Инфляция

5. Инфляция

Инфляция — кризисное состояние денежной системы, впервые возникшее в середине XVIII в. в связи с огромным выпуском бумажных денег. Термин «инфляция» (от лат. inflatio — вздутие) длительное время связывали с обесценением денег и ростом товарных цен, считая ее чисто монетарным явлением. Однако практика зарубежных стран показывает, что инфляция может происходить при относительно стабильных денежной массе и ценах.

В то же время рост цен не означает инфляции. Цены могут увеличиваться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен на товары тесно взаимосвязаны. Снижение покупательной способности денег чаще всего проявляется повышением цен.

Различают скрытую, или подавленную, инфляцию и открытую инфляцию.

Открытая инфляция проявляется в систематическом росте цен; скрытая инфляция — в дефиците товаров и услуг при неизменных ценах или несвоевременной оплате за труд, а ее последующее погашение будет производиться обесцененными деньгами.

Факторы и формы проявления инфляции. Современная инфляция не только характеризуется падением покупательной способности денег в связи с ростом цен, но и обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами (причинами) как в сфере производства и реализации, так и в денежном обращении, кредите и финансах. Первопричина инфляции — диспропорции между различными сферами хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой и потребностями хозяйства в деньгах, кредитной экспансией и др.

Необходимо различать внутренние и внешние факторы (причины) инфляции.

Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные (монетарные). Неденежные — это диспропорции хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия, неэффективная экономическая политика и др. Денежные факторы порождает кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия. Денежная масса превышает товарную, а также увеличение кредитных орудий обращения, скорости обращения денег и дрругие факторы взаимосвязаны.

Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государства, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.

Таким образом, инфляция — это многофакторный процесс.

С 1996 г. России введено ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП. Дефлятор ВВП — это индекс цен, используемый для расчета реального объема ВВП и соответствующей корректировки экономической политики. Дефлятор ВВП равен отношению номинального ВВП, исчисленного в текущих ценах, к реальному ВВП в неизменных ценах текущего периода.

Виды инфляции. С учетом уровня увеличения цен инфляцию подразделяют на виды, причем для каждой страны в конкретный период количество таких видов различно. Обычно различают три вида инфляции:

1)  ползучая (умеренная) — ежегодные темпы прироста цен от 3 до 5—16% — характерна для экономически развитых стран, рассматривающих ее как стимул производства;

2)  галопирующая — среднегодовые темпы прироста цен от 20 до 100% (иногда до 200%) — преобладает в развивающихся странах, вызывает беспокойство в обществе;

3)  гиперинфляция — прирост цен более 1000% в год или более 50% в неделю — возникает при экстраординарных условиях в результате коренной ломки всей экономической структуры страны и приводит к дезорганизации производства и рынка.

Экономические и социальные последствия инфляции. Некоторые экономисты считают, что инфляция с незначительными по темпам ежегодного повышения цен (3—4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. Рост цен является своеобразным стимулом для увеличения объема выпускаемой продукции. При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов в производстве. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активной инвестиционной деятельности, а рост производства восстанавливает равновесие между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.

В целом инфляция носит негативный характер. Она отрицательно сказывается на различных сторонах общественной жизни:

•  снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают нерешенным перспективы развития производства;

•  происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а также легче уклониться от налогообложения;

•  расширяется спекуляция в результате резкого и неравномерного изменения цен;

•  ограничиваются кредитные операции, так как никто не верит в долг;

•  обесцениваются финансовые ресурсы государства;

•  повышение цен неизбежно влечет падение валютного курса национальной валюты, а это подталкивает рост цен (из-за удорожания импорта). Возникает так называемая «импортная» инфляция;

•  усложняется управление экономикой, подрывается авторитет органов госвласти;

•  подрываются возможности накопления капитала, из-за повышения рисков сокращаются объемы инвестиции. Начинается бегство капитала.

