Реализация Национальным Банком РБ программ социально - экономического развития региона

1.4. Реализация Национальным Банком РБ программ социально - экономического развития региона.

На территории Республики Башкортостан реа­лизуются следующие федеральные целевые программы, направленные на социально-экономичес­кое развитие республики: «Социально-экономическое развитие Республики Башкортостан до 2006 года" и "Социальное развитие села до 2010 года".

В целях обеспечения координации работ по реали­зации первой программы 04.11.2002 по­становлением Кабинета Министров Республики Башкор­тостан было создано республиканское государственное учреждение "Дирекция федеральной целевой програм­мы "Социально-экономическое развитие Республики Башкортостан до 2006 года". Через 5 месяцев после создания было утверждено положение о порядке размещения заказов на закупку товаров (ра­бот, услуг) для выполнения мероприятий Программы.

Национальный банк Республики Башкортостан активно взаимодействует с дирекцией с момента создания программы. Кроме того, в целях оценки финансового состояния 27 предприя­тий-участников программы, являющихся одновремен­но участниками мониторинга предприятий Банка Рос­сии, Национальный банк Республики Башкортостан ежеквартально готовит на основе результатов мониторинга предприятий для дирекции сводные материалы, содержащие основные показатели их финансового состояния в динамике с 01.01.2002.

Необходимо от­метить, что дирекция по итогам I полугодия 2003 года предоставила Национальному банку Респуб­лики Башкортостан сведения о привлечении предприятиями-участниками собственных и заемных средств на реализацию инвестиционных проектов программы. Предоставленные сведения подтверж­дают выводы, сделанные по итогам опроса кредитных организаций республики и предприятий-участников программы в мае 2003 года, о недоста­точно эффективном взаимодействии предприятий и кредитных организаций и невозможности при су­ществующих темпах привлечения средств предпри­ятиями достижения запланированных программой объемов на 2003 год.

В 2003 году в соответствии с программой предприятия-участники должны были привлечь у ком­мерческих банков средства на сумму более 14,5 млрд. руб., однако фактически привлечено на 01.07.2003 29,32 млн. руб. (0,17% от предусмотрен­ного программой на 2003 год), планируется до конца 2003 года привлечение банковских кредитов на сум­му 1003,52 млн. руб.(5,99%). В то же время собствен­ных средств из предусмотренных на 2003 год 33 млрд. руб. предприятиями вложено на 01.07.2003 год 5,26 млрд. руб. (15,9% от предусмотренного программой на 2003 год) и планируется до конца 2003 года 14,35 млрд. руб. (43,5%). При этом по состоянию на 01.09.2003 на фи­нансирование инвестиционных проектов программы из республиканского бюджета было выделено 2,3 млрд. руб., из федерального бюджета 690,8 млн. рублей. Эти средства в основном направлялись на решение социальных проблем, в том числе на развитие систе­мы здравоохранения, образования, ЖКХ, социальной защиты населения, т.е. получателями бюджетных средств стали только министерства и ведомства рес­публики.

В этой связи необходимо отметить, что в целях ак­тивизации участия банковской системы республики и реализации инвестиционных проектов программы На­циональный банк Республики Башкортостан в текущем году направлял в Кабинет Министров Республики Башкортостан и в Министерство промышленности Респуб­лики Башкортостан предложения по исключению из числа ее участников финансово неблагополучных пред­приятий и необоснованных инвестиционных проектов, а также распространению на 2004-2006 годы действующего ме­ханизма предоставления поручительств и гарантий Правительства Республики Башкортостан на привле­каемые предприятиями-участниками программы коммерческие кредиты и рассмотрению целесообразнос­ти формирования залогового фонда Республики Башкортостан, имущество которого могло бы использовать­ся в качестве обеспечения по привлекаемым кредитам.

