Влияние финансово-экономического кризиса 97-99 года в России на деятельность российских заргранбанков

3.1. Влияние финансово-экономического кризиса 97-99 года в России на деятельность российских заргранбанков

Созданный в 1974 году в Вене, Донау-Банк является австрийским коммерческим банком. Он работает в соответствии с европейской практикой , подотчетен австрийским контрольным органам и проверяется австрийским аудитором.

С момента своего основания и до начала 90-х годов Донау-Банк работал как специализированное банковское учреждение с

российским капиталом, цель которого поддерживать торговлю и финансовые отношения между СССР и странами содружества с одной стороны и Западом ( с приоритетом для стран ЕЭС и Австрии ) с другой стороны.

В последующие годы основные принципы банковской политики не изменились, продолжая оставаться перспективными. В 90-х годах Донау-Банк расширил область своей деятельности и сейчас работает как финансовый посредник в восточно-западном сотрудничестве. Продолжая работать с Россией и со странами СНГ, банк стал активно устанавливать связи с российскими фирмами и банками.

В условиях экономической и политической нестабильности был разработан ряд специальных мер, чтобы защитить валютные вклады клиентов. Для этого был использован механизм так называемых эскроу-счетов, структурирована схема финансирования и увеличен спектр банковских услуг.

Развитие торговых отношений между индустриальными странами Запада и России дало толчок к тесному взаимодействию между предприятиями и кредитными учреждениями восточно-западного торгового рынка. Донау-Банк занял в этих отношениях определенную нишу. Банк имеет установленные надежные отношения с банками-корреспондентами во всех важных международных финансовых и торговых центрах.

 В результате нестабильности экономики и структурного кризиса в банковской системе России большинство коммерческих банков понесли ощутимый и часто непоправимый ущерб. Так как Донау-Банк активно сотрудничал с российскими банками и другими банковскими учреждениями, то финансово-экономический кризис 1997-1998 годов значительно отразился и на его деятельности. Экономические и финансовые результаты 1998 года оказались неожиданно низкими и Донау-Банк стал принимать срочные меры для изменения ситуации к лучшему. И концу года занимал достаточно стабильную позицию: коэффициенты ликвидности были высоки, коэффициент риска контролировался. Для поддержания на высоком уровне финансовой стабильности потребовались дополнительные расходы, тем не менее банк сумел закрыть 1998 год без убытков.

Естественно, что количество западных партнеров, работающих с Донау-Банком и деятельность которых направлена на Россию и страны СНГ, уменьшилось. Но огромный потенциал этого региона, особенно России, обладающий обширным рынком, богатыми энергетическими ресурсами, сырьем, человеческим потенциалом рождает новые идеи и проекты, которые нуждаются в профессиональном изучении, оценке и финансовом обслуживании.

Донау-Банк тесно взаимодействует со своими акционерами - Центральным Банком РФ ( держит 49 % акций ) и Внешторгбанком ( владелец контрольного пакета акций - 51 % ). Отношения с Внешторгбанком , одним из ведущих и хорошо известных в мире банков, позволяют Донау-Банку играть особую роль в обслуживании и финансировании общих российских заказчиков за границей.

После кризиса финансовые центры страны несколько потеряли свою привлекательность в пользу региональных банков, и Донау-банк сместил акцент в межбанковских отношениях в сторону этих локальных банков.

Донау-Банк продолжает и свою традиционную деятельность: выполняет краткосрочное и структурное финансирование, а также дает гарантии заказчикам на Западе и в СНГ, учитывая что российские заемщики заинтересованы в предэкспортном финансировании, особенно в таких отраслях как черная металлургия, алюминий, нефть и нефтепродукты, драгоценные металлы.

Участие Австрии в Европейской Валютной Системе и введение с 01.01.1999 года евро для межбанковских операций является позитивным и обещающим фактором для будущей деятельности Донау-Банка. Это касается межбанковских расчетов между Россией и странами СНГ и еврозоной. Новое направление в европейской интеграции увеличивает привлекательность европейских банковских учреждений, специализирующихся на восточно-западных торговых операциях. Чтобы соответствовать новым требованиям, Донау-Банк усилил административную структуру и запустил новую компьютерную информационную систему.

