Рассмотрение и принятие закона о бюджете на год парламентом
Права и ответственность исполнителей (распорядителей)
Исполнение бюджетов административно-территориальных
Понятие налогового права РМ и его источники
Налоговая система РМ
Принципы организации, полномочия, права и обязанности
Виды налогов, пошлин, сборов
Понятие, субъекты, объекты и ставка акциза по налоговому
Виды налоговых нарушений и ответственность за их
Основы организации безналичных расчетов
Оплата услуг банка и проценты, уплачиваемы клиенту
Открытие счетов юридическим лицам
Открытие счетов физическим лицам
Приостановление операций по банковским счетам
Порядок выписывания и предоставление инкассового
Организация деятельности в системах платежей посредством
Участники валютных операций
Понятие и совершение валютных операций
Ввоз и вывоз из РМ валют резидентами
Счета нерезидентов (физических и юридических лиц) в
Операции по покупке и продаже иностранной валюты
Осуществление операций с денежной наличностью в банках РМ
Общие правила перевода/вывоза из Молдовы денежных средств
Правила международных переводов
Бюджет госсоцстрахования
Положение о Министерстве финансов
Лицензирование банков
Банковский кредит
Ответственность должника
Навигация
Организация деятельности в системах платежей посредством
Финансовое право Молдовы
204852
знака
0
таблиц
0
изображений
55. Организация деятельности в системах платежей посредством
банковских карточек
Правила пользования карточками, установленные банком. 2.2. НБМ рассматривает сведения, представленные банком в соответствии с пунктом 2.1. настоящего Регламента, в течение 30 рабочих дней со дня регистрации ходатайства в Национальном банке и уведомляет письменно банк о результатах их рассмотрения. 2.3. Банк, прежде чем начать деятельность в рамках какой-либо системы платежей посредством банковских карточек, уведомляет Национальный банк о действиях, предпринятых им для устранения выявленных недостатков.3.Обязанности банков, действующих в системах платежей посредством банковских карточек 3.1. Банк, действующий в какой-либо системе платежей посредством банковских карточек, может осуществлять деятельность по эмиссии и приему банковских карточек. 3.2. Банк должен постоянно выявлять мошенническое использование эмитированных и/или акцептованных им карточек, предпринимая все необходимые меры для предупреждения и сведения к минимуму случаев мошеннического использования карточек своим персоналом, держателями карточек и торговцами. 3.3. Бухучет операций, осуществляемых посредством банковских карточек, ведется в соответствии с положениями действующих нормативных актов. 3.4. Банк обязан обеспечить выдачу держателям банковских карточек документов, подтверждающих осуществление финансовых операций посредством банковских карточек (квитанций), по каждой финансовой операции, выполненной посредством какого-либо специального устройства. Квитанция любого специального устройства, расположенного на территории Республики Молдова, должна содержать, по меньшей мере, следующие сведения: a) данные, позволяющие идентифицировать банк и его подразделение (филиал, представительство) или торговца, где была осуществлена операция; b) данные, позволяющие идентифицировать устройство, посредством которого была осуществлена операция; c) данные, позволяющие идентифицировать карточку, посредством которой была осуществлена операция; d) дата и время осуществления операции;
56. Эмиссия использования и прием банковских карточек
Основные характеристики банковской карточки и обязанности банков-эмитентов 4.1. Банковская карточка является собственностью банка-эмитента, обладающего исключительным правом предоставления и отзыва статуса держателя банковской карточки на предварительно установленных условиях. Статус держателя карточки предоставляется лицу, для которого эмитируется карточка. 4.2. Банковская карточка эмитируется в соответствии с нормами системы платежей посредством банковских карточек и должна содержать защитные элементы, предохраняющие ее корпус, персонифицированную информацию на ее поверхности, элементы, встроенные в ее корпус, включая магнитную полосу и/или микропроцессор (специализированная микросхема) и др. 4.3. Банковские карточки, эмитированные банком, подразделяются, в зависимости от цели их использования, на персональные карточки и бизнес-карточки. 4.4. Банк эмитирует банковскую карточку на основании заявления о выдаче карточки, форма которого устанавливается банком самостоятельно. 4.5. Банк-эмитент обязан проверить идентичность просителя банковской карточки. Банк может запросить представление сведений и документов, необходимых, по его мнению, для принятия решения об эмиссии и выдаче карточек, в соответствии с действующими нормативными актами. 