Отрадно отметить, что первые шаги в обеспечении гарантийных и залоговых возмож­ностей предприятий - участников программы уже делаются Прави­тельством Республики Башкортостан. Национальный банк также направил свои предложения по законопроекту "О залоговом фонде Республики Башкортостан" в це­лях утверждения четкого механизма гарантирования кредитов, предоставляемых предприятиям-участни­кам программы, условий возникновения права обра­щения взыскания на заложенное имущество, осно­ваний и последствий прекращения залога, а также гарантий прав сторон при заключении договора за­лога.

В рамках реализации инвестиционных проектов программы и в целях повышения взаимодействия про­мышленного сектора республики и кредитных органи­заций, а также оптимизации их информационного обмена эко­номическое управление Национального банка Респуб­лики Башкортостан сотрудничает с отделом инвести­ций и целевых программ Министерства промышлен­ности Республики Башкортостан. Следует отметить, что одним из результатов этого сотрудничества явилось то, что Министерство промышленности Республики Башкортостан в августе 2003 года в целях определе­ния потребностей промышленного сектора в инвести­циях и оптимизации информационного обмена между отдельными предприятиями и финансовыми институ­тами приступило к формированию банка данных инве­стиционных потребностей. Кроме того, Национальный банк Республики Башкортостан в целях решения проблем республики в финансовой сфере и более активного участия банковской системы в инвестиционных процессах прорабатывает с Министерством промышленности Республики Баш­кортостан возможность создания на республиканском уровне специальной корпорации по реформированию предприятий по типу Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организа­ций".

Вторая федеральная (далее республиканская) целевая программа "Социальное развитие села до 2010 года" одобрена постановле­нием Правительства Республики Башкортостан от 11.06.2003. Ее основными целями и задачами являются развитие социальной сферы и инженерной инфраструктуры сельских населенных пунктов, со­здание экономических условий для перехода к ус­тойчивому социально-экономическому развитию сельских населенных пунктов, расширение рынка труда в сельской местности и создание основ для повышения привлекательности проживания в сель­ской местности.

Общая сумма расходов на реализацию Республи­канской программы составляет 12,92 млрд. руб., в том числе за счет федерального бюджета 1,77 млрд. руб. (13,7%), средств бюджета Республики Башкортостан 9,34 млрд. руб. (72,3%) и внебюджетных источников 1,81 млрд. руб. (14%). На 2003 год Республиканской про­граммой предусмотрено направить на развитие жилищ­ного строительства, сети общеобразовательных учреж­дений, лечебно-профилактических учреждений здравоохранения, учреждений физической культуры и спорта, культурно-досуговых учреждений, торгового и бытового обслуживания сельского населения, элект­рических сетей, газификации, водоснабжения, телеком­муникационных сетей, сети автомобильных дорог всего 926,6 млн. руб., в том числе за счет федерально­го бюджета 91,9 млн. руб., республиканского бюджета 684,0 млн. руб., внебюджетных источников 150,7 млн. руб.

Управление реализацией Республиканской про­граммы возложено на Министерство сельского хозяй­ства Республики Башкортостан, являющегося госу­дарственным заказчиком - координатором Респуб­ликанской программы и обеспечивающего реализа­цию программных мероприятий, целевое и эффек­тивное использование средств федерального и рес­публиканского бюджетов, осуществляющего взаимо­действие с государственными заказчиками, ответ­ственными за выполнение программных мероприя­тий.

В настоящее время Национальный банк Республи­ки Башкортостан осуществляет взаимодействие с Министерством сельского хозяйства Республики Баш­кортостан на предмет выявления потребностей испол­нителей Программы в привлечении кредитов коммер­ческих банков.

ГЛАВА II. РазвитиЕ банковского сектора Рес­публики Башкортостан.

Анализ современного состояния финансово-кредитной сферы Рес­публики Башкортостан свидетельствует о том, что за годы экономичес­ких реформ произошли существенные изменения в банковском секторе РБ.

