Общая общественная прибыль как результат реализации общей при­бавочной стоимости состоит их относительной и абсолютной прибыли

3. Общая общественная прибыль как результат реализации общей при­бавочной стоимости состоит их относительной и абсолютной прибыли.

Относительная прибыль как результат неуклонного повышения энерго­вооруженности труда определяет в современном обществе заработную плату и перераспределяется на ее основе.

Абсолютная прибыль, являясь основным показателем эффективности любого производства, характеризуя одновременно все стороны повышения производительности общественного труда и эффективность управления все­ми экономическими процессами на производстве и в экономике в целом, проявляется в виде сокращения живого труда в процессе производства то­варов.

Прибыль любого предприятия характеризуется рентабельностью

Цч.п. - ЗП

Рн = ------------- * 100 %

ЗП

При контроле за уровнем рентабельности предприятий должна учиты­ваться абсолютная общественная прибыль в сфере общественного воспроиз­водства, которая характеризуется нормой абсолютной общественной прибы­ли. ЗП М - N

Пр аб = ------ = -------- , где

ЗП М

N - количество занятых в сфере общественного воспроизводства;

М - количество занятых в сфере общественного труда.

Объективная оценка деятельности предприятия должна учитывать не­обходимый уровень амортизационных отчислений.

4. Основной закон развития экономики, определяющий развитие средств производства, как основы развития экономики, утверждает:

"Создание производств и выпуск продукции производственного назна­чения, орудий и средств производства всегда осуществляется только за счет абсолютной прибавочной стоимости, реализуемой в виде потребитель­ских товаров".

В целях соблюдения указанных требований при управлении экономикой предусматривается увеличение цен на товары потребления на величину так называемых амортизационных отчислений, которая определяется государс­твенным законодательством и является искусственным увеличением цены с целью перераспределения абсолютной общественной прибыли в пользу про­изводителей второго уровня для воспроизводства средств производства.

5. Спиральный поток заработной платы в своем движении при управ­лении потоком товаров проходит через накопители потребителей и распре­делители производителей второго уровня производства, благодаря чему распадается на средства накопления, временно выбывающие из оборота, прибыль, распределяемую производителями второго уровня и государством и заработную плату самих участников сферы воспроизводства.

Но изначально весь этот истинный двигатель товарного производства состоит из авансированной заработной платы всех производителей первого уровня как потребителей, а также других участников товарного обмена, который производится производителями второго уровня из источников на­копления оборотных средств и государством из его источников накопления.

Авансирование заработной платы - важнейшее условие нормальной ра­боты товарной экономики, которая без такого авансирования работать не может, а следовательно она не может работать и без специальных накопи­тельных систем.

Об этих накопителях мы еще будем говорить.

Заканчивая рассмотрения таких важнейших не только экономических, но и социальных категорий, как заработная плата, цена и прибыль, мы понимаем неожиданность и непривычность сделанных в ней выводов. Кое у кого это может вызвать разочарование и даже неприязнь к сказанному, ибо рушатся веками устоявшиеся определения, "незыблемые", "вечные" те­ории, серьезные политические установки. Но только научный подход, ос­нованный на современной теории моделирования происходящих экономичес­ких процессов и постановки экономики на прочный фундамент естественных наук, каковым является энергия и информация, может позволить, наконец, решить извечную проблему общественного благосостояния не с позиций эмоционального бунтарства трудящихся или демогогических заявлений по­литиков, не с позиций популизма или мечтаний, а основываясь на научном анализе состояния экономики государства и вытекающих из этого анализа общественных возможностей. Только такой подход в состоянии указать путь реализации огромного научного потенциала современной цивилизации и организовать управление экономикой, обеспечивающее ускоренное прод­вижение вперед на этом пути.

Глава VI

ДЕНЬГИ

"Деньги по своему существу являются прежде всего хитроумным средством связи между настоящим и будущим"

Д.Кейнс "Общая теория занятости; процента и денег"

Ученые полагают, что деньги впервые появились в Китае 2,5 тысячи лет тому назад. По мнению экономистов именно деньги обеспечили те ре­волюционные преобразования в экономике человеческого общества, которые обусловлены профессиональным разделением труда.

