Кейнсианская, функциональная и государственная теории денег

2.5 Кейнсианская, функциональная и государственная теории денег

Специфически рассматриваются деньги в кейнсианской теории денег. Дж.М. Кейнс31 склонялся к значительному вмешательству государства в денежное обращение. В данном случае выдающийся ученый экономист утверждал, что «деньги представляют собой не что иное, как время от времени прокламируемое государством законное платежное средство для выполнения денежных обязательств». При этом позиция Дж.М. Кейнса состояла в том, что невозможно объяснить процессы, происходящие в экономике, если будут игнорироваться деньги и финансовые отношения. Дж.М. Кейнс считал, что деньги представляют собой особый вид облигаций, которые появляются тогда, когда банки финансируют фирмы с целью приобретения поэтому подлинным владельцам богатства принадлежит соответствующая часть притязаний на активы. Но эти притязания не на реальное имущество, а на деньги.

Основные положения, отстаиваемые кейнсианцами в области теории денег, следующие:

1. Рыночная экономика представляет собой неустойчивую систему с многими внутренними «пороками». Поэтому государство должно регулярно использовать различные инструменты регулирования экономики, в том числе денежно-кредитные.

2. Цепочка причинно-следственных связей предложения денег и номинального ВНП такова: изменение денежного предложения является причиной изменения уровня процентной ставки, что, в свою очередь, приводит к изменению в инвестиционном спросе и через мультипликативный эффект - к изменению в номинальном ВНП.

3. Основное теоретическое уравнение, на котором базируется кейнсианство:

Y = C + G + I + NX

где Y - номинальный объем ВНП,

С - потребительские расходы,

G - государственные расходы на покупку товаров и услуг,

I - частные плановые инвестиции,

NX - чистый экспорт.

4. Кейнсианцы отмечают, что цель причинно-следственных связей между предложением денег и номинальным ВНП достаточно велика, а ЦБ при проведении денежно-кредитной политики должен обладать значительным объемом экономической информации (например, о том, как скажется на инвестиционном спросе изменение процентной ставки и, соответственно, как изменится величина ВНП). Кроме того, между приростом денег в обращении, инвестициями и наполнением рынка товарами и услугами существует определенный временной промежуток. И, наконец, наращивание денежного предложения при неизменном спросе может завести экономику, помимо прочего, в так называемую «ликвидную ловушку»: процентная ставка может снизиться до критического уровня, что будет означать исключительно высокое предпочтение ликвидности (низкая процентная ставка свидетельствует о том, что ценные бумаги слишком дороги, следовательно, люди отказываются от их приобретения, держат сбережения в виде денег.) Если при этом предложение денег продолжает увеличиваться, то процентная ставка может уже не реагировать на это, так как ниже определенного уровня она не может опуститься. Если же ставка процента не реагирует на изменение денежного предложения, то рвется цепь причинно-следственных связей между ростом количества денег в обращении и номинальным ВНП.

В связи с вышеизложенным, кейнсианцы считают монетарную политику не столь эффективным средством стабилизации экономики, как, например, фискальная или бюджетная политика. Таким образом, для кейнсианства главным фактором функционирования экономики является объем национального дохода, который выступает, с одной стороны, в качестве источника всей покупательной способности общества (совокупного спроса) и, с другой, источника накоплений.[****]

Одним из направлений количественной теории денег является функциональная теория, которая рассматривает покупательную силу денег как результат их обращения, или функционирования.

Функциональная теория денег обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения и имеет различные варианты. Так, в XVIII столетии в период роста промышленности особенно подчеркивалась функция денег как средства обращения и возможность отказа от металлических денег, а также подчеркивалась незначительность металлического содержания денег вообще. В конце XIX столетия функциональную теорию денег широко поддерживали представители австрийской школы политэкономии (Ф. Визер32, а в начале XX века Л. Мизес33 и др.).

