмотря на это, белорусским предприятиям не следует решаться на какие-либо действия по уходу из зоны российского рубля.

Как одно из возможных негативных последствий мирового кризиса для Беларуси эксперты называют ухудшение условий привлечения внешних заимствований, их удорожание и рост расходов на обслуживание внешнего долга Беларуси. Чтобы избежать кризиса ликвидности, в будущем необходимо ориентироваться на привлечение прямых иностранных инвестиций, а не кредитов и займов, которые увеличивают внешний долг. Негативным фактором мирового кризиса для Беларуси является снижение мировых цен на нефть и, соответственно, нефтепродукты, которые составляют более трети экспорта страны. Что касается банковской системы, то на сегодняшний день мировой финансовый кризис не оказал прямого воздействия на банковскую систему страны. Банковская система Беларуси работает стабильно. Какого-то прямого воздействия на нее мировой финансовый кризис не оказал. Косвенные воздействия на экономику, безусловно, есть и будут, в основном в виде повышения цены ресурсов при заимствовании на зарубежных финансовых рынках.

Макроэкономические показатели развития Республики Беларусь в 2008 -2009гг. представлены в Приложении А.

Чтобы минимизировать влияние этих негативных факторов, в Беларуси необходимо продолжить либерализацию финансово-бюджетной политики и совершенствование хозяйственного механизма.

Заключение

Подробно изучив материалы курсовой работы по теме «Цикличность экономического развития. Экономический цикл и его фазы», можно сделать следующие выводы.

Экономический цикл — одно из ключевых понятий макроэкономики. Он присущ всем странам с рыночной экономикой и характеризует процесс колебательного движения уровня производства, объема инвестиций, занятости и дохода, в результате чего происходит значительное расширение или сжатие деловой активности в большинстве секторов экономики.

Колебание экономической динамики, ее отклонения от равновесной линии развития (долгосрочного тренда) осуществляются в силу разных причин:

а) экономическая активность неравномерна из-за сезонных колебаний (летом она угасает в ряде секторов экономики в связи с отпусками, в то время как в сельском хозяйстве усиливается);

б) существенное влияние на активность могут оказывать демографические колебания, вызванные, например, заметным падением рождаемости или ростом смертности, в результате чего образуются «демографические ямы», влекущие за собой колебания в динамике численности населения, а следовательно, в уровне занятости с периодом 20-25 лет;

в) источником колебаний могут быть сроки службы в период обновления разных элементов основного капитала: производственных запасов (3-4 года); машин и оборудования (8-10 лет); зданий и сооружений (20-25 лет). Кроме того, есть колебания, которые не носят узкоотраслевого характера, а проявляются во всех сферах хозяйственной деятельности через длительные периоды (около 50 лет). Такие колебания известны в экономической науке как циклы Кондратьева (названы по имени русского экономиста Н. Кондратьева). Длительные волны могут быть связаны и с неравномерностью научно-технической революции.

Несмотря на различия в продолжительности и интенсивности экономических циклов, все они имеют одни и те же фазы. Экономисты выделяют, как правило, четыре фазы цикла: подъем (бум); кризис (спад); депрессию (дно); оживление (расширение). Фазу кризиса, продолжающуюся более полугода, принято называть экономическим спадом. Глубокие и длительные спады, сопровождающиеся разрушительными последствиями для экономики, часто называют депрессиями (Великая депрессия 30-х гг.). В настоящее время понятие депрессии вышло из употребления в развитых странах и используется только в историческом контексте.

Каждая фаза экономического цикла выполняет важную воспроизводственную функцию. Кризис, сопровождающийся падением производства, занятости, снижением доходов и издержками, ведет в конечном счете к удешевлению средств производства и последующему стимулированию инвестиций в новые предприятия, технологии и оборудование. В фазе депрессии производство и занятость, достигнув минимальных значений, начинают постепенно оживать на основе новых пропорций и инноваций. Фаза оживления характеризуется началом расширенного воспроизводства и ростом выпуска до уровня докризисного периода. В фазе подъема вступают в строй новые предприятия, сокращается безработица, растут заработная плата, инвестиции и объем реального капитала. Из-за быстрого расширения производства, спроса на кредит повышаются ставки ссудного процента до уровня средней нормы прибыли. Фаза подъема заканчивается бумом (высшей точкой подъема), за которым в результате возникших диспропорций начинается очередной спад.

Таким образом, несмотря на то, что кризисы (спады) приносят немалые экономические и человеческие издержки, рыночная экономика от цикла к циклу выходит на все более высокие уровни развития, совершенствуя не только материальный базис, но и организационные формы производства, распределение, обмен и потребление.