4.6. При эмиссии банковской карточки банк-эмитент открывает карточный счет. Карточный счет является текущим банковским счетом, по которому ведется учет всех финансовых операций, выполненных посредством банковской карточки. На основании одного карточного счета могут быть эмитированы несколько карточек. 4.7. Банк-эмитент открывает и закрывает карточные счета в соответствии с положениями действующих нормативных актов. 6 4.8. Персональная банковская карточка эмитируется с карточного счета, открытого на имя физического лица, не осуществляющего предпринимательскую деятельность или деятельность иного вида. 4.9. Бизнес-карточка эмитируется с карточного счета, открытого на имя юридического лица, представительства юридического лица-нерезидента, учрежденного в Республике Молдова, предприятия со статусом физического лица, физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность или деятельность иного вида. 4.10. По просьбе владельца карточного счета, банк может эмитировать карточки лицам, уполномоченным владельцем счета для использования денежных средств, находящихся на его счете. 4.11. Банк-эмитент обеспечивает ознакомление заявителя на получение банковской карточки с условиями эмиссии и использования карточек , а также с тарифами банка касающимися эмиссии и использования карточек, до момента получения карточки заявителем. Банк устанавливает Правила пользования карточками в соответствии с положениями настоящего Регламента, Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова и других действующих нормативных актов. 4.12. Банк-эмитент обязан выдать банковские карточки вместе с Правилами пользования карточками, а также с тарифами банка, касающимися эмиссии и использования карточек, и предоставить держателю карточки персональный идентификационный номер и/или другие коды, позволяющие его идентифицировать, генерируемые сторонним процессинговым центром, в котором обслуживается банк, или непосредственно банком. Правила пользования карточками вместе с тарифами банка выдаются заявителю на бумажном носителе или, с его согласия, в электронной форме. 4.13. Банк ведет учет всех эмитированных им карточек в Реестре эмитированных карточек в соответствии с положениями действующих нормативных актов. Реестр эмитированных карточек должен содержать, по меньшей мере, следующие сведения о каждой эмитированной карточке: - номер карточки; - номер карточного счета; - данные о владельце карточного счета (фамилия, имя, отчество или наименование владельца; резидент/нерезидент и т.п.); - данные о держателе карточки (фамилия, имя, отчество; резидент /нерезидент и т.п.); 7 - где, когда и кому была выдана карточка; - нынешний статус карточки (в пользовании, заблокирована, изъята, украдена, утеряна, арестована, возвращена и т.п.); - кем и на каком основании был изменен нынешний статус карточки. 4.14. Банк-эмитент, при получении от держателя карточки уведомления о возникновении чрезвычайной ситуации (утеря, кража карточки и т.д.), должен обеспечить его идентификацию, регистрацию даты и времени получения уведомления и подтверждение факта получения данного уведомления.
Похожие работы
... , находящимися в распоряжении Правительства; е) ясное изложение стратегий и целей Правительства, реализуемых посредством бюджета. Через государственный и местные бюджеты распределяется большая часть национального дохода страны. Государственный бюджет Молдовы является основным финансовым планом образования и использования общегосударственного фонда денежных средств Молдовы. ...
... , связанного с нарушением правил залоговых операций (ст. 155/5 УК РМ), нарушений правил кредитования (ст.156 УК РМ) и др., что является нарушением закона, связанное с установленными правилами осуществления деятельности банков Республики Молдова. [Ст.2, п.3] В основе банковского менеджмента лежи акт – закон «О Национальном Банке Республики Молдова» № 548 – XVIII с учетом изменений и дополнений по ...
... всем случаям возмездного отчуждения имущества. 1.2 Иные способы реализации купли-продажи Под иными способами реализации мы рассмотрим куплю продажу в кредит и посредством лизинга. Купля-продажа в кредит становится достаточно популярной в последнее время и в Молдове ввиду некоторой стабилизации рыночных отношений. Использование кредита при купле-продаже выгодно как простому гражданину, ...
... РМ, указы Президента РФ, содержащие отдельные нормы, регулирующие отношения торговли прямо или косвенно. Международные акты подразделяются также на акты общего и специального характера. К источникам коммерческого права относится обычай делового оборота, международные торговые обычаи, пришедшие из средневековой Европы и т.д. Обычаи применяются сторонами при заключении договоров оптовой купли- ...
0 комментариев