Действительно, именно деньги сняли мучительные трудности бартер­ного обмена товарами, которые сдерживали товарообмен до их появления.

Однако, наряду с положительным воздействием на все экономические процессы, деньги породили и ряд негативных последствий в жизни и дея­тельности людей.

История хранит тысячи фактов тлетворного влияния денег на деяния как отдельных людей, так и целых государств, от библейского придания о предательстве Христа (за тридцать серебряников), до продажи российским царем Аляски США - огромной территории на Североамериканском континен­те, площадью более 1,5 миллиона квадратных километров - за 7,2 мл. долларов.

Миллионы людей ради денег шли на страшные преступления, погибали, кончали жизнь самоубийством, предавали и продавали. Казалось, что большая часть человечества живет ради денег, из-за денег и благодаря наличию денег.

Негативное влияние денег в обществе было столь велико, что комму­нисты, опираясь на учение К.Маркса, обещали после прихода к власти, избавить общество от этого понятия вообще.

Однако приход большевиков к власти в России в 1917 году показал утопичность подобной идеи - экономика не смогла обходится без денег.

Вместе с тем, приходится признать, что за 2,5 тысячи лет люди так и не разобрались в сущности денег, в тех причинах, которые одновремен­но определяют их необходимость и ведут к появлению зла и несправедли­вости.

Что же такое деньги?

* * *

Попробуем ответить на этот вопрос с позиций информационной теории экономики, исходя из того, что мы знаем теперь об информации и ее про­явлении в сфере человеческого труда.

Совершено понятно, что деньги - это вторичная информация, т.к. все они представляют их себя определенные знаки, хранящиеся на опреде­ленных носителях этих знаков.

Как и всякая вторичная информация деньги не могут появиться сами по себе, а должны отражать определенную первичную информацию, и такой первичной информацией не может быть ничего другого, кроме движение продуктов труда. Но поскольку продукты труда в сфере действия денег характеризуются только одним обобщенным информационным параметром - стоимостью, то деньги являются кодированным значением стоимости. В свою очередь стоимость продуктов труда, как мы теперь знаем, определя­ется стоимостью самого труда, поэтому, кодируя стоимость продуктов труда, деньги одновременно кодируют стоимость труда, затраченную на производство этих продуктов. Стоимость, сама являющаяся вторичной ин­формацией, именно потому, что она представляет собой вторичную инфор­мацию, может кодироваться и перекодироваться множество раз и отобра­жаться на самых различных носителях, что мы и наблюдаем, изучая деньги разных стран и различных эпох.

Двойственность стоимостного проявления труда, которая ведет к од­новременному отражению стоимости и в самом труде и в стоимости продук­тов этого труда, предопределяет аналогичное проявление денег. Правда, деньги, как мы понимаем, выражают стоимость труда в его преобразован­ной форме, в форме заработной платы, а стоимости товаров в форме цены. И это во многом объясняет "поведение" денег: стоимость в своей изна­чальной форме - понятие объективное и не зависит от желания людей, но в преобразованной форме, в форме заработной платы и цены, она носит во многом субъективный характер, а само денежное выражение цены и зара­ботной платы еще больше усугубляет этот субъектизм. Чего стоит, напри­мер, различное денежное выражение, т.е. различный масштаб цен, совер­шенно одинаковых товаров, изготовленных по одной и той же технологии, в различных странах, не говоря уже о совершенно различных названиях денег? А такое специфическое, чисто денежное, бедствие, которое, ка­жется, стало постоянным спутником экономики многих стран, как инфля­ция?

Но все эти сложности не могут скрыть главного вывода, информаци­онной теории экономики: деньги - это вторичная информация, представ­ляющая собой перекодированное значение стоимости в форме цены товаров и заработной платы, в результате их нормирования установленными в дан­ной стране денежными единицами.

Правда, кругооборот денег вносит в наше рассмотрение модели уп­равления экономикой довольно существенные уточнения, касающиеся как информационной так и чисто денежной стороны этого вопроса.