В I полугодии 2003 года сохранилась тенденция развития банковского сектора республики более высокими темпами, чем темпы развития экономики рес­публики в целом. При этом темпы прироста капитала банков в номинальном исчислении опережали темпы прироста ВРП в 2,2 раза, темпы прироста банковских активов на территории республики по сравнению с со­ответствующим периодом прошлого года - в 1,6 раза. В результате, соотношение активов банковского сектора Республики Башкортостан и ВРП в среднегодовом ис­числении возросло в сравнении с соответствующим периодом прошлого года с 30,7% до 36,4%, соотноше­ние капитала банковского сектора и ВРП - с 2,9% до 3,8%. В соответствии со Стратегией развития банковс­кого сектора Российской Федерации, принятой Прави­тельством Российской Федерации и Банком России в декабре 2001 года на среднесрочную перспективу (5 лет), прогнозируемое соотношение указанных показа­телей составляет соответственно 45-50% и 5-6%. Валюта сводного баланса с начала года возросла на 25,6% и составила на 01.07.2003 122,2 млрд. рублей.

2. 1. Сеть кредитных организаций.

За I полугодие 2003 года общее количество точек банковского обслуживания на территории республики, включающее в себя кредитные организации, филиа­лы, дополнительные офисы, операционные кассы, воз­росло на 26 единиц - до 976. Без учета операционных касс, которые не совершают операции с юридически­ми лицами, количество банковских учреждений возрос­ло на 3 единицы - до 239 единиц. Прирост сети бан­ковских учреждений был обеспечен в основном за счет открытия 19 операционных касс, что свидетельствует о дальнейшей активизации работы кредитных органи­заций с населением. Рост институциональной обеспеченности банковскими услугами (по численности на­селения) составил 2,6%. Вместе с тем, несмотря на достигнутые позитивные результаты, Республика Баш­кортостан на начало текущего года имела самый низ­кий уровень обеспеченности населения услугами кре­дитных учреждений среди 14 регионов Приволжского федерального округа¹ (Таблица 1).

Количество кредитных организаций с капиталом свыше 5 млн. евро с начала года не изменилось и со­ставило 4. Среди действующих банков республики один банк - ОАО «УралСиб» - входит в число 30 крупнейших банков России, по которым периодически приводятся сводные статистические данные в «Вестнике Банка России». В числе крупнейших банков России по состо­янию на 01.06.2003 ОАО «УралСиб» занимал 7-е место по размеру собственных средств и 9-е - по размеру активов, 8-е - среди банков, привлекших больше всего депозитов частных лиц, 7-е - среди банков, выдавших больше всего кредитов физическим лицам, 9-е по кре­дитам корпоративным клиентам ("Профиль", № 28, 2003). По результатам 2002 года ОАО «УралСиб» впер­вые вошел в список 1000 крупнейших банков мира журнала The Banker, заняв 770 место. Поданным жур­нала "Профиль" (№ 25, 2003), ОАО "Башкирский же­лезнодорожный банк" занял 22 место среди кредитных организаций Российской Федерации, разместивших больше всего депозитов в Центральном банке Россий­ской Федерации (по состоянию на 01.05.2003).

¹ Методика Департамента банковского регулирования и надзора Банка России под кредитными учреждениями подразумевает только головные офисы и филиалы кредитных организаций. Вместе с тем, в Республике Башкортостан подавляющее большинство кредитных учреждений, обслуживающих население, представлено дополнительными офисами и операционны­ми кассами кредитных организаций.

Таблица 1.

* Для расчета показателя "количество банковских офисов на тысячу предприятий" не учитываются операционные кассы кредитных организаций (филиалов), т.к. они не совершают операции с юридическими лицами.

Текущий год характеризуется дальнейшим укреп­лением доверия к банковскому сектору со стороны кредиторов и вкладчиков, что способствовало росту ресурсной базы кредитных организаций.

Основным источником расширения ресурсной базы стали средства на счетах физических лиц, прирост ко­торых обеспечил 22,6% общего прироста пассивов-нетто² банковского сектора республики с начала года. На 01.07.2003 депозиты физических лиц

² Активы (пассивы) - нетто позволяют более точно оценить объемы оказывающих банком услуг, поскольку сальдирование отдельных счетов «очищает» балансовую величину активов (пассивов) от внутрибанковских операций (между головным офи­сом и филиалами) и «транзитных» операций.

