Аналіз емісії грошей і інфляції

6. Аналіз емісії грошей і інфляції.

 

На основі звітності про прибуткові і видаткові касові операції визначається емісійний результат за звітний період: перевищення надходжень в каси банку над віддачею з каси є вилученням грошей з обороту, а у випадку перевищення видачі з каси банку над надходженнями має місце випуск грошей в оборот.

Найважливішим ціновим інструментом для регулювання ліквідності в перехідній економіці є ставка рефінансування – ставка, за якою комерційні банки отримують кредити від Центрального Банку. В умовах високої інфляції використання ставки рефінансування як інструмента жорсткої монетарної політики є обмеженим, оскільки реальні процентні ставки є від’ємні.

Рух грошей знаходить відображення і в балансі грошових доходів та видатків населення. Схема цього балансу така:

Доходи:

1. Оплата праці

в тому числі:

-   робітників та службовців;

-   робітників кооперативів;

-   робітників колективних сільськогосподарських підприємств;

-   доходи та інші надходження фізичних осіб – суб’єктів підприємницької діяльності.

2. Соціальні виплати

в тому числі:

-   пенсія та допомога;

-   стипендії;

-   інші надходження.

Видатки:

1.Споживчі видатки

в тому числі:

-   купівля товарів;

-   оплата послуг.

2.Податки та інші видатки. Обов’язкові платежі та добровільні внески, інші видатки.

3.Приріст збереження в банках та готівки на руках, придбання іноземної валюти,

в тому числі:

-   приріст збереження та придбання цінних паперів;

-   зміна залишків готівки у населення;

-   придбання іноземної валюти.

За допомогою балансу грошових доходів та видатків населення аналізується абсолютне та відносне відхилення фактичного фонду заробітної плати від планового. При цьому треба встановити розміри порушення, прийнятих в плані співвідношення зростання обсягів виробництва, чисельності працюючих, продуктивності праці та середньої заробітної плати.

Баланс грошових доходів та видатків населення дозволяє визначити купівельний фонд ( платоспроможний попит ) населення та визначити ступінь його відповідності фактичним розмірам купівель товарів.

Для цього розраховують коефіцієнт задоволення споживчого попиту. Він розраховується як частка від ділення обсягу роздрібного товарообороту на купівельний фонд населення в процентах.

Інфляція – це підвищення рівня цін та знецінення основи? грошей внаслідок надмірного зростання їх маси в обороті, порушення рівноваги між товарним покриттям та грошовою масою, що призводить до знецінення грошової одиниці.

Види інфляції:

1.За рівнем інфляції:

·  повзуча ( до 5 % )

·  помірна ( 5-20 % )

·  галопуюча ( 20-50 % )

·  гіперінфляція ( > 100 % )

2.За рівнем очікування :

·  передбачена

·  непередбачена

3.За зміною відносних цін :

·  збалансована

·  незбалансована

4.За причинами та механізмом зростання рівня цін:

·  інфляція попиту

·  інфляція пропозиції

Показники інфляції:

 

1) Індекс споживчих цін за формулою Ласпейресса, дозволяє оцінити рівень інфляції на споживчому ринку

І= ;

2) Дефлятор ВНП дозволяє оцінити рівень інфляції по всій сукупності благ за формулою Пааше

I=

 3) Основним показником інфляції є норма інфляції, що передбачає розрахунок індексів цін суміжних періодів.

N=

Динаміку купівельних фондів слід розглядати у взаємозв’язку з купівельною спроможністю грошової одиниці, тому що динаміка лише купівельних фондів ще не характеризує динаміку реальної маси придбаних товарів та послуг. Динаміку цієї маси можна одержати з врахуванням зміни цін. Для цього використовують індекс купівельної спроможності гривні:

де р- рівень цін; q- кількість придбаних товарів та послуг.

Аналіз балансу грошових доходів та витрат населення вивчає залежність платоспроможного попиту населення від впливу різних факторів, і перш за все, - від динаміки рівня доходів.

Для цього застосовуються зокрема коефіцієнти еластичності залежності рівня платоспроможного попиту від рівня доходу, цін, інших факторів

де у- рівень попиту;

х- рівень доходу.

Коефіцієнт еластичності характеризує, на скільки процентів змінюється рівень платоспроможного попиту із зміною рівня доходу населення на один відсоток.

На основі балансу грошових доходів та видатків населення розраховують і реальні доходи населення.

Статистика вивчає динаміку доходів на душу населення, застосовуючи індекс реальних доходів на душу населення:

Де КД і КД – кінцеві доходи населення в поточних цінах відповідно базового та звітного періодів;

І – індекс цін;

І – індекс чисельності населення.

Цей індекс І показує, як змінюється придбана маса товарів та послуг внаслідок зміни цін.

Контрольні запитання до теми

1.  Що таке грошовий оброт та які його основні суб’єкти ?

2.  Чим безготівковий оборот відрізняється від готівкового ?

3.  В чому полягає завдання статистики грошового обороту ?

4.  Основні показники грошового обороту.

5.  Показники діяльності банківської системи.

6.  Показники діяльності комерційних банків.

7.  Які вам відомі основні показники інфляції ?

8.  Як статистика визначає масу грошей в обігу ?

9.  Що ви розумієте під грошовими агрегатами ?

10.  За допомогою яких показників вивчається швидкість обігу грошової маси ?

11.  Як можна спрогнозувати грошову масу ?

12.  Що таке емісія та інфляція грошей?

13.  Які існують види інфляції?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Тема: Статистика грошового обігу

 

План

1.Поняття та соціально-економічне значення грошового обігу.

2.Система показників грошового обігу.

3.Статистичне вивчення маси грошей в обігу.

4.Статистичне вивчення швидкості обігу грошової маси.

5.Статистичне прогнозування касових оборотів.

 

 

Основні поняття теми:

 

Грошовий обіг

Суб’єкти грошового обороту

Сектори грошового обороту

Готівковий оборот

Безготівковий оборот

Показники діяльності банківської системи та комерційних банків

Інфляція

Грошова маса

Грошовий агрегат

Грошова база

Швидкість обігу грошей

Кількість оборотів грошей

Час одного обороту грошей

Прогноз касових оборотів

Список рекомендованої літератури

1.Статистика: Підручник / С.С.Герасименко та ін. – К.: КНЕУ , 1998. – 468 с.

2.”Фінансова статистика”: Практикум / О.Г.Демешко : КДТЕУ, 1998. – 40 с.

3.Гроші, банки та кредит: у схемах і коментаріях: Навчальний посібник / За ред. Б.Л.Луціва. – 2-ге видання, перероб. – Тернопіль: Карт-бланш, 2000.–225 с

4.Гроші та кредит: Підручник / М.І.Савлук, А.М.Мороз, М.Ф.Пуховкіна та ін.-К.: КНЕУ, 2001 – 602 с.