Понятно, что сами по себе номиналы денег, будь-то рубль или фунт, доллар или франк, как и их производные, никакого отношения к труду не имеют. Эти значения во многом понятия исторические и сегодня мало кто помнит, почему именно такое название и номинальное значение они полу­чили. В этом плане деньги аналогичны алфавиту или обозначению цифрово­го ряда, которые отличаются друг от друга в различных странах, но не­сут одинаковую информацию. При изучении специфической информации нас прежде всего интересует сам процесс нормирования труда в денежном вы­ражении, который, как мы понимаем, сводится к процессу определения ценности денег.

К сожалению, никогда не было науки, которая определила бы научный подход к стоимостному определению ценности денег. Нормирование труда на протяжении веков происходило опытным путем, и осуществлялось как бы от обратного, т.е. не от стоимости труда к стоимости продуктов труда, а наоборот - от стоимости продуктов труда к стоимости самого труда. отсюда этот процесс получил и свое специфическое название - определе­ние "покупательской способности денег".

С точки зрения теории при макроанализе системы такой подход впол­не правомерен, ибо в уравнении товарного баланса Ц = ЗП (5-5), т.е. и цена и заработная плата измеряются в одинаковых единицах и в целом в системе должны быть равны между собой. Однако, практическая реализация денежного нормирования труда через цены товаров создает видимость об­ратной зависимости: не стоимости товаров от стоимости труда, а наобо­рот стоимости труда от стоимости товаров. Даже К.Маркс, поборник тру­довой теории стоимости, не сумел побороть этой видимой зависимости, и решил, что труд не имеет стоимости, а вот физический компонент труда - рабочая сила имеет стоимость, выражаемую ценой товаров, необходимых для ее воспроизводства.

Более того, поскольку "покупательная способность денег" определя­лась рыночным путем на базе сравнения с ценами различных товаров, деньги "окрестили" "особым товаром", выполняющим роль всеобщего экви­валента в товарном общественном обмене.

Именно такое определение денег мы и находим сегодня во всех кур­сах экономики как в нашей стране, так и за рубежом.

Только моделирование экономических процессов на базе информацион­ной теории управления показывает, что деньги - это не товар, а инфор­мация и определение "покупательской способности денег", - процесс про­межуточный в сложной системе денежного обращения, ведущей в конечном итоге к определению денежного выражения для стоимости труда так, что уравнение товарного баланса преобразуется в свою денежную форму:

ЗПд = Цд (6-1), где

ЗПд - заработная плата всех участников экономики в денежном выра­жении в экономическом цикле;

Цд - сумма цен товаров, выраженных в деньгах в этом экономическом цикле.

Исторически сложилось так, что в экономике человеческого общества просто не было возможности реализовать какие-то другие способы норми­рования труда денежными единицами до появления так называемых плановых экономических систем, о которых мы будет говорить в следующей главе.

Это определялось прежде всего организацией выпуска, т.е. произ­водства самих денег.

Выпуск денег всегда был прерогаттивой царей, королей и прочих правителей государства. Как эти деньги попадали на рынок? Монарх раз­давал их за "службу" своим приближенным и служивым людям, через кото­рых они и попадали к товаропроизводителям. Кроме того, деньги исполь­зовались для закупок товаров необходимых двору, армии и другим инсти­тутам государства. Ограничение в количестве выпускаемых денег было только одно - количество имевшегося у правителя драгоценного металла, из которого изготовляли деньги, при этом монеты могли иметь самую раз­личную форму и размеры, важно было только одно: одни и те же денежные единицы должны были иметь один и тот же вес.

Выбор в качестве носителя информации о стоимости драгоценных ме­таллов был не случаен, ибо люди интуитивно понимали два главных досто­инства, достигаемых при их использовании, - защита от подделки и дол­говечность применения. Но одновременно они получили еще одно важнейшее системное качество денег - ограничение в количестве денег, связанное с редкостью использованных металлов. Редкость носителей денежной инфор­мации служила тем стабилизирующим фактором экономики, который опреде­лял относительное постоянство наличных денег в обращении, и тем самым позволял с высокой точностью, интерационно, определять их "покупатель­ную способность", а как следствие, определять денежное выражение зара­ботной платы людей массовых профессий и цены на предметы народного потребления.

