2.4 Расчет погашения кредита банка на приобретение новых судов

Сумма наемных средств, необходимая предприятию для приобретения новых судов:

,

где - сумма займов в i-ом году для приобретения судов j-го типа судна;

- покупная стоимость j-го типа судна;

- количество судов j-го типа приобретаемых в i-ом году.

Сумма долга, перечисляемая банку в счет погашения кредита, находится исходя из сроков окупаемости судов:

ежегодно:

,

где, - срок окупаемости j-го типа судна;

последний нецелый год:

,

Плата за пользование кредитом находится исходя из условия ежегодной ставки, равной 10% от суммы долга:

и т.д.

,

где , , , …, - плата за кредит за соответствующий год.

Общий долг банку за кредит и пользование кредитом:


Таблица 5

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «Стеркодер»

Стоимость судна - 75000 млн. руб.

2007 33 2475000,0

Выплата

банку

57115,4 244038,5 244038,5 583269,2 545192,2 507115,2 453461,1 346153,4 201922,8 69230,7 3426922,0

Оплата

кредита

22500,0 94038,5 154038,5 202500,0 164423,0 126346,0 89999,7 57691,8 28845,8 11538,3 951921,6

Основной

долг

34615,4 150000,0 265384,6 380769,2 380769,2 380769,2 363461,4 288461,6 173077,0 57692,4 2475000,0
2006 10 750000,0

Выплата

банку

- - - 190384,6 178846,1 167307,6 155769,1 144230,6 132692,1 69230,7 1038461,0

Оплата

кредита

- - - 75000,0 63461,5 51923,0 40384,5 28846,0 17307,5 11538,3 288460,8

Основной

долг

- - - 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 57692,4 750000,0
2005 10 750000,0

Выплата

банку

- - 190384,6 178846,1 167307,6 155769,1 144230,6 132692,1 69230,7 - 1038461,0

Оплата

кредита

- - 75000,0 63461,5 51923,0 40384,5 28846,0 17307,5 11538,3 - 288460,8

Основной

долг

- - 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 57692,4 -- 750000,0
2004 10 750000,0

Выплата

банку

- 190384,6 178846,1 167307,6 155769,1 144230,6 132692,1 69230,7 - - 1038461,0

Оплата

кредита

- 75000,0 63461,5 51923,0 40384,5 28846,0 17307,5 11538,3 - - 288460,8

Основной

долг

- 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 115384,6 57692,4 - - 750000,0
2003 3 225000,0

Выплата

банку

57115,4 53653,9 50192,4 46730,9 43269,4 39807,9 20769,3 - - - 311539,2

Оплата

кредита

22500 19038,5 15577 12115,5 8654 5192,5 3461,7 - - - 86539,2

Основной

долг

34615,4 34615,4 34615,4 34615,4 34615,4 34615,4 17307,6 - - - 225000
Поступление по годам Количество судов Сумма займа Погашение займа по годам 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Итого

Таблица 6

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «P - 194»

Стоимость судна - 32500 млн. руб.

2007 28 910000

Выплата

банку

10315,2 102445,7 188217,5 267630,6 245304,6 198391,2 118271,6 44510,7 - - 1175087

Оплата

кредита

3250 31793,5 53978,3 69804,4 50304,4 33065,2 16532,6 6358,7 - - 265087,1

Основной

долг

7065,2 70652,2 134239,2 197826,2 195000,2 165326 101739 38152 - - 910000
2006 9 292500

Выплата

банку

- - - 92837 86478,3 80119,6 73760,9 44510,7 - - 377706,5

Оплата

кредита

- - - 29250 22891,3 16532,6 10173,9 6358,7 - - 85206,5

Основной

долг

- - - 63587 63587 63587 63587 38152 - - 292500
2005 9 292500

Выплата

банку

- - 92837 86478,3 80119,6 73760,9 44510,7 - - - 377706,5

Оплата

кредита

- - 29250 22891,3 16532,6 10173,9 6358,7 - - - 85206,5

Основной

долг

- - 63587 63587 63587 63587 38152 - - -- 292500
2004 9 292500

Выплата

банку

- 92837 86478,3 80199,6 73760,9 44510,7 - - - - 3777706,5

Оплата

кредита

- 29250 22891,3 16532,6 10173,9 6358,7 - - - - 85206,5

Основной

долг

- 63587 63587 63587 63587 38152 - - - - 292500
2003 1 32500

Выплата

банку

10315,2 9608,7 8902,2 8195,7 4945,8 - - - - - 41967,6

Оплата

кредита

3250 2543,5 1837 1130,5 706,6 - - - - - 9467,6

Основной

долг

7065,2 7065,2 7065,2 7065,2 4239,2 - - - - - 32500
Поступление по годам Количество судов Сумма займа Погашение займа по годам 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Итого

Таблица 7

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «Кормовой траулер»

Стоимость судна - 82500 млн. руб.