 Донау-банк имеет дочерние фирмы : ИТТС Интер Трейд Консалт - международные торговые сделки и деловые консультации и Донау-Лизинг ГМБХ лизинговые операции, а также представительство в Москве.

3.2. Мероприятия, направленные на повышения эффективности деятельности росзагранбанков

В современных сложных финансово-экономических и политических условиях российские зарубежные банки стараются разнообразить спектр и улучшить качество своих услуг, открывают новые филиалы и представительства с целью расширения своей деятельности , активизируют работу существующих отделений.

Так, во второй половине 90-х годов в работе Московского Народного Банка (Лондон) стали происходить заметные изменения. В 1995 году было открыто Североамериканское представительство в городе Виннипег ( Канада). Его задача состоит в том, чтобы способствовать развитию деловых отношений между Канадой, Мексикой и Соединенными Штатами с одной стороны, и Россией и Содружеством Независимых Государств, с другой. Североамериканское представительство обеспечивает взаимодействие между компаниями и финансовыми учреждениями Северной Америки, торгующими с Россией и СНГ, и офисами МНБ в Лондоне, Москве и Сингапуре, что позволяет самостоятельно и напрямую контактировать со своими заказчиками. Таким образом, представительство осуществляет торговое финансирование ( консультирование и оказание содействия компаниям в открытии аккредитивов, получения банковских гарантий в России СНГ, форфейтинге и в отношении других продуктов, связанных с торговым финансированием), проектное финансирование (организация финансирования проектов в России / СНГ во взаимодействии с североамериканскими финансовыми организациями, поиск потенциальных деловых инвесторов для проектов в России / СНГ, структурирование и организация валютного и рублевого финансирования) и банковскую деятельность на основе корреспондентских отношений ( оказание североамериканским банкам консультационных услуг и технической помощи по вопросам банковской деятельности в России / СНГ ).

Сингапурский филиал Московского Народного Банка, открытый еще в 1971 году в последние годы заметно активизировал свою деятельность. Обладая более чем 25-летним опытом работы в Азии , пониманием специфики стран с переходной экономикой и располагаясь на перекрестке стратегических торговых путей Азии, банк дает возможность исследовать региональные рынки и предлагает широкий ассортимент коммерческих банковских услуг:

 - торговое финансирование ( экспортно-импортные документарные аккредитивы, предотгрузочное и послеотгрузочное финансирование, гарантии и резервные аккредитивы, учет векселей, документарное инкассо и инкассо чеков);

- структурирование торговое финансирование ( поиск и официальное представление покупателей и продавцов, подготовка товарной и платежной документации, промежуточное финансирование, финансирование встречной торговли и складских запасов);

- совместные предприятия и разработка новых банковских продуктов ( консультационные услуги, формирование организационной структуры и регистрации, финансовая документация).

В 1995 году было образовано дочернее предприятие Московского Народного Банка (Лондон) в Москве - Моснарбанк Лимитед. Оно ориентировано на работу с российскими корпорациями, ведущими дела в России, Западной Европе, Юго-Восточной Азии и Северной Америке, так как работая в тесном контакте с Московским Народным Банком (Лондон), может предоставлять полный комплект банковских услуг по этим регионам непосредственно из Москвы.

В течение 1996-1997 годов в соответствие со стратегией становления дочернего предприятия - Моснарбанка в Москве был проведен ряд подготовительных мероприятий. Московский Народный Банк предполагает развивать два основных направления, которые базируются на отношениях с целевыми клиентскими группами: прямое кредитование, выдача и подтверждение гарантий, а также консультативные, инвестиционно-учредительские операции, операции на финансовых рынках. Понимается, что чисто инвестиционная деятельность - в частности, операции с собственностью станут вторичными по отношению к клиентским операциям и будут осуществляться, если они не противоречат основным видам деятельности.

Особый акцент планируется сделать на:

·   финансировании российского экспорта, включая представление кредитов поставщикам или долгосрочной аренды оборудования иностранным контрагентам;

·   содействии развитию отраслей промышленности, имеющих особо важное значение для российской экономики с внедрением новых технологий и восстановлением существующих технологий;

·    оказании поддержки проектов, имеющих важное значение для российского государства. 1

Основными группами клиентов для прямого кредитования и выдачи гарантий будут ориентированные на международный рынок средние компании и банки, представляющие интерес для Моснарбанка в целом. Главным рынком для Моснарбанка соответственно будет Россия, а также связанные с Россией операции на других географических рынках.