Не менее важно и то, что раз деньги - это информация, то они мо­гут существовать без изменения до тех пор пока существует носитель этой информации. Именно это информационное свойство позволяло опреде­ленному количеству денег, выполненных в металле, длительное время об­ращаться в "колесе Адама Смита" от потребителя к производителю и об­ратно, постоянно уточняя свою ценность и нормировать через стоимость товаров стоимость труда.

Правда, само "колесо Адама Смита" устроена не так просто, как это кажется на первый взгляд и его функционирование мы еще подробно не рассматривали.

Понятно, что это "колесо" образует информационный канал системы управления экономикой на третьем уровне, основная цель которой распре­деление продуктов труда - товаров между потребителями.

Определив деньги как информацию, мы сразу же определяем роль де­нег в системе управления потоком товаров: деньги как информация выпол­няют функцию распределения, определяют направленность движения товаров на третьем уровне управления экономикой.

Деньги не могут двигать товары, не могут замедлять или ускорять экономические процессы, как это полагают многие экономисты, они могут только определять направленность движения товаров, но без направлен­ности просто нет поступательного движения, а значит не может функцио­нировать и система управления этим движением. И в этом заключается сущность денег, их главная функция в системе управления. Но выполнение этой основной функции денег осуществляется в сложном многофункциональ­ном механизме денежного обращения, который и образует информационный, денежный канал системы управления экономикой - "колесо Адама Смита".

Этот многофункциональный механизм, в свою очередь, состоит из нескольких составляющих механизмов информационного канала, или канала денежного обращения. О двух из них - механизме ценообразования и меха­низме формирования заработной платы мы уже говорили, хотя не увязывали их в единый информационный канал.

Теперь мы должны рассмотреть еще один важный механизма системы денежного обращения - механизм распределения доходов производителей второго уровня.

Когда в V главе мы рассматривали на моделях проявления стоимости труда в форме заработной платы в информационном канале третьего уровня управления экономикой, мы несколько упростили это проявление в интере­сах понимания поставленной задачи.

Если мы еще раз вернемся к стоимостной тактограмме рис 5-8, нап­ример, то мы увидим, что в результате обмена заработной платы на това­ры, вся заработная плата была израсходована, а товары, перейдя к своим владельцам, прекратили свое "товарное" существование.

Но ведь стоимость, в том числе и в денежном выражении - это ин­формация, а информация не расходуется, тем более, что в денежной форме она записана на носителях, расчитанных на очень длительное использова­ние. Куда же она подевалась?

На модели мы видим, что информация о стоимости "пошла" в обратном направлении, от потребителя к производителю. Но изменение направления движения информации говорит об изменения самой информации, ее информа­ционного смысла. И это действительно так. Денежная информация как ин­формация о заработной плате в результате обмена прекратила свое су­ществование, но благодаря тому, что информация не расходуется, денеж­ный поток, изменив направление, стал носителем другой информации - ин­формации о доходах. На рынке деньги выступали как средство платежа за приобретение товара, неся информацию о заработной плате, на новом эта­пе денежного кругооборота заканчивается функция денег как средства платежа.

Эта новая информация поступает в механизм распределения доходов системы денежного обращения, о котором и пойдет речь.

Но прежде чем говорить о механизме распределения доходов, мы должны уточнить само понятие дохода.

