Оpганизационно-пpавовые основы совеpшения валют-

№ п/п

Вид операции

Перечень оформляемых документов

Примечание

+

+

-

-

Инкассо
(прием)

+

-

+
3 экз.

+
1 экз.

С записью в ф.0406007:
”Принято на инкассо по квитанции
№___ от “__”______

Инкассо
(выдача)

+

-

-

-

С записью в ф.0406007:
”Выдано после инкассо по квитанции
№___ от “__”______

Экспертиза
(прием)

+

-

+
2 экз.

-

С записью в ф.0406007:
”Принято на экспертизу по справке
№___ от “__”_____

Экспертиза
(выдача)

+

-

-

-

С записью в ф.0406007:
“Выдано после экспертизы по справке
№___ от “__”_____”

+

+

-

-

При использовании банкоматов справка

ф. №0406007 и реестр не заполняются

+

+

-

-

+

+

-

-

Письмо ЦБ РФ
№ 476 от 30.06.97,

+

+

-

-

+

+

-

-

+

+

-

-

С записью в
ф. 0406007, в 11

Страна

Условия

Ввоза и вывоза наличной иностранной валюты.

Резиденты

Нерезиденты

Физические лица

Юридические лица

Физические лица

Болгария

для туристов: в эквиваленте 10 тыс. левов на 1 чел/год, для лиц не имеющих валютных счетов;

со счетов – без ограничений;

можно вывозить иностранной валюты в пределах эквивалента равного 1000$США без спец. разрешения;

национальной валюты – не более 1тыс. левов; (ввоз и вывоз)

1) на командировки без ограничений.

национальной валюты до 10тыс. левов (регламентируется),

иностранной валюты:

ввоз – без ограничений

вывоз – неизрасходованные

2.Венгрия

1)туристам старше 14 лет –300$США, до 14 лет – 150$США в год;

2) национальной валюты – не более 10тыс. форинтов .

Экспортерам разрешено на деловые заграничные поездки тратить определённую часть от годовой суммы экспортных поступлений;

Импортерам – до 1% от суммы импорта, выраженной в иностранной валюте.

3. Польша

ввоз и вывоз не более 5млн. злотых;

туристам – до 2000$США.

1) деловые поездки – до 10тыс. $США со счетов предприятий.

ввоз ин. валюты декларируется;

нац. валюты – не разрешается.

4. Румыния

вывоз до 5тыс. $США на человека, из них 1тыс. $США без спец. разрешения, сумма более 5тыс. $США только через банк;

ввоз – до 50тыс. $США

нац. валюты – 5 тыс. лей на 1 человека

1) ввоз – декларируются все свыше 1000$США

5. Словакия

1) Для туристов – сумма иностранной валюты эквивалент 9000 крон/год

1) Официальные поездки – сумма в зависимости от страны назначения.

6. Чехия

1) Для туристов – 7000 крон на 1-го человека на 1 поездку

1) Экспорт и импорт ин. валюты не лицензируется.

7. Россия

без разрешения – 500 $США;

с разрешением – без ограничений.

ввоз – декларируется

вывоз- при наличии разрешения.

Страна

Условия открытия счетов в иностранной валюте.

Резиденты

Нерезиденты

Физические лица

Юридические лица

Физические лица

Юридические лица

1

2

3

4

5

1. Болгария

1) Депозитные счета с исполнением без ограничений

1) депозитные счета с исполнением без ограничений

1) открытие без ог-раничений как в иностранной валю-те, так и нацио-нальной валюте.

2. Венгрия

1) счета в конвертируемой валюте в уполномеченных банках.

открытие счетов только для размещения спец. фондов:

доля в капи-тале совместных предприятий;

- взносы в раз-личные общест-венные фонды.

1) счета в конвертируемой валюте в уполномоченных банках.

3. Польша

валютные счета типа «А» режим свободный;

нельзя совершать коммерческие операции

для проведения международных расчетов;

экспортная выручка до обязательной продажи;

счета типа «С» – режим свободный;

счета в злотых с декларированием источника проис-хождения средств;

по пункту «2» при конверсии зло-тых в ин. валюту и при переводе за границу требуется разрешение;

4.Румыния

1) счета можно использовать для текущих и капитальных платежей за границу;

1) разрешено открывать счета в уполномоченных банках;

счета типа « А»– (конвертируемая или национальная валю-та) полученная при продаже конверти-руемой валюты, дра-гоценных металлов и др.

