2.8. Финансовый план. График погашения кредитных средств.

Финансовый план инвестиционного проекта отражает динамику поступления и расходования денежных средств фирмы при поэтапном (помесячном) наращивании мощности производства и реализации.

Накопление массы чистой прибыли по месяцам наращивания производственной мощности отражается в строке 3.1 "Финансового плана".

Финансовую устойчивость фирма приобретает в сентябре 2005 г., когда накопленной суммы прибыли достаточно для погашения кредитных средств.

Финансовый план (план денежных поступлений и выплат в 2003 - 2004 г.)

Показатели Динамика показателей по инвестиционным периодам (тыс. руб.)
Периоды Июль Авг. Сент. Окт. Нояб. Дек. Янв. Фев. Март Апр.2004-Март2005 Апр.-Сент2005
Мощность, (%) 50 50 60 60 70 80 90 90 100 100 100
1. Поступления 7498 832 1000 1000 1164 1330 1496 1498 1664 19968 9984
1.1. Выручка от реализации 832 832 1000 1000 1164 1330 1496 1498 1664 19968 9984
1.2. Внереализационные доходы - - - - - - - - - - -
1.3. Кредит 6666 - - - - - - - - - -
2. Платежи 6463 911 1092 1092 1145 1222 1297 1299 1376 16512 14922
2.1. Переменные издержки 89 89 107 107 125 143 160 161 179 2148 1074
2.2.Постоянные издержки 526 526 526 526 526 526 526 526 526 6312 3156
2.3. Закупка оборудования и транспорта 5552 - - - - - - - - - -
2.4. Проценты и резерв 145 145 145 145 145 145 145 145 145 1740 870
2.5. Налоги и сборы*) 151 151 314 314 349 408 466 467 526 6312 3156
2.6. Возврат кредита - - - - - - - - - - 6666
3. Баланс платежей и поступлений 1035 -79 -92 -92 +19 +108 +199 +199 +288 +3456 -4938
3.1. То же нарастающим итогом +1035 +956 +864 +772 +791 +899 +1098 +1297 +1585 +5041 +103

2.9. Анализ экономических рисков.

 

Финансово-экономические риски
Виды рисков Отрицательное влияние на прибыль
Неустойчивость спроса Падение спроса с ростом цен
Появление альтернативного про­дукта Снижение спроса
Снижение цен конкурентов Снижение цен
Увеличение производства у кон­курентов Падение продаж или снижение цен
Рост налогов Уменьшение чистой прибыли
Снижение платежеспособности потребителей Падение продаж
Рост цен на сырье, материалы, перевозки Снижение прибыли из-за роста цен на сырье, материалы, пере­возки
Зависимость от поставщиков, от­сутствие альтернативы Снижение прибыли из-за роста цен
Недостаток оборотных средств Увеличение кредитов или сниже­ние объема производства

Из данных видов риска наиболее значимыми для данного предприятия являются:

во-первых, зависимость от поставщиков, поскольку вся деятельность направлена на взаимодействие непосредственно с одним поставщиком для обеспечения сквозного производства, тем самым значительно снижая издержки;

во-вторых, снижение цен у конкурентов, поскольку это одно из основных конкурентных преимуществ данного предприятия наряду с высоким качеством продукции;

и наконец, также один из самых важных рисков – это рост цен на сырье и материалы, поскольку это также может повлиять либо на снижение прибыли, что в условиях расчета по кредиту крайне неблагоприятно, либо на рост цен, а это в свою очередь ведет к потери опять же одного из основных конкурентных преимуществ.

Остальные риски, как таковые, на мой взгляд, не достаточно актуальны, за исключением роста налогов, и поэтому особой опасности для организации данного вида деятельности не представляют.


[1] Примечание: условной единицей продукции, как уже упоминалось унифицированно принимается окно с двумя степенями открывания размером 1 м х 1 м.


Информация о работе «Бизнес план пластиковых окон»
Раздел: Предпринимательство
Количество знаков с пробелами: 28868
Количество таблиц: 6
Количество изображений: 0

Похожие работы

Скачать
38413
11
1

... , сокращаются и таможенные расходы, производственные запасы и незавершенное производство. В целях унификации стоимостных характеристик всего ассортиментного разнообразия ЗАО "Сибирские окна", в настоящем бизнес-плане вводится - в качестве базового показателя объема производства - понятие условной единицы продукции, за которую условно принимается окно с 2-мя степенями открывания размером 1м * 1м, ...

Скачать
104941
17
4

... материала, представляемого в бизнес-плане, определяется руководителем с учетом конкретных обстоятельств и путей развития фирмы. 3. Бизнес-план замены оборудования цеха сборки пластиковых окон на ООО «Зарта» 3.1 Резюме В данном бизнес-плане рассматривается инвестиционный проект замены оборудования цеха сборки пластиковых окон. Пластиковые окна являются достаточно востребованным ...

Скачать
61786
20
4

... 1350 1350 1350 3. Выручка от реализации продукции, тыс.руб. 2430000 2430000 2430000 2430000 10800000 4590000 6. План производства Специалисты организации ООО «Сервисстрой» будут использовать уникальную технологию установки пластиковых окон, обеспечивающую высокое качество установки и долговечность пластиковых окон. Широкое использование в технологии лучших европейских материалов ...

Скачать
33527
12
2

... 60,00% Входные двери Задержки платежей, 15 дней Продажа с авансом Предоплата: 60,00% Жалюзи Задержки платежей: 15 Продажа с авансом Предоплата: 60,00% 5. Производственный план Исходя из маркетингового исследования, при проведении указанных выше мероприятий прогнозируемые объемы продаж в первый год деятельности представлены ...

0 комментариев


Наверх