Они пытались объяснить ценность денег на основе психологической теории ценности, сводили ценность товаров к субъективным психологическим оценкам, а деньги объявляли средством выражения этих оценок. По их утверждениям, ценность денег выражена в ценах и зависит от отношений, которые складываются между потребностью в деньгах и их массой в обращении. Тем самым сторонники психологического варианта функциональной теории денег приходят к близкому количественной теории денег выводу, отводя при этом определенное место психологическим факторам.[††††]

Государственная теория денег – это ответвление номиналистической теории. Наиболее известным представителем государственной теории денег был немецкий экономист Г. Кнапп, который явления экономической жизни понимал только через призму правовых отношений. Этот метод он распространил на теорию денег. Деньги, по Г. Кнаппу, имеют покупательную способность, которую придает им государство, то есть деньги созданы государством. Государственная теория денег рассматривает их как результат деятельности государства. Согласно этой теории, государство не только создает деньги, но и придает им определенную покупательную способность (покупательную силу). Основное положение государственной теории денег, состоящее в том, что государство принудительно устанавливает покупательную силу денег, было выдвинуто с целью оправдания порчи монет, которая широко практиковалась в древние и средние века.

Г. Кнапп исходил из того, что государство создает деньги в процессе их эмиссии и наделяет принудительной покупательной способностью или устанавливает их стоимость. Поэтому не имеет существенного значения, какая материальная субстанция используется в форме денег (металлические деньги или знаки стоимости), поскольку государство в законодательном порядке устанавливает стоимость денежной единицы. Исходя из этого, отрицалось всякое взаимодействие между знаками стоимости и металлическими деньгами даже в условиях золотого стандарта. При этом Г. Кнапп доказывал, что валютные курсы должны устанавливаться не на базе золотого соотношения валют (золотого паритета), а государственными органами посредством принятия соответствующих правовых норм. При анализе денежной массы Г. Кнапп учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты. Кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки) он исключал из своего исследования, рассматривая их как особую категорию. Однако по мере распространения кредитных денег проявлялась несостоятельность концепции Г. Кнаппа даже с формальной стороны.

Важнейший недостаток государственной теории денег состоит в том, что их сущность определяется через правовую основу. Так, Г. Кнапп, говоря о сущности денег, называл их «хартальными», то есть подчеркивал тем самым их связь с государственным актом. Специфически обосновал необходимость государственной теории денег австрийский экономист Ф. Бендиксен, который пытался развивать ее экономическую сторону. В частности, он понимал деньги не только как условные знаки стоимости, но и как инструмент обмена услугами между различными контрагентами. Фактически это означает наличие права на получение необходимых благ на условии эквивалентности.

Из всего вышеизложенного следует, что деньги являются важнейшим элементом любой экономической системы. В зависимости от признания роли денег и денежного обращения в экономике возникали и существуют различные денежные теории. В течение определенного периода времени они могут быть господствующими, затем отвергаться потребностями практики хозяйственной жизни. Поэтому бесспорным является тот факт, что эволюция теорий денег предопределяется экономическими, социальными и политическими условиями общественного развития.[‡‡‡‡]

Заключение

Теория денег или денежная теория – это экономическая теория, изучающая воздействие денег на экономическую систему.

Денежная теория определяет денежно-кредитную политику государства. В зависимости от политической ситуации в стране или мире популярностью пользуется определённая теория денег, которая может объяснить происходящие в экономике процессы.

Деньги проявляют себя через свои функции. Обычно выделяют следующие четыре основные функции денег:

мера стоимости;

средство накопления (тезаврации);

средство обращения;

средство платежа.

Часто выделяют и пятую функцию денег — функцию мировых денег, проявляющуюся в обслуживании международного товарообмена

Денежная масса - это совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в народном хозяйстве, которым располагают частные лица, институциональные собственники и государство. Для измерения денежной массы используются денежные агрегаты: M1, M2, M3, L, группирующие различные платежные и расчетные средства по степени их ликвидности.

В макроэкономическом анализе чаще других используются агрегаты М1 и М2. Иногда выделяются показатель наличности, как часть М1, а также показатель квази-деньги. Денежные агрегаты на практике играют роль ориентиров денежной политики государства.

