Классификация мошеннических действий

2.2 Классификация мошеннических действий

Классификацию мошеннических действий можно провести по целому ряду параметров.

Так, по объектам экспроприации и примерной специализации аферистов мошенничества могут быть направлены в основном на изъятие денег, недвижимости, автомобилей, драгоценностей, антиквариата, радио- и телеаппаратуры, стройматериалов, мебели, отдельных партий товаров народного потребления.

По профилю деятельности мошенников (опять-таки основной) осуществляемые им акции можно разделить на азартные игры, различного рода сделки (главным образом купли-продажи и посредничества); “работу” на клиента (потерпевшего) – “на потом”, “на доверие”, “под обещание”, а также “кидняк”. Но в любом случае все это – инсценировки с бутафорией, звуковыми и прочими эффектами.

Для мошенника-профессионала однако, такое деление выглядит, по меньшей мере, весьма наивным.

Дело в том, что у каждого из них в арсенале, независимо от основной “специализации”, неисчислимое множество приемов. Основной принцип их бытия: “Прежде чем стать честным, надо как можно больше украсть”, - предполагает полное отсутствие моральных принципов. Прибыль любой ценой – единственный закон эпохи накопления первоначального капитала. На практике, увы, никакая “классификация” не поможет отличить честного человека от проходимца. А помогут лишь бдительность, собственная смекалка и ещё, пожалуй, интуиция (погляди ему в глаза, и ты сразу поймешь – это мошенник).

Устранить последствия аферы, восстановить право собственности потерпевшего крайне сложно. Даже если преступник обезврежен, что случается не часто, это удается далеко не всегда.

Любой опасности надо остерегаться, пока ее еще нет. Для того чтобы уберечь свое имущество от жуликов и аферистов, надо хотя бы ''конспективно'' познакомиться с методами их работы. Ежедневно рождаются все новые и новые способы мошенничества.

Если в процессе кражи преступнику достаточно, как правило, добиться доступа к чужому имуществу в отсутствие владельца, то мошенничество часто совершается непосредственно с его участием.

У каждого своя роль: аферисту необходимо убедить жертву в том, что он не тот, кем является на самом деле, внушить веру в свои возможности и перспективы сотрудничества.

Квалифицированный аферист планирует не только подготовку механизма мошенничества и возможность скрыться, но и последующую жизнь и поведение.

На подготовку к операции уходит не меньше времени, чем у артистов цирка, репетирующих рискованные трюки. Аферист отрабатывает все, вплоть до мельчайших деталей. Однако основой нередко являются талантливые импровизации, способность убаюкать бдительность самого осторожного человека.

Огромное напряжение аферисту редко удается скрыть полностью. Так или иначе, оно проявляется, и внимательному наблюдателю не составит труда уловить те или иные отклонения от нормы в его поведении.

Криминологи утверждают, что основная часть имущественных преступлений совершается лицами в возрасте от 25 до 45 лет, образованными, но без специальных знаний. Чаще всего аферист-это мужчина невысокого роста, неказистый, но страстный. Однако есть и исключения.

Львиная доля афер совершается с октября по февраль.

Следует иметь в виду: если человек блефует (обманывает), он бессознательно стремиться прикрыть рот или касается рукой точек лица; ложь выдает приподнятая бровь, искривление уголка рта, суженые зрачки, усиленное потоотделение, дрожащие руки (тело не умеет лгать).

Существуют и другие виды мошенничества, так называемые “финансовые пирамиды”, которые породили утрату вкладов миллионами граждан России.

Только в Москве в 1993-1995 гг. деньги у населения собирали 800 банков и 2 тыс. фирм под огромные проценты. Обобрано было 3 млн. человек. Из них 2/3 остались в прямом смысле слова у разбитого корыта. Сумма совокупного ущерба – 3 трлн руб. в ценах 1994 года.

На арестованных счетах фирм оказалось 13,5 млрд. руб., описано имущества на 3,5 млрд. руб.

Таким образом, первыми учителями рынка в России стали финансовые мошенники.

Проблема несет в себе целый ряд аспектов: правовой, экономический, социальный, нравственный. Остановимся лишь на правовом.

С юридической точки зрения на лицо доказательство неэффективности отечественного права; законы о банках, рекламе, защите прав потребителей и иные оказались бессильны пред могуществом строителей пирамид.

И результат – неконтролируемый отток денежных средств населения в никуда, беспрецедентный по своим последствиям и масштабам.

Неурегулированным оказалось положение кредитных учреждений с лицензиями на право осуществлять предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг. Пользуясь тем, что законодатель заплутал в трех соснах, учреждения эти учинили правовые конструкции, облекающие истинные отношения сторон в невнятную форму. Появились договоры ''имущественного займа'', договор-обязательство ''с целью получения прав на вступление в состав акционеров'', договор ''совместного инвестирования'' и др., неведомые российскому законодательству.

Приманка – выполнение учреждением своих обязательств перед гражданами в первой части обманывания клиентов.

Кредитное учреждение исполнять, по сути, большинство сделок не собирается с момента заключения. Цель – невыплата процентов, инвестирование и т.п.; гораздо проще – ''взять, чтобы присвоить''. Это притворные (ничтожные) сделки (ст. 167, 170 ГК).

Исполнение же в начальной стадии части из них не меняет сути: учреждение за каждого обманутого получает дюжину обреченных на экспроприацию вкладчиков.

Иски из такого рода учредителям подаются в соответствии с Законом о правах потребителей. Это снимает проблему подсудности – дело может рассматриваться судом по месту жительства истца, последний освобождается от уплаты госпошлины.

Представители ответчиков в суд, как правило, не являются; в деле фигурирует единственное доказательство – договор.

Несмотря на это, суды обычно удовлетворяют иски вкладчиков к уже распавшимся кредитным учреждениям. Исполнить же решение обычно не удается из-за отсутствия средств на счете. В 1994-1995гг. работа судов общей юрисдикции была практически парализована из-за огромного числа исков. Результат же практически нулевой. Мало кому удалось вернуть свои средства.

Вывод: необходимо, наконец, конкретизировать правовой статус кредитных учреждений. В любом случае массовое привлечение средств населения, в какую бы форму оно не облекалось, должно лицензироваться, причем критерии выдачи лицензии должны быть сформулированы предельно четко.

Один из возможных вариантов: все подобные учреждения должны быть преобразованы в банки или ликвидированы. В противном случае не исключены рецидивы и развитие событий по ''албанскому сценарию''.

Несомненно, что государство несет часть ответственности за тот законодательный хаос и бездействие, которые привели к тихому ограблению миллионов. Было бы справедливо всеми возможными способами позаботиться о компенсации хотя бы части потерь.

Слово здесь за Минфином России, Центробанком, а также Государственной Думой Федерального Собрания.

Организаторы ''пирамид'', где бы они не скрывались, должны быть найдены и привлечены к ответственности, прежде всего материальной.