* * *

В современной экономической теории понятию дохода уделяется очень мало внимания, что определяет неоднозначность этого толкования. У

Д.Кейнса, например, "доход равен ценности текущей продукции, которая не используется для потребления". Некоторые экономисты понимают под доходом вновь созданную стоимость, или как они говорят, "чистую про­дукцию". При рассмотрении макроэкономических процессов чаще всего го­ворят о национальном доходе и его распределении. Однако, и здесь нет единого подхода. В западной экономической литературе национальный до­ход - это суммарный доход, полученный семейными хозяйствами, включая всю заработную плату, ренту, процентные выплаты и прибыль. В экономи­ческой литературе эпохи социализма национальный доход представляет со­бой вновь созданную стоимость в масштабе всего общества в течении оп­ределенного времени (например года). Казалось бы "западное" толкование национального дохода предпочтительней, т.к. оно увязано с доходами потребителей, т.е. конечным распределением товаров в результате эконо­мического регулирования. Однако, это толкование противоречит информа­ционной моделе управления экономикой. Действительно, при таком толко­вании основой дохода является заработная плата, но ведь заработная в денежном выражении, как мы определили - это лишь информация необходи­мая для получения каких-то товаров для проведения обмена результатами труда, доход же получается в результате этого обмена, в результате приобретения товаров, ибо товар - цель экономического регулирования и деятельности потребителя, а потому деньги в форме заработной платы не являются доходом. В этом смысле доходом потребителя первого уровня яв­ляются его расходы, ибо именно они определяют результаты его трудовой деятельности в конечном итоге.

В соответствии с моделями информационной теории экономики доход - это ценность продукции в результате ее реализации на рынке,т.е. цен­ность проданных (купленных) товаров. Проданных - для производителя то­варов, купленных - для потребителя. Тогда суммарный доход производите­лей второго уровня равен суммарному доходу потребителей первого уров­ня. Однако, поскольку речь идет о доходах потребителей первого уровня, то под доходом следует понимать только приобретенные (проданные) пот­ребительские товары. При этом национальный доход можно измерять сумми­руя либо общий доход конечных производителей потребительских товаров в результате реализации их продукции, либо в виде суммарного дохода пот­ребителей первого уровня или домашних хозяйств. Но не по результатам денежных выплат этим хозяйствам, а по результатам их закупок товарной продукции.

Понимание дохода как суммы цен потребительских товаров, купленных потребителями первого уровня, означает, что доходы на рынке получают только конечные производители потребительских товаров. Только в этом случае можно говорить о равенстве доходов производителей - потребите­лей первого и второго уровня.

Однако, как мы видели на моделях, эти доходы производителей вто­рого уровня первого рода в процессе денежного (как мы теперь понимаем) обращения частично перераспределяются в интересах производителей вто­рого уровня второго рода.

Механизм этого перераспределения мы и будем называть механизмом распределения доходов производителей второго уровня.

Мы уже говорили, что попадая в механизм распределения доходов де­нежный поток изменяет направления своего движения на обратное. Но это по теории информации означает, что должен изменить на обратное и нап­равление движения потока товаров. И это изменение, как видно на моде­ле, происходит. Только не всего потока товаров, в потока товаров, пот­ребляемых производителями потока товаров, которые мы отнесли к группе "А", а это означает, что этот денежный, информационный поток регулиру­ет распределение сырья, материалов и других промежуточных продуктов труда,а также средств производства между производителями. В товарном

канале на модели управления экономикой этот поток обеспечивается то­варной обратной связью, в результате которой формируется механизм распределения товаров группы "Та". А для того, чтобы отличать механизм распределения товаров группы "А" от механизма распределения потреби­тельских товаров, механизм распределения товаров группы "А" мы будем называть механизмом распределения ресурсов.

Функционирование механизма распределения ресурсов определяется частью единого информационного денежного потока, который и объединяет действия производителей второго уровня в экономические циклы, формируя механизм распределения доходов производителей второго уровня.

Оба эти механизма взаимосвязаны, хотя один из них - механизм распределения ресурсов - является составной частью товарного канала третьего уровня управления, а второй - информационного.

На рис N 6-1 показано функционирование этих механизмов в условиях гипотетической четырехступенчатой системы производства. Многоступенча­тость производства, как уже говорилось во второй главе обусловлено разделением труда и специализацией в современных экономических систе­мах.

Для наглядности в таблице на рис N 6-2 таблично показано четы­рехступенчатое производство радиоприемника.