2007 13 1237500

Выплата

банку

68946,4 156455,4 238071,5 313794,7 271366,2 222749,7 183856,6 109606,7 41249,7 - 1606097

Оплата

кредита

24750 53330,4 76107,9 92812,5 68062,4 45963,9 30642,2 15321,1 5892,7 - 412793,3

Основной

долг

44196,4 103125 162053,6 220982,2 220982,2 203303,8 153214,2 94285,6 35357,0 - 1237500
2006 4 330000,0

Выплата

банку

- - - 91928,6 86035,7 80142,8 74249,9 68357,0 41249,7 - 441963,7

Оплата

кредита

- - - 33000,0 27107,1 21214,2 15321,3 9428,4 5892,7 - 111963,7

Основной

долг

- - - 58928,6 58928,6 58928,6 58928,6 58928,6 35357,0 - 330000,0
2005 4 330000,0

Выплата

банку

- - 91928,6 86035,7 80142,8 74249,9 68357,0 41249,7 - - 441963,7

Оплата

кредита

- - 33000,0 27107,1 21214,2 15321,3 9428,4 5892,7 - - 111963,7

Основной

долг

- - 58928,6 58928,6 58928,6 58928,6 58928,6 35357,0 - -- 330000,0
2004 4 330000,0

Выплата

банку

- 91928,6 86035,7 80142,8 74249,9 68357,0 41249,7 - - - 441963,7

Оплата

кредита

- 33000,0 27107,1 21214,2 15321,3 9428,4 5892,7 - - - 111963,7

Основной

долг

- 58928,6 58928,6 58928,6 58928,6 58928,6 35357,0 - - - 330000,0
2003 3 247500

Выплата

банку

68946,4 64526,8 60107,2 55687,6 51268 30937,8 - - - - 331473,8

Оплата

кредита

24750 20330,4 15910,8 11491,2 7071,6 4419,8 - - - - 83973,8

Основной

долг

44196,4 44196,4 44196,4 44196,4 44196,4 26518 - - - - 247500
Поступление по годам Количество судов Сумма займа Погашение займа по годам 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Итого

Таблица 8

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «Сейнер - траулер»

Стоимость судна - 51500 млн. руб.

2007 16 824000,0

Выплата

банку

81188,2 156317,6 225388,2 255682,5 174494,3 99364,9 30294,3 - - - 1022730,0

Оплата

кредита

20600,0 35141,2 43623,6 49682,5 29082,5 14541,3 6058,9 - - - 198730,0

Основной

долг

60588,2 121176,4 181764,6 206000,0 145411,8 84823,6 24235,4 - - - 824000,0
2006 4 206000,0

Выплата

банку

- - - 81188,2 75129,4 69070,6 30294,3 - - - 255682,5

Оплата

кредита

- - - 20600,0 14541,2 8482,4 6058,9 - - - 49682,5

Основной

долг

- - - 60588,2 60588,2 60588,2 24235,4 - - - 206000,0
2005 4 206000,0

Выплата

банку

- - 81188,2 75129,4 69070,6 30294,3 - - - - 255682,5

Оплата

кредита

- - 20600,0 14541,2 8482,4 6058,9 - - - - 49682,5

Основной

долг

- - 60588,2 60588,2 60588,2 24235,4 - - - -- 206000,0
2004 4 206000,0

Выплата

банку

- 81188,2 75129,4 69070,6 30294,3 - - - - - 255682,5

Оплата

кредита

- 20600,0 14541,2 8482,4 6058,9 - - - - - 49682,5

Основной

долг

- 60588,2 60588,2 60588,2 24235,4 - - - - - 206000,0
2003 4 206000,0

Выплата

банку

81188,2 75129,4 69070,6 30294,3 - - - - - - 255682,5

Оплата

кредита

20600,0 14541,2 8482,4 6058,9 - - - - - - 49682,5

Основной

долг

60588,2 60588,2 60588,2 24235,4 - - - - - - 206000,0
Поступление по годам Количество судов Сумма займа Погашение займа по годам 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Итого

Информация о работе «Экономическое обоснование целесообразности обновления рыбодобывающего флота»
Раздел: Экономика
Количество знаков с пробелами: 57063
Количество таблиц: 11
Количество изображений: 5

Похожие работы

Скачать
160532
55
9

... цены на консервную продукцию снизились за год? Это связано с тем, что руководство намерено снизило их для того, чтобы реализовать продукцию.   3 Управление себестоимостью продукции на примере ОАО «Владивостокский рыбокомбинат» 3.1 Управление себестоимостью на основе утвержденного плана выпуска продукции ОАО «Владивостокский рыбокомбинат» создал и запустил консервный цех в ...

Скачать
81245
20
2

... прибыли, но варьирующей суммой прибыли по годам, а также между проектами, имеющими одинаковую среднегодовую прибыль, но генерируемую в течение различного количества лет. и т. п. 3. Управление инвестициями на примере ОАО «Каспрыбхолодфлот»   3.1. Создание линии по производству рыбного пищевого фарша Наименование данного проекта - создание усовершенствованной линии по производству рыбного ...

Скачать
85025
6
0

... , основная часть работников концентрировалась в отраслях производственной сферы, относительно слабо была развита сфера обслуживания (табл. 2.2.1). Таблица 2.2.1 Динамика структуры занятых в народном хозяйстве Калининградской области в 1965-1995 гг., % к итогу Отрасль 1965 1975 1985 1990 1995 Промышленность 32,5 32,2 31,1 31,1 22,8 Сельское и лесное хозяйство 20,2 15,6 ...

Скачать
152081
23
7

... с ней. Это привело к уточнению приоритетов во внешнеторговой политике на Дальнем Востоке, отвечающим как интересам России, так и интересам дальневосточной промышленности. В Президентской программе развития Дальнего Востока и Забайкалья до 2010 г. обозначены основные пути совершенствования внешнеторговой политики на Дальнем Востоке. По мере реализации этой программы будет усиливаться экспортный ...

0 комментариев


Наверх