Главное отрицательное социальное последствие инфляции — перераспределение богатства и дохода, происходящее в том случае, если доходы не индексируются, а кредиты выдаются без учета индекса цен. Перераспределение ВВП и НД происходит в различных направлениях:

•  между разными сферами производства, отраслями хозяйства, регионами страны в силу неравномерного роста цен;

•  между населением и государством, которое использует излишнюю денежною массу в качестве дополнительного дохода. Возникает так называемый инфляционный налог;

•  между слоями и классами населения. Неодинаковый рост цен приводит к социальному расслоению, усугубляется имущественное неравенство, что негативно влияет на сбережение и текущее потребление. Особенно опасна инфляция для лиц с фиксированными доходами — пенсионеров, иждивенцев, государственных служащих;

•  между дебиторами и кредиторами. Дебиторы получают выгоды в результате обесценения денежной ссуды.

Борьба с инфляцией — один из сложнейших вопросов экономической политики. Способы снижения инфляции неоднозначны и по своим последствиям противоречивы.

Полная победа над инфляцией вряд ли достижима, поскольку нельзя ликвидировать все исключающие ее факторы — внешние и внутренние, денежные и неденежные.

Поэтому главная цель в борьбе в таким злом — сделать инфляцию управляемой.

Антиинфляционная политика государства. Основной формой стабилизации денежной системы является антиинфляционная политика государства с помощью денежной реформы и государственного дефляционного процесса.

Денежная реформа — полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Осуществляется она различными методами (девальвация, деноминация) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства путем принятия единовременного законодательного акта.

После Второй мировой войны многие страны (Польша, Югославия, Западная Германия, Япония и др.) осуществляли денежные реформы методом «шоковой терапии»: денежные реформы носили конфискационный характер и должны были усилить контроль над ценами и заработной платой.

Государственное регулирование инфляционного процесса означает комплекс государственных мер, направленных на снижение роста цен и стабилизацию денежной системы.

Дефляционная политика предусматривает регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, сокращения бюджетного дефицита, повышения процентных ставок за кредит, ограничения кредитной экспансии, сдерживания денежной эмиссии, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Эта политика ведет к замедлению экономического роста. В соответствии с монетаристскими рецептами применяется таргентирование — регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах (в соответствии с темпами роста ВВП). Радикальным вариантом дефляционной политики является сильное торможение роста денежной массы соответственно падению ВВП. В результате спад ВВП может сочетаться с инфляцией, пусть и не в полной мере. Это сочетание инфляции со спадом производства называется стагфляцией (от слов «стагнация» и «инфляция»).

Этот метод в чистом виде применяется редко (при очень высокой инфляции) в силу больших побочных отрицательных эффектов. Политика доходов предполагает параллельный контроль за ценами и оплатой труда путем полного их замораживания или установления предела роста. Применяется индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзиной, которая согласуется с динамикой индекса цен. Осуществление этой политики может вызвать социальные противоречия.

Страны, как правило, комбинируют оба метода.

Особенности инфляционного процесса и антиинфляционного регулирования в России. Инфляция в экономике России возникла еще в 50-х — начале 60-х годов XX в. и связана с резким падением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: низких на конечную продукцию и высоких на все виды сырья. С 1961 по 1988 г. рубль снижался и составил 40 коп. к уровню 1961 г.

Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г., когда был отменен госконтроль над всеми потребительскими ценами, выросшими в 26 раз. С этого момента инфляционный процесс стал неотъемлемой чертой российской денежной системы.

Потребительская (базовая) корзина — это набор продуктов питания, общее количество которых на год обеспечивает минимально достаточную калорийность. Федеральный закон РФ «О потребительской корзине» (март 2006) в целом по РФ установил размер на 2006 г. — 2653 руб., т.е. на 3,3% выше действующей ранее. Теперь корзина будет пересматриваться каждые 5 лет.

В среднем за период 2000—2006 гг. инфляция снижена более чем в 3 раза, тогда как объем ВВП возрос в 1,5. Эта тенденция должна быть продолжена и в будущем.

Согласно среднесрочному прогнозу социально-экономического развития, одобренному Правительством РФ (2005—2009 гг.), инфляция должна снижаться: в 2006 г. — 8—9%, 2007 г. — до 6—7,5%, 2008 г. — до 4—5,5% и 2009 г. — 4—5%. В настоящее время установленный уровень инфляции на 2006 г. превышается. Уже сейчас ясно, что она будет на уровне 10—11%.