В современных условиях содержание и общая картина экономического цикла существенно модифицируются. Это проявляется, во-первых, в уменьшении амплитуды колебаний экономической активности (фазы спада стали короче, фазы подъема — продолжительнее; кроме того, удалось избежать депрессии, в результате чего за спадом идет оживление и подъем); во-вторых, в уменьшении диапазона колебаний объемов производства и уровней занятости; в-третьих, в усилении воздействия на экономический цикл монополистической структуры рынков, НТП, глобализации производства, государственного регулирования экономики.

Список использованных источников

1.   Агапова Т.А. Макроэкономика: учебник / Т.А. Агапова, С.Ф. Серегина; под общ. ред. А.В. Сидоровича. 3-е изд. М.: МГУ, Дело и Сервис, 2001. 447 с.

2.   Базылев, Н.И., Курс макроэкономики в таблицах и схемах: учебное пособие/Н.И. Базылев, М. Н. Базылева.- Минск: Современная школа,2010.- 144стр

3.   Деньги, банки и денежно-кредитная политика / Э. Дж. Долан и др.; пер. с англ. В.Лукашевича и др.; под общ. ред. М.Ярцева. СПб., 1994. 496 с.

4.   Долан Э. Дж. Макроэкономика /Э. Дж. Долан, Д. Е. Линдсей; пер. с англ. В. Лукашевича и др.; под общ. ред. Б. Лисовика и В. Лукашевича. СПб.: АО «Санкт-Петербург оркестр», 1994. 406 с.

5.   Ивашковский С.Н. Макроэкономика: метод. Пособие для дистанционного управления /С.Н. Ивашковский. СПб, Элитариум., 2007. 472 с.

6.   Ивашутин, АЛ. Макроэкономика: учеб. Пособие/ А.Л. Ивашутин – Минск: Амалфея, 2008. -340 с.

7.   Лемешевский, И.М. Макроэкономика: соц.-экон. аспект: курс лекций / И.М. Лемешеский.-2 –е изд.перераб. и доп. - Минск ФУ Аинформ, 2006 -544 стр.

8.   Макконнелл К. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т.; пер. с англ.: учебник для экон. вузов /К. Макконнелл, С. Брю. М.: Республика, 1992. Т.1. 399с.

9.   Макконнелл К. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т.; пер. с англ.: учебник для экон. вузов /К. Макконнелл, С. Брю. М.: Республика, 1992. Т.2. 400с.

10.       Мэнкью Н.Г. Принципы макроэкономики / Н.Г. Мэнкью; пер. с англ., 2-е изд. СПб.: Питер, 2004. 573 с.

11.       Макроэкономика: учеб. пособие для экон. спец. вузов /под ред. М.И.Плотницкого. М.: Новое знание, 2002. 462 с.

12.       Национальная экономика Беларуси: Потенциалы. Хозяйственные комплексы. Направления развития. Механизмы управления: учеб. пособие /под общ. ред. В.Н. Шимова. Минск: БГЭУ, 2005. 843 с.

13.       Овчинников Г.П. Микроэкономика. Макроэкономика / Г.П Овчинников. СПб.: Изд-во Михайлова В.А. 1997. Т.1. 752 с.

14.       Сакс Дж. Л. Макроэкономика. Глобальный подход: пер. с англ. / Дж.Л.Сакс, Ф.Б Ларрен. М.: Дело, 1999. 848 с.

15.       Тарасевич Л.С. Макроэкономика: учебник /Л.С. Тарасевич, П.И. Гребенни-ков, А.И. Леусский; под общ. ред. Л.С. Тарасевича. М.: Юрайт, 2003. 652 с.

16.       Тарасевич Л.С. Макроэкономика: учебник / Л.С. Тарасевич, В.М. Гальперин, П.И. Гребенников. 3-е изд., перераб. и доп. СПб: Изд-во СПбГУЭФ, 1999. 656 с.

17.       Тарасевич Л.С. Макроэкономика: учебник для вузов / Л.С. Тарасевич, П.И. Гребенников, А.И Леусский. М.: Юрайт-Издат, 2004. 654 с.

[1] Тарасевич Л.С. Макроэкономика, стр.256

[2] .Лемешевский, И.М. Макроэкономика стр.504

[3] Базылев, Н.И., Курс макроэкономики в таблицах и схемах стр.111

[4] Ивашутин, АЛ. Макроэкономика стр.67

[5] Лемешевский, И.М. Макроэкономика стр.520

[6] Базылев, Н.И., Курс макроэкономики в таблицах и схемах стр.115

[7] Тарасевич Л.С. Макроэкономика стр 495.

[8] Тарасевич Л.С. Макроэкономика стр.306

[9] Базылев, Н.И., Курс макроэкономики в таблицах и схемах стр.109

[10] Ивашутин, АЛ. Макроэкономика стр67.

[11] Агапова Т.А. Макроэкономика: учебник ,стр403

[12] Сакс Дж. Л. Макроэкономика стр332.

[13] Ивашковский С.Н. Макроэкономика стр. 256