Конечно, содержание первых трех ступеней значительно упрощено, т.к. для создания современного радиоприемника только в качестве мате­риалов используется добрая половина элементов таблицы Менделеева, да и значительно большее количество специализированных производств, чем представлено в третьей ступени таблицы N 6-2.

Важно показать и понять, что каждая последующая ступень исполь­зует результаты производства предыдущей ступени так, что в процессе перехода от одной ступени к другой они, образуя все более сложные про­межуточные компоненты, в конечном итоге объединяются в единый продукт, представляющий собой потребительский товар.

В своем движении к потребителю различные продукты труда, благода­ря механизму распределения ресурсов, формируют "дерево продуктов", ус­ловно представленное на рис N 6-3.

Как видно из этого рисунка, "дереву продуктов труда" соответству­ет "дерево доходов", которое формируется механизмом распределения до­ходов в информационном канале системы управления экономикой третьего уровня.

На рис N 6-1 показано, как функционирует этот механизм распреде­ления доходов, исходя из условий работы системы, изложенным в предыду­щей главе. Правда, на рис N 6-1 не учтено, что на каждой ступени про­изводства действуют несколько товаропроизводителей, т.е. не показано, что каждый оборот на моделе состоит из нескольких параллельных оборо­тов, которые на рис N 6-3 образуют параллельные ветви на каждом оборо­те денежного обращения, соответствующие ветвям на "дереве продуктов"

Таким образом, каждая "веточка" "дерева доходов" - это денежный оборот "производитель - потребитель - рынок - производитель", обеспе­чивающий продвижение конкретного промежуточного товара к конкретному производителю.

Весь набор оборотов денег, представленных в системе распределения доходов составляет полный кругооборот денежных средств.

Легко догадаться, что полный кругооборот денег означает заверше­ние определенного экономического цикла, а каждый кругооборот состоит из нескольких оборотов, число которых определяется количеством ступе­ней в производстве.

"Дерево доходов", как видно из рис N 6-3, вырастает из "авансиро­ванного труда" - заработной платы в денежной форме всех участников об­щественного труда и длительное время другой "почвы" для питания "дере­ва доходов" в экономике не было. Только на этой "почве" деньги выпол­няли одну из своих важнейших функций в этом механизме - функцию обра­щения, обеспечивая в процессе этого распределения доходов между произ­водителями второго уровня.

В системе самостоятельных предприятий на каждой ступени произ­водства, как это имеет место в нашем примере при производстве радиоп­риемников, каждый производитель второго уровня, начиная экономический цикл, должен проавансировать труд всех предыдущих ступеней производс­тва как путем закупки их готовой продукции, так и путем авансирования заработной платы своих работников. Для этого на каждой ступени произ­водства нужно иметь соответствующие оборотные средства.

На первой ступени производства эта величина оборотных средств бу­дет составлять Д = Д , где Д - заработная плата работников этого про­изводства.

Рентабельность и амортизационные отчисления мы в этом примере не учитываем.

На второй ступени Д = Д + Д , где Д - заработная плата в деньгах работников второй ступени производства, а Д - стоимость закупленного для производства сырья. При этом исходя их уравнения товарного баланса мы будем считать стоимость закупленных товаров равной стоимости зара­ботной платы работников, занятых в производстве этих товаров, без уче­та рыночного регулирования цен.

Соответственно на третьей ступени:

Д = Д + Д + Д и на четвертой ступени производства:

Д = Д + Д + Д + Д .

Тогда общее количество денежных средств, необходимое для аванси­рования всех участников труда в системе равно:

Д = Д + Д + Д + Д = Д + (Д + Д ) + ( Д + Д + Д ) + + ( Д + Д + Д + Д ) = 4Д + 3Д + 2Д + Д . (6-2)

В тоже время все участники производства в системе после авансиро­вания закупят товара на величину авансированных средств равную

Д = Д + Д + Д + Д (6-3)

Но Д - это те денежные средства, которые выступают в виде зара­ботной платы как средство платежа ( Дпл). Эти деньги существуют,как мы видим на модели, только на первом обороте денег в системе. Этот оборот мы назвали торговым оборотом, что бы отличить его от остальных оборо­тов, где деньги выступают только как средство обращения.