Характеризуя основные направления развития западной денежной теории, обычно выделяют металлистическую, номиналистическую и количественную теории денег.

Исследуя сущность денег, исходя из их функций, западные ученые обычно рассматривают одну из денежных функций как основную сущностную характеристику денег, а остальным функциям практически не придают значения, считая их второстепенными, производными. В частности, признание главными функциями денег функции меры стоимости и образования сокровищ привело к появлению металлистической теории, а абсолютизация функции средства обращения — к становлению номиналистических взглядов, а количественная теория исходит из утверждения, что единственным фактором формирования цен является количество денег в обращении.

Специфически рассматриваются деньги в кейнсианской теории денег. Кейнсианцы склонялись к значительному вмешательству государства в денежное обращение. При этом их позиция состояла в том, что невозможно объяснить процессы, происходящие в экономике, если будут игнорироваться деньги и финансовые отношения. Функциональная теория денег же обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения и имеет различные варианты. А государственная теория денег, которая является ответвлениеv номиналистической теории, исходит из того, что деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство, то есть деньги созданы государством.

Деньги являются важнейшим элементом любой экономической системы, в зависимости от признания роли денег и денежного обращения в экономике возникали и существуют различные денежные теории. Эволюция теорий денег предопределяется экономическими, социальными и политическими условиями общественного развития.

Список литературы

1.  История экономических учений/ Под ред. В. Автономова, О. Ананьина, Н. Макашевой: Учеб.пособие. – М.:ИНФРА-М, 2002. – 784с.

2.  Камаев М. Экономическая теория; Учебник для ВУЗов, М., «Владос», 2002г.

3.  Липсиц И.В. Экономика: учебник для ВУЗов/ И.В.Липсиц, М., Омега, 2006г.

4.  Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ. – М.:ИНФРА-М, 2000. – 856с.

5.  Чепурин М.Н. Курс экономической теории: Киров, АСА, 1995г.

6.  Экономическая теория. Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечеловой

7.  Экономическая теория. Под ред. Дж. Итуэлла, М. Милгейта, П. Ньюмена

8.  Бюллетень банковской статистики 2010 №3(202)

9.  http://www.forextimes.ru/article/a14232.htm

10.  http://www.nbrb.by/bv/narch/390/3.pdf

11.  http://www.nbrb.by/bv/narch/414/4.pdf

Приложение

1. Аристотель (384-322 до н.э.) - древнегреческий философ. В области политической экономии разработал фундаментальные экономические категории. Он впервые исследовал экономические процессы с целью обнаружения в них общих закономерностей. Рассматривая способы приобретения богатства и удовлетворения потребностей, Аристотель выделил экономику и хрематистику.

2. Стюарт, Милль Джон (1806-73) - английский философ и экономист. Идеолог либерализма. В сочинении "Основания политической экономии" (т. 1-2, 1848) положения классической политэкономии объединял со взглядами Ж. Б. Сея и Т. Р. Мальтуса.

3. Родбертус-Ягецов Карл Иоганн (1805 - 1875) - немецкий экономист. Сочинения по вопросам земельной ренты и прибыли. Выступил с идеей прусского "государственного социализма".

4. Бендиксен Фридрих - известный немецкий экономист на основе принципов банковской школы построил свою систему «классического» (т. е. идеального) создания денег.

5. Кнапп Георг Фридрих (1842-1926) - немецкий экономист и статистик. Сочинения по истории аграрных отношений и теории денег. Выдвинул "государственную теорию денег", обосновал возможность для государства управлять хозяйством через регулирование денежного обращения.

6. Стаффорд Уильям (01.03.1554 - 16.11.1612) - английский экономист, представитель раннего меркантилизма. Решение экономических проблем Стаффорд видел в запрещении вывоза золота и серебра, в регламентации торговли с целью ограничения импорта.

7. Мэн Томас — английский экономист XVII в., один из первых английских меркантилистов. В своем главном труде он давал не только теоретические изыскания о торговом балансе, но и практические указания, как сделать баланс более благоприятным для Англии.