 Наряду с предоставлением клиентам традиционных кредитных продуктов планируется активизировать операции, не относящиеся к кредитной сфере : операции на рынках капитала, организация, продажа и секьюритизация сделок; а также развивать операции “а-форфе” и производные кредитные инструменты.

В настоящее время Московский Народный Банк (Лондон) ведет активную подготовительную работу по открытию нового представительства - второго на американском континенте - представительства в Нью-Йорке (США). Открытие этого представительства позволит увеличить объем операций и сделок с американскими партнерами. Документы, необходимые для открытия нового представительства, находятся в настоящее время на рассмотрении федеральных властей США.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Российские зарубежные банки, самым старшим из которых скоро исполнится 80 лет в течение всего этого времени обслуживали внешнюю торговлю СССР, а с 90-х годов - России.

Проследив историю их создания и развития можно сделать выводы о том, что они играли важную роль с самого начала образования Советского государства, появление в 1919 году Московского Народного Банка в Лондоне и в 1921 году Евробанка в Париже было продиктовано политической и экономической необходимостью. Тот факт, что в 1925 году был открыт филиал МНБ в Париже, в 1928 году - в Берлине, а в 1926 году - представительство в Нью-Йорке красноречиво свидетельствует о том, что уже за такой короткий период функционирования росзагранбанки доказали свою состоятельность и перспективность, были готовы к росту объемов торговли со странами Европы и Америки.

Проанализировав деятельность росзагранбанков на различных исторических этапах следует отметить, что неуклонно рос как объем операций осуществленных через них, так их разнообразие. Моснарбанк и Евробанк начинали с того, что обслуживали экспорт и импорт СССР, а уже в 50-е годы выступили активными участниками создания еврорынка в долларах США, органически вписались в европейскую банковскую систему, при этом оставаясь проводником интересов Советского государства.

 Открытые в 1963 году филиалы Московского Народного Банка в Бейруте и в 1971 году - в Сингапуре выступили связующим звеном между Азией, Россией и Восточной Европой . Некоторые Азиатские страны совершили невероятный скачок в экономическом развитии, став важными центром международной торговли и производства, подтверждает правильность создания этих филиалов.

В 70-80-х годах объемы импорта и экспорта СССР неуклонно росли и российские зарубежные банки работали, используя весь свой потенциал, обслуживая внешнеторговые операции государства.

Подходя к самому тяжелому этапу в деятельности росзагранбанков - распаду СССР, государству , которому они принадлежали и работа на благо которого была целью их создания, следует отметить, что эти банки не исчезли. Факты свидетельствуют о том, что собственные банки за рубежом ( владельцами которых является государство в лице Центрального Банка) необходимы российской экономике, особенно учитывая курс на переход к рыночным отношениям и перспективу участия в мировой экономической интеграции. Несмотря на то, что сотни вновь образованных российских банков вышли на мировую арену, важность существования и функционирования росзагранбанков не уменьшилась.

Согласно новой редакции Федерального Закона “О Центральном Банке РСФСР (Банке России)” от 01.05.1995 г. в статье 7, части 1 Центральный Банк лишается права участвовать в капиталах кредитных организаций. А в статье 5 части 2 добавление о том что действие Закона вступает в силу 01.06.1996 г. в отношении российских банков, а с 01.01.2000 г. - в отношении кредитных организаций в участием Банка России, созданных на территории иностранных государств. а уже 04.03.1998 г. были внесены изменения и дополнения о том, что действие статьи 7, части 1 Федерального Закона “ О Центральном Банке РСФСР (Банке России)” не распространяется на Донау-Банк, Вена, Ист-Вест Юнайтед Банк, Люксембург, Коммерческий Банк для Северной Европы, Евробанк, Московский Народный Банк, Лондон, Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне. Банк России обязан обеспечить долю своего участия в капиталах Евробанка, Моснарбанка и Ост-Вест Хандельсбанка в объеме не менее 50 % плюс одна голосующая акция. Уменьшение же доли участия Банка России в Данных кредитных организациях ниже указанного уровня может осуществляться в случае принятия по данному вопросу специального Федерального Закона.

