Действие настоящего договора распространяется на период работы с ценностями в данной бригаде

7. Действие настоящего договора распространяется на период работы с ценностями в данной бригаде.

Составлен в 2 экземплярах:

первый экземпляр - администрации;

второй экземпляр - бригадиру.

Адреса сторон договора:

Администрации ______________________________________________________

Бригадира____________________________________________________________

Членов бригады________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Администрация________________________________________________________ (подпись) (расшифровка подписи)

Бригадир _____________________________________________________________

(подпись) (расшифровка подписи)

Члены бригады: _______________________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

_____________________________________________________

_____________________________________________________

_____________________________________________________

М.П. _____________________________________________________

_____________________________________________________

ПРИЛОЖЕНИЕ № 4

___________________________________ 0482109

(наименование учреждения банка)

СПРАВКА

кассира приходной кассы о сумме принятых денег количестве поступивших в кассу денежных документов.

за _____________________________ 19___г.

№ п/п	Фамилии операционных работников	Количество приходных документов, поступивших в кассу	Сумма прихода	Подписи операционных работников
	Всего ...

Всего за день _________________________________________________________

(сумма принятых денег за день)

___________________________________________________________

Кассир приходной кассы _______________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

Заведующий кассой____________________________________________________

(подпись  расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 5

_______________________________________________

(наименование учреждения банка)

РЕЕСТР КАССИРА КАССЫ ПЕРЕСЧЁТА

_____________________________________________________________________

 (фамилия, имя, отчество кассира)

“____” _____________________ 199__г.

Достоинство банкнот (монет)	Кол - во принятых пачек (мешков)	Сумма цифрами (руб.)	Кол – во сданных пачек (мешков)	Сумма цифрами (руб.)	Расписка контролёра в приёме денег
Итого за день

__________________________________

(подпись кассира)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 6

0482145

АКТ

 “____” ______________________ 19___ г. № ____________

об излишках, недостачах____ банкнот(ах) в пачках__

неплатёжных, сомнительных монеты(ах) в мешках

в упаковке ____________________________________________________________

(наименование предприятия Гознака, учреждения банка)

Настоящий акт составлен в _____________________________________________

(наименование учреждения банка)

в гор. _________________ в том, что сего числа при вскрытии и пересчёте в кассе, в прикладовой, в помещении для пересчёта денег клиентом,

банкнот кассовым работником ______________________________ в присутствии  монеты клиентом (фамилия, имя. отчество)

_____________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество кассового работника учреждения банка)

_____________________________________________________________________

был(а) обнаружен(а) в пачке за № ____с целой упаковкой в мешке нарушенной

_____________________________________________________________________

(Ф.И.О. кассира, в упаковке которого установлен(а)

излишек, недостача________ с целой____ пломбой №_______

неплатёжная, сомнительная нарушенной оттиском клише №

с целыми_________ бандеролями излишек, недостача________

нарушенными неплатёжная, сомнительная

____________________________________________ банкот(а) за №№__

(количество цифрами и прописью) монеты(а)

достоинством _____________________ на сумму руб. ____________________

_____________________________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

Указанная пачка в количестве ... корешков, из которых в ... корешке__ был(а)

монета из мешка, в котором

обнаружен(а) излишек, недостача________ банкнот(а), пересчитана

сомнительная неплатёжная монеты(а)

кассиром _______________________________________________ в присутствии

(фамилия, имя, отчество)

_____________________________________________________________ при этом

 (должность, фамилия, имя, отчество)

излишек, недостача_________ банкнот(а)_____ в сумме руб. _______________

неплатёжная, сомнительная монеты(а)

 ___________________________________________________ подтвердился(лась).

(сумма цифрами и прописью)

Подписи лиц, производивших пересчёт / расшифровка подписей /

Подписи лиц, присутствовавших при пересчёте / расшифровка подписей/

К акту прилагаются:

_ верхняя и нижняя накладная от пачки;

_ бандероли от всех корешков (полной величины);

_ обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттисками клише) и ярлык от мешка с монетой, в которой был(а) обнаружен(а)

излишек, недостача__________  банкнот(а)

неплатёжная, сомнительная монеты(а)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 7

СПРАВКА

 об обработанной денежной наличности

за “____” ___________________ 199__ г.

