Навигация
Пассивные и активные операции центральных банков. Баланс Банка России
33834
знака
1
таблица
0
изображений
2. Пассивные и активные операции центральных банков. Баланс Банка России.
Центральный банк осуществляет свои функции путем проведения банковских операций, которые, как и у любого другого банка, делятся на пассивные и активные. Пассивные – это операции по формированию и привлечению банковских ресурсов. А активные – операции по размещению и выдаче банковских ресурсов.
К пассивным операциям центральных банков относятся:
- эмиссия банкнот (доля до 90-95% от всех пассивов) является важным источником ресурсов центрального банка. В наше время отменено золотое обеспечение банкнот. Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, покупке государственных бумаг и увеличении золотовалютных резервов. Обеспечением банкнотной эмиссии служат активы центрального банка. В этом проявляется взаимосвязь его пассивных и активных операций. Размеры пассивной операции «эмиссия банкнот» зависят от его активных операций: ссуд банкам, покупки государственных ценных бумаг, иностранной валюты и золота.
- прием депозитов кредитных учреждений составляют значительную часть пассивов центральных банков. Центральные банки принимают от коммерческих депозиты, по которым выплачиваются проценты.
- хранение капиталов и резервов коммерческих банков. На счетах центральных банков хранятся средства казначейства (министерства финансов) и других правительственных ведомств. Коммерческие банки открывают в центральных банках беспроцентные корреспондентские счета и специальный резервный счет.
- привлечение средств из-за границы. Центральные банки могут получать кредиты от международных финансово-кредитных организаций или других центральных банков. В ряде стран центральные банки прибегают к займам: выпускают собственные долговые ценные бумаги (облигации, векселя). Они используются для проведения операций на открытом рынке и принимаются центральными банками в залог при кредитовании коммерческих банков.
К активным операциям центральных банков относятся:
- учетно-ссудные - купля/продажа и учет государственных и коммерческих векселей и обязательств. Центральные банки предоставляют ссуды правительству и банкам. Для покрытия кассовых разрывов (между текущим поступлением доходов и расходами бюджета) могут быть предоставлены ссуды казначейству сроком не более одного года.
- ломбардное кредитование – ссуды под залог ценных бумаг. Краткосрочные ссуды для поддержания ликвидности коммерческих банков обычно предоставляются центральным банком под залог простых и переводных векселей, государственных ценных бумаг и других активов.
- инвестиционные – долгосрочные вложения в государственные ценные бумаги. Осуществляются центральными банками с различными целями. Во-первых, покупка ими государственных обязательств служит главной формой кредитования правительства для покрытия бюджетного дефицита. В портфеле центрального банка обычно находится очень незначительная часть государственных ценных бумаг. Основными кредиторами государства выступают не центральные банки, а коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения, компании и население. Во-вторых, покупка центральными банками государственных ценных бумаг осуществляется с целью регулирования ликвидности банковской системы, денежной массы и курса государственных облигаций в ходе проведения денежно-кредитной политики. Для увеличения ресурсов коммерческих банков центральные банки используют покупку векселей у коммерческих банков. Эта операция называется переучетом, так как центральный банк осуществляет вторичную покупку векселей, которые коммерческие банки купили у своих клиентов. Другой метод расширения ликвидности коммерческих банков – покупка у банков государственных ценных бумаг с обязательством центрального банка последующей их продажи через определенный срок по заранее фиксированной цене.
- купля/продажа золота и иностранной валюты.
Операции центрального банка отражаются в его балансе, который состоит из активов и пассивов. К активным статьям пассива относятся:
- драгоценные металлы;
- средства в иностранной валюте, размещенные у нерезидентов;
- кредиты в рублях, в том числе кредиты кредитным организациям – резидентам и нерезидентам;
- ценные бумаги, включая государственные бумаги;
- прочие активы.
К пассивным статьям относятся:
- наличные деньги в обращении;
- средства на счетах в Центральном банке, в том числе Правительства РФ, кредитных организаций – резидентов и нерезидентов;
- средства в расчетах;
- капитал;
- прочие пассивы.
Как и в любом балансе, активы Центрального банка должны быть равны пассивам. Приведем пример в таблице 1.
Баланс Банка России, в % Таблица 1
| Актив | Пассив | ||
| Драгоценные металлы | 6,8 | Наличные деньги в обращении | 28,5 |
| Средства и ценные бумаги в иностранной валюте | 25 | Средства на счетах в Банке России | 31,3 |
| Кредиты и депозиты | 24 | Из них: - Правительства РФ -кредитных организаций- резидентов | 19,9 60,9 |
| Из них: - кредитным организациям – резидентам - для обслуживания государственного внешнего долга | 8,9 91,1 | Средства в расчетах | 1,7 |
| Ценные бумаги | 34,4 | Капитал и резервы | 14,2 |
| Из них: - ценные бумаги Правительства РФ | 83,1 | Прочие пассивы | 24,3 |
| Прочие активы | 9,8 | Из них: - кредиты МВФ | 44,7 |
| Итого | 100 | Итого | 100 |
Похожие работы
... покупка и продажа чеков и векселей (в том числе казначейских); залоговые операции с ценными бумагами, векселями и платежными требованиями. Важную роль в функционировании банковской системы страны играет характер осуществления надзора центральным банком. Однако в Великобритании на протяжении десятилетий вплоть до 1979 г. контроль за деятельностью второго уровня банковской системы со стороны Банка ...
... «зоны евро» решается задача создания прозрачной системы международных расчетов. Помимо решения вышеперечисленных задач, Европейская система центральных банков в процессе своей деятельности осуществляет также следующие функции: · эмиссия банкнот и монет. ЕЦБ является единственной организацией, имеющей право разрешить эмиссию банкнот, выраженных в евро. ЕСЦБ эмитирует эти банкноты, ...
... капитале, равной или превышающей 15% от уставного капитала, физическим или юридическим лицом, возможно лишь с разрешения Банка Испании. Контрольная функция центральных банков реализуется также и через предоставленное им право выдачи различных разрешений в области организации и осуществления банковской деятельности. Банк Италии дает прочим кредитным учреждениям разрешение на открытие филиалов и ...
... небанковских институтов. Все эти проблемы существенным образом тормозят развитие кредитной системы России в ее скорейшем приближении к состоянию кредитных систем промышленно развитых стран. ГЛАВА II. РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА В РЕГУЛИРОВАНИИ КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ §1. Центральный банк России: история создания, место в современной экономике Центральный банк Российской Федерации (Банк России ...
0 комментариев