счета типа «В»- в неконвертируемых валютах, котируе-мых НБ или в нацио-нальной валюте , полученной при кон-версии таких валют в ликвидационных целях;

счета типа «С»- национальная валю-та из законных источников (работают только внутри страны).

То же самое.

1

2

3

4

5

5.Словакия

1) валютные счета в уполномоченном банке, без раскрытия источника средств на счете.

1)с 31.12.90 г. – только с разрешения Национального Банка.

1)открытие счетов в национ. валюте без ограничений, а пере-вод средств с них за границу только с разрешения Нацио-нального Банка;

2) валютные счета – без ограничений.

6. Чехия

Порядок открытия и ведения счетов подобно Словакии.

7.Россия

1) текущие счета

текущие счета;

транзитные счета.

Текущие счета;

В нац. валюте: - счета типа «И».

текущие счета;

в нац, валюте:

- счета типа «Т»;

-счета типа «И».

Страна

Контроль за экспортной выручкой.

1

2

1.Болгария

Репатриируется в течение месяца с момента поступления с размещением на валютном счете;

Либо продается на межбанковском валютном рынке.

2.Венгрия

Выручка в иностранной валюте сдается в уполномоченный банк и пересчитывается в национальную валюту в течение 8 дней с даты поступления;

Нет ограничений по репатриации экспортных поступлений;

Предприятия представляют в Национальный Банк 1 раз в ? года отчёт по неоплаченным требованиям;

При контракте стоимостью более 4 млн. форинтов должно быть обеспечение аккредитивом или банковскими гарантиями.

3.Польша

1) Экспортеры должны декларировать все поступления от экспорта;

2)Репатриировать в течение двух месяцев с даты поступления;

3)Продать уполномоченным банкам в течение 14 дней после получения извещения банка о поступлении валюты на счета;

4)Резидентам -юридическим лицам разрешается аккумулировать выручку в ин. валюте на своих иностранных счетах до срока обязательной продажи.

4.Румыния

1) Поступления для юридических лиц –резидентов от экспорта на счетах в уполномоченных банках или иностранных коммерческих банках, имеющих лицензию НБР. Они в праве по своему усмотрению распоряжаться по этим счетам.

5.Словакия

Счета открытые до 31.12.90 года: 100% обязательная продажа иностранной валюты;

Счета открытые после 31.12.90 года по предварительному разрешению НБС освобождаются от обязательной продажи;

По пункту (2) свободное использование иностранной валюты в интересах данного юридического лица.

1

2

6.Чехия

Физические лица: при выручке более 5 тыс. крон должны репатриировать или продать ее банку , либо разместить на частный вклад;

Резиденты –юридические лица: репатриировать без задержки и продать коммерческому банку.

7.Россия

обязательная продажа 50% выручки в течение 14 дней с предварительным зачислением на транзитный счёт;

остатки (50%) выручки – на текущий валютный счет.

Страна

Курс национальной валюты

1.Болгария

Ежедневная котировка к $США на базе средневзвешенного курса на межбанковском валютном рынке за предыдущий день.

2.Венгрия

На основе валютной корзины: $США (45%) , DM (50%) .Котировка ежедневная. Причем клиенты имеют право выбирать курс заранее: либо текущий межбанковский, либо официальный при проведении операций с коммерческим банком.

3.Польша

На основе валютной корзины: $США (45%) , DM (35%) , английский шиллинг (10%), французский франк и швейцарский франк (5%) .Ежедневное понижение курса на 16 злотых против валютной корзины , но не более 16% в месяц (политика «ползущей привязки валютного курса»).

4.Румыния

Ежедневная котировка к $США на валютных аукционах Национального Банка и уполномоченных коммерческих банков.

5.Словакия

Валютная корзина: $США и DM, австрийский шиллинг, французский франк и швейцарский франк. Определяется на биржевых сессиях Национального Банка.

6.Чехия

Валютная корзина: $США и DM. Ежедневная котировка покупки и продажи 22 конвертируемых валют производится Национальным Банком.

7.Россия

Ежедневная котировка на валютных биржах. Два раза в неделю котировку проводит Банк России.