Таким образом, эти законы, принятые Государственной Думой подтверждают значение, которое имеют росзагранбанки для Российского государства.

Следует отметить, что на основе изучения документов и материалов, росзагранбанки оперативно отреагировали на изменения политической и экономической обстановки в 90-х годах и смогли таким образом построить свою деятельности, чтобы приносить прибыль, а также освоили новейшие банковские услуги и операции. А их успехи в привлечении иностранных инвестиций и размещении российских ценных бумаг среди международных инвесторов актуальны сегодня как никогда.

Несмотря на то, что среди законодателей, государственных чиновников и банковских специалистов, в чьем ведении находятся вопросы функционирования банковской системы России, неотъемлемой частью которой являются росзагранбанки, существуют противоположные взгляды по поводу эффективности работы и перспектив развития этих уникальных банковских учреждений, я поддерживаю мнение о необходимости существования росзагранбанков. Банки, работающие много десятилетий и заслужившие международное признание способны оказать неоценимую помощь государству, переживающему нелегкий период переориентации экономической политики.

Наблюдая за развитием событий в мире и, в частности, в Европе, следует отметить, что новый этап европейской интеграции делает возможным резкий рост экономического потенциала этого региона. Исследуя рабочие материалы росзагранбанков можно сделать вывод о том, что банки должным образом подготовились к введению евро с 01.01.1999 г. для межбанковских расчетов. Работа российских зарубежных банков в важнейших экономических и финансовых центрах Европы неоспоримо свидетельствует о больших перспективах в будущей работе Моснарбанка, Евробанка и Ост-Вест Хандельсбанка.

В процессе подготовки дипломной работы, мне представилась возможность обсудить некоторые вопросы, поднимаемые в ней с работниками московских представительств и дочерних организаций росзагранбанков. Хотелось бы отметить их оптимизм, готовность к активной деятельности и к нововведениям, продиктованным экономическими условиями. И с ними нельзя не согласиться. Кадровый и экономический потенциал российских зарубежных банков дает основания предположить, что у них есть хорошие перспективы для дальнейшей работы, активного развития, укрепления своих позиций на международной арене.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

Похожие работы

Арабо-исламский фактор в радикализации российского мусульманского общества в 90-е годы ХХ века

Скачать

83618

0

0

... стран сыграть активную роль в духовной и идейно-политической жизни российской мусульманской общины накладывались на сложное переплетение политических интересов внутри российского общества. 2. Несовпадение подходов к ведению миссионерской и благотворительной деятельности, осуществляемой представителями арабских исламских организаций и отдельными лицами на территории Российской Федерации, с ...

Анализ операций коммерческих банков с драгоценными металлами

Скачать

117531

6

2

... , образует золотой запас Российской Федерации. Он предназначен для осуществления финансовой политики государства и удовлетворения экстремальных потребностей РФ при чрезвычайных ситуациях. Глава 2. Анализ динамики развития операций коммерческих банков с драгоценными металлами 2.1 Исследование динамики развития операций коммерческих банков с золотом Началу периода активного развития ...

Реформы 70-90-х годов ХХ века в Китае и их влияние на дальнейшее развитие страны

Скачать

174460

0

0

... время Китай и Россия еще находятся в процессе преобразований, перед ними стоит общая задача углубления реформ и развития экономики. Обе страны являются постоянными членами СБ ООН и мировыми державами. Вместе с этим мы должны прилагать целенаправленные усилия для дальнейшего развития китайско-российских отношений. Следует развивать сотрудничество в экономической и технической сфере. Здесь Китаю и ...

Особенности внешнеэкономической деятельности российских предприятий на примере ООО "Портал"

Скачать

189649

1

5

... усилится[10]. Таким образом, в ближайшие двадцать лет, а может быть и раньше, Китай превратится в страну с самой развитой экономикой.   1.3 Состояние внешнеэкономической деятельности российских предприятий Внешнеэкономическая деятельность является одним из важнейших факторов развития народного хозяйства и экономической стабилизации страны. В настоящее время нет практически ни одной отрасли ...