8. Норс Дадли (06.05.1641 - 31.12.1691) - английский экономист. Будучи оригинальным представителем экономической мысли периода разложения меркантилизма, утверждал, что богатство страны определяется не запасами золота и серебра, а развитием промышленности, сельского хозяйства и международной торговли.

9. Монкретьен, Антуан де (1575-1621) - французский экономист, представитель меркантилизма. Первым употребил термин "политическая экономия" (1615).

10. Книс Карл Густав Адольф (1821-1898) - немецкий экономист, один из основателей исторической школы политэкономии.

11. Лексис Вильгельм (17.7.1837 — 24.08.1914) - немецкий экономист и статистик, представитель вульгарной политической экономии. Занимался вопросами денежного обращения; являлся сторонником металлистической теории денег. Выступил с критикой 2-го т. «Капитала» К. Маркса.

12. Смит Адам (1723—1790) - шотландский экономист и философ, один из крупнейших представителей классической политэкономии. Подходил к экономике как к системе, в которой действуют объективные законы, поддающиеся познанию.

13. Антонович, Афиноген Яковлевич (1848 - ?) – российский экономист.. Его труды - "Теория ценностей" (1877), "Теория бумажно-денежного обращения и государственные кредитные билеты" (1883)."Основания политической экономии" (1879).В своих трудах придерживается направления более практического, чем научного, избегая касаться наиболее важных и жгучих вопросов. он совсем игнорирует, оставаясь верным старым учебникам.

14. Безобразов Владимир Павлович (3.1.1828 - 29.8.1889) - русский экономист, академик (1867).По теоретическим вопросам примыкал к вульгарной политической экономии. Автор трудов по конкретным экономическим вопросам, в которых использовал собранные им обширные сведения о состоянии русской промышленности и торговли, и работ по кредиту и финансам.

15. Бунге Николай Христианович (1823-1895) - российский государственный деятель, экономист, академик Петербургской Академии Наук (1890). Проводил политику протекционизма, правительственного финансирования промышленности. Инициатор отмены подушной подати.

16. Горлов Иван Яковлевич (1814—5(17).10.1890) – русский, буржуазный экономист и статистик. В главных вопросах политической экономии следовал взглядам вульгарных экономистов. В период освобождения крестьян от крепостной зависимости поддерживал буржуазно-помещичьи проекты решения аграрного вопроса.

17. Мигулин Петр Петрович (12(24).8.1870 — ?) - русский экономист, идеолог крупной торгово-промышленной буржуазии и либеральных помещиков. Выступал против конфискации помещичьих земель и национализации земли, связывая малоземелье крестьян с «законом» народонаселения Мальтуса; защищал финансовую политику самодержавия.

18. Федорович Лев Васильевич (1854 - ?) - экономист. Главные его сочинения: "Теория денежного и кредитного обращения" (1888); "История политической экономии" (1900).

19. Юм Дейвид (07.05.1711 – 25.08.1776) - английский философ, историк, экономист и публицист. В политической экономии отвергал меркантилизм и близко подошёл к трудовой теории А. Смита. Был представителем количественной теории металлистических денег

20. Рикардо Давид (19.04.1772 - 11.09.1823) - английский экономист, идеолог промышленной буржуазии в её борьбе с землевладельческой аристократией в период промышленного переворота. Труды Рикардо представляют собой вершину английской классической буржуазной политической экономии.

21.Фишер Ирвинг (1867—1947) - американский экономист и статистик, один из создателей и первый президент (1931—1933) Международного эконометрического общества. Труды по экономико-математическому анализу, теории денежного обращения и кредита, теории индексов.

22. Маршалл Альфред (1842 - 1924) - английский экономист. Основатель кембриджской школы политэкономии. Ввел понятие эластичности спроса и предложил способ вычисления этого показателя. Исследования Маршалла положили начало современному микроэкономическому направлению, поставившему в центр внимания изучение закономерностей развития отдельных рынков.

