ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РКЦ ЦБРФ

10. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РКЦ ЦБРФ

Действующая система межбанковских расчетов базируется на осуществлении платежей через коррсчета коммерческих банков, открытых в учреждениях Банка России. Головные, районные, межрайонные РКЦ являются структурными подразделениями Банка России, действующими в составе ТУ ЦБ РФ. Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы Российской Федерации.

Содержание РКЦ производится в пределах сметных ассигнований. Руководители РКЦ обязаны обеспечивать сохранность сведений, составляющих государственную тайну, а также сведений ограниченного распространения. Бухгалтерская отчётность РКЦ предоставляется в ТУ ЦБРФ. РКЦ на основании данных, полученных от обслуживаемых кредитных организаций, филиалов, других физических и юридических лиц, а также собственной информации составляют и анализируют установленную Банком России отчётность, используя сведения разовых обследований и аналитические материалы по расчётам, кредитованию, денежному обращению, кассовым оборотам, кассовому исполнению федерального бюджета, остатков средств на счетах местных органов власти и государственных внебюджетных фондов и предоставляют её ТУ ЦБРФ.

Основные операции РКЦ:

РКЦ осуществляет операции в соответствии с возложенными на него функциональными задачами: 1)Открытие, переоформление и закрытие корреспондентских счетов (субсчетов) кредитным организациям (филиалам) по месту их нахождения, а также других счетов юридическим и физическим лицам. 2)Списание (зачисление) средств со счетов (на счета) кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц. 2)Контроль соблюдения правил и сроков совершения расчетных операций кредитными организациями, другими юридическими и физическими лицами. 3)Контроль осуществления платежей в пределах средств, имеющихся на счетах кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц. 4)Учет списания (зачисления) средств посредством отражения на корреспондентских счетах (субсчетах), расчетных и текущих счетах, счетах МФО, а также других счетах, открытых на балансе РКЦ. 5)Выверка отражения расчетных операций на корреспондентских счетах (субсчетах) и других счетах, открытых на балансе РКЦ и на балансе кредитных организаций (филиалов). 6)Защита расчетно-денежных документов с применением специальных средств. 7)Прием и выдача ценностей из резервных фондов. 7)Учет эмиссионных операций. 8)Прием и выдача наличных денег кредитным организациям (филиалам) и другим юридическим и физическим лицам. 9)Обработка денежной наличности. 10)Открытие и закрытие ссудных счетов по рефинансированию банков Банком России на основании кредитных договоров, заключенных территориальным учреждением Банка России. 11)Начисление процентов по кредитным операциям, контроль за их своевременным и полным перечислением.

12. ФУНКЦИИ РКЦ

Действующая система межбанковских расчетов базируется на осуществлении платежей через коррсчета коммерческих банков, открытых в учреждениях Банка России. Головные, районные, межрайонные РКЦ являются структурными подразделениями Банка России, действующими в составе ТУ ЦБ РФ. Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы Российской Федерации.

Содержание РКЦ производится в пределах сметных ассигнований. Руководители РКЦ обязаны обеспечивать сохранность сведений, составляющих государственную тайну, а также сведений ограниченного распространения. Бухгалтерская отчётность РКЦ предоставляется в ТУ ЦБРФ. РКЦ на основании данных, полученных от обслуживаемых кредитных организаций, филиалов, других физических и юридических лиц, а также собственной информации составляют и анализируют установленную Банком России отчётность, используя сведения разовых обследований и аналитические материалы по расчётам, кредитованию, денежному обращению, кассовым оборотам, кассовому исполнению федерального бюджета, остатков средств на счетах местных органов власти и государственных внебюджетных фондов и предоставляют её ТУ ЦБРФ.

Основными функциями РКЦ являются: 1)Осуществление расчетов между кредитными организациями (филиалами). 2)Осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов). 3)Хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности. 4)Обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам). 5)Обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам). 6)Расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. 7)Обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа. 8)Разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории. 9)Установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком. 10)Осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями. 11)Составление на основании данных кредитных организаций календаря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России. 12)Проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре. 13)Регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов. 14)Участие в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России.