Тогда количество денег, обеспечивающих обращение, по сравнению с количеством денег, обеспечивающих платежи, оказывается большим на ве­личину

Да = Д - Дпл = 3Д + 2Д + Д (6-4).

При этом сразу отметим, что в простой одноступенчатой системе экономики величина денежных средств платежей и обращения совпадают, но чем больше ступеней производства, тем больше возрастает количество де­нежных средств необходимых для обеспечения движения товаров.

Что же это за денежные средства обращения и откуда они берутся!

В классической политической экономии эти средства называют "пер­воначальным капиталом", есть и теории, пытающиеся объяснить происхож­дение этого первоначального капитала. Мы не будем тратить время на их рассмотрения и критику, скажем только одно: все эти теории не могут быть достоверными, т.к. не учитывают информационного содержания денег, пытаясь придать деньгам какой-то самостоятельный характер и функции, которыми они не обладают.

Для того чтобы понять, откуда берется "первоначальный капитал" надо уяснить, что он предназначается для использования в виде оборот­ных средств путем авансирования труда. При этом авансированный труд в виде заработной платы производителей - потребителей первого уровня ис­пользуется этими потребителями для приобретения уже изготовленных пот­ребительских товаров.

Если вернуться к модели рис N 6-1 и представить себе, что мы на­чинаем производство ранее не производившихся в стране приемников, то авансирование труда работников всех ступеней этого производства произ­водится не для того, чтобы они покупали эти приемники, а для того, чтобы они покупали все необходимые для жизни потребительские товары, а продукт их труда - приемники могут покупать совершенно другие люди. (При этом Уу < Уу , т.е. количество работников участвующих в произ­водстве приемников меньше количества производителей - потребителей первого уровня покупающих эти приемники.)

Производство приемников стало возможно прежде всего потому, что появилась общественная возможность обеспечить работников, занятых в этом производстве необходимыми потребительскими товарами благодаря росту общей прибавочной стоимости и производству прибавочного продукта в других отраслях производства, производящих эти потребительские това­ры.

Именно это является необходимым и достаточным условием для появ­ления дополнительного "первоначального капитала", используемого при создании нового производства. Но т.к. прибавочная стоимость определя­ется только благодаря энергетическим и информационным возможностям об­щества, то только эти показатели и определяют появление возможности создания новых производств.

Деньги же только отражают и нормируют эти возможности.

Более того, деньги, при внимательном рассмотрении, вообще есть результат появления прибавочного продукта и всегда служили именно для нормирования прибавочной стоимости.

Они появились в период ведения полунатурального хозяйства, когда основными производителями товаров были работники сельскохозяйственного производства. Благодаря полунатуральному хозяйству труд этих произво­дителей практически не нуждался в авансировании.

В тоже время, использование внешней энергии животных и сельскохо­зяйственных орудий труда, хотя и примитивных, давали прибавочный про­дукт, который до появления денег часто просто изымался у производите­лей в натуральном виде.

Появление денег было прогрессивным средство обмена прибавочного продукта, т.к. позволяло накапливать денежные средства для покупки не­обходимых товаров даже после выплаты их части в виде налогов. Одновре­менно деньги нормировали величину прибавочного продукта, характеризуя тем самым величину общей прибавочной стоимости.

Рост прибавочного продукта в сельскохозяйственном производстве явился единственной реальной, материальной основой для создания про­мышленного производства и именно этот рост обеспечил появление "перво­начального капитала" для создания промышленности.

Накопленные деньги "становились капиталом" только в той степени, в которой они характеризовали потенциальные возможности общества по производству прибавочного продукта в результате роста прибавочной сто­имости.

Никакие огромные денежные богатства индийских магарадж, например, не могли превратиться в капитал, пока в обществе не было энергетичес­ких и информационных условий для этого. Их деньги оставались сокрови­щами, которые не могли изменить экономические условия жизни всего об­щества, хотя и позволяли жить в роскоши их владельцам.