Российская инфляция, имеющая преимущественно немонетаристскую природу, отличается своеобразием, что обусловлено условиями ее развития, порождающими специфические причины, которые слабо реагируют на проводимую государством денежно-кредитную политику.

К таким особым причинам в 1990-е годы следует отнести:

•  значительный спад производства;

•  глубокие структурные диспропорции в экономике, проявляющиеся преобладанием тяжелой промышленности и сложным положением в сельском хозяйстве;

•  быстро растущие цены высокомонополизированных хозяйствующих субъектов (топливно-энергетический, транспортный комплексы);

•  масштабный разрыв хозяйственных связей, существовавших в СССР и затем в РФ;

•  долларизацию денежного обращения: значительный приток инвалют способствовал росту цен;

•  экономическую и социальную нестабильность;

•  огромный отток материальных и валютных ресурсов за границу;

•  вытеснение импортом отечественных товаров;

•  огромный внутренний и внешний долг;

•  либерализацию валютного законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля.

Своеобразие причин обусловило и своеобразие самого инфляционного процесса в России, который наряду с обычными формами проявлялся в:

•  нехватке платежных средств для товарно-денежного оборота;

•  неплатежеспособности государства, хозяйствующих субъектов и физических лиц. Государство не оплачивает свои госзаказы, хозяйствующие субъекты нарушают денежные обязательства по сделкам, население задерживает и уклоняется в огромных масштабах от уплаты налогов. Регионы не выполняют своих обязанностей перед Центром. Физические лица вовремя не получают зарплату, пособия, пенсии;

•  слабой собираемости налогов, вызванной не только уходом от обложения, но и обеднением определенных слоев населения и неполучением оплаты труда;

•  нарастании использования денежных суррогатов в обращении;

•  высоком уровне безработицы (в середине 1999 г. — 10,4%, что на 2% выше предыдущего года). По данным Международной организации труда, Россия по этому показателю занимала одно из первых мест.

После финансового кризиса 1998 г., вновь вызвавшего резкое повышение уровня инфляции (до 84,4%), устанавливается общая тенденция снижения потребительских цен. Инфляционный процесс в России потребовал внести серьезные коррективы в антиинфляционную политику правительства.

Для стабилизации денежной системы главный акцент делается на немонетарных методах борьбы с инфляцией наряду с проведением эффективной денежно-кредитной политики.

В современных условиях Правительство Российской Федерации вместе с Центральным банком переходит от разрозненных мер по борьбе с инфляцией к системному регулированию экономического роста при сохранении относительной ценовой стабильности.

В апреле 2006 г. Минфин России, Минэкономразвития России и Банк России разрабатывают совместный план действий по борьбе с ростом цен в стране. Исходя из того что низкая инфляция обеспечит условия для экономического роста, снижения уровня безработицы, сохранения финансовой стабильности, повышения уровня жизни населения, государство проводит широкий комплекс экономических мероприятий, направленных на стабилизацию и стимулирование производства, расширение товаров и услуг.

•  Разрабатывает и осуществляет государственную экономическую стратегию, способствующую становлению конкурентоспособного, высокотехнологичного и наукоемкого производства.

•  Усиливает стимулы производственного накопления у предпринимателей и населения.

•  Осуществляет совершенствование налоговой системы, обращая особое внимание на регулирующую роль налогов.

•  Формирует и развивает единый общероссийский рынок товаров, кредита, валюты, земли, труда и т.д.

•  Восстанавливает государственную структуру управления и контроля за ценами, доходами, распределением материальных и финансовых ресурсов при сохранении свободных рыночных цен.

•  Создает условия для превращения зарубежных долларовых запасов в товары производственного назначения для национальной экономики.

•  Стимулирует производство экспортной продукции, в том числе вооружения, и проводит разумную протекционную политику.

Кроме того, государство должно за счет собственных средств увеличивать товарный импорт за счет создания специализированного фонда для развития выпуска потребительских товаров и услуг, в котором будут использоваться механизмы частного государственного партнерства.

Денежно-кредитная политика ныне осуществляется в условиях сильного влияния внешних факторов конъюнктурного характера, продолжаются структурные реформы, воздействующие на инфляционные процессы и на распределение денежных потоков. Правительство РФ и Банк России в целях ограничения инфляции предусматривают следующие меры.