составили 24,4 млрд. руб., или 26,8% пассивов. О восстановлении до­верия к банковскому сектору свидетельствует также рост доли депозитов физических лиц сроком свыше одного года в совокупных депозитах с 32,5% на 01.07.2002 до 37,8% на 01.07.2003.

Вторым по значимости источником расширения ресурсной базы кредитных организаций в первом по­лугодии 2003 года стали средства, привлеченные от предприятий и организаций (включая депозиты, сред­ства государственных внебюджетных фондов, финан­совых органов): их объем увеличился с начала года на 27,2% и составил 23,4 млрд. руб., при сохранении их доли в совокупных пассивах банковского сектора республики – 25, 7 % (25,4 % на 01.07.2002.). Прирост средств, привлеченных от предприятий и организаций, обеспечил 23,5% общего прироста пассивов. Из общего объема средств, привлеченных от предприятий и орга­низаций, 42% средств размещены на расчетных и те­кущих счетах, что ниже уровня данного показателя про­шлого года (54% на 01.07.2002).

Депозиты юридических лиц за I полугодие 2003 года выросли на 13,8%, составив 5,7 млрд. руб., при этом их доля в совокупных пассивах снизилась в сравнении с началом года с 7,2% до 6,3%.

Активно развивались операции на межбанковском рынке. Так, объем задолженности по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам увеличился с начала года на 77,3% и составил 10,4 млрд. руб., при этом доля данного источника в пасси­вах банковского сектора возросла с 8,4% до 11,5%.

В отчетном периоде произошел рост объема выпу­щенных банками долговых обязательств (на 10,5%). По состоянию на 01.07.2003 их объем достиг 12,4 млрд. руб., при этом доля данного источника в пассивах бан­ковского сектора снизилась с 16% до 13,6%. Прирост выпущенных банками долговых обязательств произо­шел в основном за счет эмиссии депозитных сертифи­катов, которые возросли в 3,5 раза, однако этот инст­румент продолжает играть незначительную роль в фор­мировании ресурсной базы кредитных организаций. Удельный вес этих ценных бумаг в пассивах банковс­кого сектора на 01.07.2003 составил 1,8% (0,7% на 01.01.2003).

Похожие работы

Банковская реформа в России и становление современной банковской системы

Скачать

63174

1

0

... создавшиеся возможности для формирования практически новой по качеству и цели банковской системы на базе применения современных технологий, бухучета, менеджмента, надзора, аудита Назовем некоторые направления реформирования банковской системы, намеченные правительством. Центральным банком России и Ассоциацией российских банков, которые должны быть реализованы в предстоящий период, с тем чтобы ...

Банковская система России

Скачать

68089

0

1

... по стабилизации денежного обращения, повышению роли кредитной системы в развитии экономики. Можно утверждать, что в течение 1992-1995 гг. происходил бурный экстенсивный рост банковской системы России. В 1996 г. началась и продолжается в настоящее вре­мя стадия качественной ее эволюции. 2. Современная структура банковской системы России   В России начали действовать самые разнообразные банки. ...

Кредитно-банковская система

Скачать

42474

0

5

... системы в интересах социально – экономического развития страны. Однако контрольная программы такого совершенствования до настоящего времени не разработана. 1.2 Центральный банк РФ Неотъемлемым атрибутом кредитно - банковской системы государства является Центральный банк. Центральный банк – это банк, стоящий во главе кредитно-банковской системы и наделенный особыми полномочиями. Центральные ...

Кадровый потенциал в свете социально-экономического развития города и района

Скачать

129934

10

0

... , не ждёт указаний сверху и принимает правильные решения. -63- Глава Ш. Проектная часть. 1.Прогноз социально-экономического развития города и района Недра Учалинского района богаты залежами полиметаллических руд, месторождениями разнообразных поделочных и облицовочных камней. ...