23. Пигу Артур Сесил (1877-1959) - английский экономист, представитель кембриджской школы политэкономии. Обосновывал необходимость государственного регулирования экономики. Один из создателей "экономической теории благосостояния", ставшей основой социальной политики в развитых странах.

24. Беллерс Джон (1654-1725) - английский экономист, один из ранних социалистов-утопистов. Критикуя меркантилистов, Беллерс видел источник богатства в труде, а не в благородных металлах. Деньги, по его мнению, это наименее полезная вещь, просто счетный знак. Тем самым он смыкался с номиналистами.

25. Барбон Николас (1640 - 1698) - английский буржуазный экономист, предшественник сторонников государственной теории денег. В своём основном произведении «Очерк о торговле» выступает противником теории и практики меркантилизма. Критикуя государственное регламентирование экономической жизни, ратует за свободу торговли.

26. Зиммель Георг (1858-1918) - немецкий экономист и социолог. Зиммель являлся сторонником функциональной теории природы денег.Он считал, что деньги получают свою ценность не от вещества, из которого они изготовляются, а от той работы, которую они выполняют в хозяйстве. При этом главной функцией, с которой связывается ценность денег, является их функция орудия обращения.

27. Фридмен Милтон (р.1912) - американский экономист, лидер монетаризма в политэкономии. Основные труды в области теории и практики денежного обращения. Выдвинул монетарную теорию национального дохода и новый вариант количественной теории денег. Нобелевская премия (1976г.).

28. Анна Шварц (род. 1915) — американский экономист чикагской школы. С 1941 г. работает в Национальном бюро экономических исследований. Опубликовала ряд работ в соавторстве с главой монетаристского направления в экономической науке Милтоном Фридманом. Президент Международного атлантического экономического общества (2002-2003).

29. Карл Бруннер (16.02.1916 — 9.05.1989) — швейцарский и американский экономист.

30. Аллан Мелцер (род. 6.02.1928) — американский экономист. Лауреат премии Адама Смита по двум версиям (1999 и 2003). Президент Международного атлантического экономического общества (1999-2000).

31. Кейнс Джон Мейнард (1883-1946) - английский экономист и публицист, основоположник кейнсианства. Основное сочинение - "Общая теория занятости, процента и денег" (1936).

32. Визер Фридрих (1851 - 1926) - экономист, представитель австрийской школы. Один из авторов предельной полезности теории.

33. Мизес Людвиг фон (1881 - 1973) - австро-американский экономист, один из лидеров неоавстрийской школы. Крупнейший теоретик либерализма. Автор одной из кредитно-денежных теорий экономического цикла. Рассматривал государственное вмешательство в экономику как нарушение естественного процесса экономического развития.

[*] Липсиц И.В. Экономика: учебник для ВУЗов/ И.В. Липсиц, М., Омега, 2006г. – С.229

[†] Камаев М. Экономическая теория; Учебник для ВУЗов, М., «Владос», 2002г.

* http://www.forextimes.ru/article/a14232.html

[‡] Камаев М. Экономическая теория; Учебник для ВУЗов, М., «Владос», 2002г.

[§] Экономическая теория. Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечеловой

[**] См. Приложение

[††] См. Приложение

[‡‡] http://www.nbrb.by/bv/narch/414/4.pdf

[§§] Экономическая теория. Под ред. Дж. Итуэлла, М. Милгейта, П. Ньюмена

[***] См. Приложение

[†††] Чепурин М.Н. Курс экономической теории: Киров, АСА, 1995г.

[‡‡‡] История экономических учений/ Под ред. В.Автономова, О.Ананьина, Н.Макашевой: Учеб.пособие. – М.:ИНФРА-М, 2002. – C.567

[§§§] Экономическая теория. Под ред. Дж. Итуэлла, М. Милгейта, П. Ньюмена

[****] Р. Л. Миллер, Д. Д. Ван-Хуз. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ. – М.:ИНФРА-М, 2000. – С.455

[††††] http://www.nbrb.by/bv/narch/390/3.pdf

[‡‡‡‡] http://www.nbrb.by/bv/narch/390/3.pdf