1.  Проведение более активной процентной политики. В прошлые годы уровень ставки рефинансирования корректируется вслед за инфляцией, отражая произошедшие изменения в состоянии денежной сферы. Ныне Банк России стремится воздействовать с помощью процентных ставок на уровень ликвидности банковской системы, объем предложений кредита и соответственно на инфляцию.

Однако этому препятствует большой приток ликвидности в экономику, что делает спрос коммерческих банков на кредиты Банка России незначительными.

2.  Переход к свободно плавающему валютному курсу рубля, который приведет к установлению тесной взаимной корреляции (взаимосвязи) между реальным уровнем развития и ценами на российский экспорт. Это окажет положительное влияние на состояние производства и приведет к резкому превышению привлекательности российских активов. В конечном итоге должно способствовать стабилизации денежного обращения. Однако в данном случае возникнет необходимость определения рыночной стоимости рубля, к чему значительная часть населения не готова. Поэтому решение о свободно плавающем курсе рубля, несмотря на официальное его принятие, не реализовано.

3. Установление эффективного контроля за строгим соблюдением предельных уровней изменения цен на продукцию и услуги естественных монополий (нефть, энергоресурсы, транспорт). Их превышение предусмотрено и среднесрочным прогнозом. Однако установленные предельные барьеры этих цен постоянно нарушаются в силу объективных причин. В формировании индекса потребительских цен все еще высокая доля принадлежит регулируемым ценам, динамика которых лежит вне сферы воздействия Центрального банка РФ. Заданный Банком России совокупный барьер регулируемых цен в 35% не выполняется.

Определенное влияние на проведение денежно-кредитной политики оказывает Стабилизационный фонд. Он создан в составе федерального бюджета РФ и концентрирует дополнительные доходы, связанные с добычей и экспортом нефти и другими энергоресурсами и высокой конъюнктурой. Обеспечивая нейтрализацию значительной части избыточной ликвидности, Фонд выступает одним из основных факторов ограничения роста потребительских цен.

Осуществление этих мероприятий в комплексе потребует определенного времени, но они неизбежно приведут к укреплению национальной денежной единицы и стабилизации денежной системы России в целом. Уже сегодня наметились некоторые позитивные моменты в экономике, а темпы инфляции приобрели, хотя и слабую, тенденцию к затуханию.

С заменой действительных денег знаками стоимости и последующей отменой их фиксированного золотого содержания обеспечивался свободный выпуск этих знаков в соответствии с потребностями товарного оборота независимо от наличия золотого обеспечения.

Особенности денежного обращения в России. Быстрое развитие рыночных отношений в 1990-е годы вызвало резкое расширение денежного обращения, которое функционирует в соответствии с Гражданским кодексом РФ в наличной и безналичной формах.

Налично-денежное обращение связано главным образом с доходами, расходами населения, в том числе:

1)с оплатой труда предпринимателями своим работникам и с выплатой других денежных доходов (пенсий, пособий и др.);

2)с расчетами населения с предприятиями торговли и общественного питания;

3)с помещением денег населения на вклады в кредитные учреждения и получения по ним процентов и возврата вкладов;

4)с платежами населения за жилье, коммунальные услуги, а также обязательными платежами в бюджет и внебюджетные фонды.

5)Наличие золотых запасов в эмиссионных центрах.

6)Свободный ввоз-вывоз золота и инвалюты через границу.

 

Список литературы

1. Г.А. Козлов. Теория денег и денежное обращение. М.: 2006.

2. Э.Я. Брегель. Денежное обращение и кредит капиталистических стран. Спб, 2004.

3. И.А. Трахтенберг. Денежное обращение и кредит. М., 2007.

4. В.М. Батырев. Товарно-денежное отношение, финансы и кредит в социалистическом хозяйстве, 2006.

5. Г.А. Тосунян, А.Ю. Викулин. Деньги и власть. М., 2008.

6. М. Фридман. Если бы деньги заговорили. М., 2007.

7. М.М. Райская и др. Инфляционные процессы в России 1992 - 1999 гг. М., 2002.