Достоинство банкнот	Получено под отчёт годных (ветхих) банкнот (ненужное зачеркнуть)		По результатам пересчёта отсортировано		В разряде ветхих на сумму (в рублях)
	сумма  (в рублях)		разряд годных на сумму (в рублях)		В разряд ветхих на сумму  ( в рублях)
	образца	образца	образца	Образца	Образца	образца
100 рублей
200 рублей
500 рублей
1000 рублей
5000 рублей
10000 рублей
500000 рублей
100000 рублей
500000 рублей
Всего

Контролёр (заведующий кассой пересчёта) _______________________________

(подпись, расшифровка подписи)

Проверено:

Начальник расчётно-кассового центра ____________________________________

(подпись, расшифровка подписи)

Главный бухгалтер ____________________________________________________

(подпись, расшифровка подписи)

Заведующий кассой ___________________________________________________

( подпись, расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 8

_____________________________________ 0482110

(наименование кредитной организации)

СПРАВКА

кассира расходной кассы о сумме выданных денег

и полученных сумм под отчёт

за “____” _____________________ 19____ г.

Получено под отчёт: ___________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

_________________________________________________________

Фамилии операционных работников	Количество документов	Сумма расхода	Подписи операционных работников
ВСЕГО:

Остаток денег на конец дня ____________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

 ____________________________________________________

Кассир _______________________________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

Заведующий кассой ________________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 9

_______________________________ 0482111

(наименование учреждения банка)

СВОДНАЯ СПРАВКА О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ

за “____” ______________________ 19___ г.

	Количество документов	Сумма
ПРИХОД за день
РАСХОД за день

Заведующий кассой ____________________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

СВЕРЕНО :

Главный бухгалтер ____________________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 10

АКТ № _____________________

ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ

Настоящий акт составлен в том, что “____” _____________________ 199__ г.

на экспертизу поступил(и) денежный(е) знак(и), выявленный(е) при пересчёте денежной наличности, принятой от __________________________________________

(наименование клиента)

Проведёнными исследованиями установлено, что указанный(е) ниже знак(и):

_____________________________________________________________________

(указать достоинство и реквизиты)

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

признан (ы) ___________________________________________________________

(подлинным(и), неплатёжным(и), имеющим(и) признаки подделки или требующим(и) дополнительных исследований)

Основание: ______ ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Заведующий кассой

(эксперт)

учреждения Банка России______________________________________________

(подпись, расшифровка подписи)

Для определения объёма, источников поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Территориальные учреждения Банка России и учреждения банков осуществляют сбор отчётных данных о кассовых оборотах в соответствии с Указанием “О порядке составления и представления отчётности территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации” от 14.11.97 г. № 27-У и Указанием “О порядке составления и представления отчётности кредитным организациям в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.97 г. № 7-У. Территориальные учреждения Банка России.

Кризисные явления, нараставшие в финансовой системе страны всё последнее время и выражавшиеся в падении стоимости государственных и корпоративных ценных бумаг из-за стремительного бегства с российского финансового рынка нерезидентов, в полной мере проявило себя во второй половине августа. Непосредственной причиной банковского кризиса стала практически одновременная потеря банками ликвидности в связи с событиями на рынке ГКО и остановкой межбанковского рынка. Во многом чрезвычайная ситуация связана с психологическими факторами, нежеланием рисковать в условиях неопределённости. После того правительство объявило о кризисе, многие вкладчики стали закрывать свои счета в банке. Банкам пришлось отказать клиентам в выдаче вкладов, ограничить размер выдаваемой суммы или перенести выплату на более поздний срок. Но многие крупные банки имеют достаточный запас ликвидности и собственных средств, чтобы некоторое время выдержать «ресурсную голодовку».

Судьба средних банков во многом зависит от конкретной клиентуры. Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся вспомнить о таком неприятном явлении, как не возврат кредитов, поскольку всплеск инфляции приостановит реализацию.

Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка, осваивать новые инструменты.

СОДЕРЖАНИЕ

 

 

Введение…...................................................................................……………2

1. Организация кассового обслуживания клиентов Банка России...….…………3

2.Организация работы управлений (отделов) эмиссионно-кассовых операций в территориальных учреждениях Банка России ……………………………………6

3. Организация кассовой работы в расчётно-кассовых центрах .....…………….9

3.1 Организация работы расходных касс.................................……………...13

3.2 Организация работы касс пересчёта.....................................…………….17

3.3 Организация работы приходных касс....................................……………20

3.4 Порядок работы разменных касс...............…….................….….………..24

4. Порядок оформления и возмещения кассовых просчётов и других нарушений эмиссионно-кассовой дисциплины..................................…………………..24

5. Организация работы с неплатёжными, поддельными и сомнительными денежными знаками.................................................................……..………………29

6. Порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-кассовой работы в расчётно-кассовых центрах …………………………………35

 7. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения кассовых операций .......................................................…………………….37

Вывод......................................................................………………………..39

Список используемой литературы…...........................…………………...43

Приложение…....................................................................………………..44