Именно прибавочный продукт, а через него и стоимость труда всех остальных участников общественного производства, сама возможность по­явления которых была основана на этом прибавочном продукте, и нормиру­ют деньги, находящиеся в обращении

При этом оборотные средства, оборотные деньги характеризуют по­тенциальные возможности общества по созданию товарной продукции, а деньги в форме заработной платы, обращаясь в торговом обороте, высту­пают как средство платежа и обеспечивают выполнение главной функции денег - распределение товаров.

И хотя внешне всегда казалось, что именно деньги определяют эко­номический рост в обществе, на деле наоборот - рост прибавочной стои­мости и прибавочного продукта, постоянное сокращения натурального хо­зяйства, требовал увеличения количества денежных средств, находящихся в обращении пропорционально их стоимостной значимости. Но особенно быстро рост денежных средств стал наблюдаться в период возрастания ступенчатости промышленного производства в связи с увеличенной пот­ребностью в оборотных средствах.

Оборотные средства и деньги их составляющие, не связаны непос­редственно с потребительскими товарами и с заработной платой, но свя­заны с наличием ресурсов необходимых для реализации прибавочной стои­мости, создания прибавочного продукта.

Оборотные средства - это информация обратной связи в системе уп­равления экономической, они показывают возможность реализации приба­вочной стоимости, ее величину в денежном выражении и реальную потреб­ность общества в производимом прибавочном продукте. Именно деньги об­ращения несут производителю второго уровня информацию о прибыли или убытке, говорят о положении с рентабельностью производства, необходи­мости и возможности увеличения или сокращения выпуска производимых то­варов.

Первоначально в однооборотной экономике, когда кругооборот денег сводился к одному торговому обороту в системе денежного обращения, ве­личина платежных и оборотных денег практически была одинаковой. При этом рост прибавочной стоимости и связанный с ним рост прибавочного продукта приводил к увеличению денежной массы в обращении или к сниже­нию цена на другие ранее производившиеся товары, если денежная масса не могла быть увеличена в связи с нехваткой носителей денежной инфор­мации - золота или серебра. В этот период не было разделения платежных и оборотных денег.

Это положение сохранялось и в малооборотной экономике, при мало­ступенчатом производстве, благодаря последовательному прохождению де­нежных средств в процессе обращения, как это было показано на наших моделях.

Однако такое прохождение денежных средств увеличивало время де­нежного кругооборота, что вело к замедлению производства, возрастанию длительности экономических циклов, а, как результат, к снижению годо­вой прибыли.

Кроме того, рост прибавочной стоимости в сельскохозяйственном производстве, развитие науки и техники, создание все новых источников внешнего энергоснабжения требовали для обеспечения работы новых произ­водств все большего количества оборотных средств, которые могли быть получены только посредством накопления прибавочной стоимости.

Возникала объективная потребность совершенствования механизмов денежного кругооборота и прежде всего его накопительных систем.

В предыдущей главе мы уже указывали на принципиальную необходи­мость накопления в информационном канале. Мы показали, что накопитель­ные системы существуют и на первом уровне потребления и на втором уровне как в сфере потребления, так и производительной сфере, во мно­гом определяя функционирование информационного канала.

Правда, мы не говорили о существовании накопительной системы на рынке, т.к. до сих пор не рассматривали рынок в качестве торгового посредника в экономической системе.

Торговые посредники - это представители сферы услуг, а значит не могут создавать прибавочную стоимость. Но весь прибавочный продукт, а значит и вся прибыль, проходит через рынок, что создает особенно бла­гоприятные условия для накопления прибавочной стоимости.

Вот почему именно торговля стала местом накопления "первоначаль­ного капитала", и именно в сфере рынка, кроме торгового посредника, при возникновении объективных предпосылок, сформировался новый меха­низм информационного канала управления экономикой - финансового канала управления экономикой - финансовый посредник в лице банковской системы.

* * *

Говорят, что предшественниками банков были ювелирные мастерские, в подвалах которых, благодаря надежной их охране, хранили свои золотые деньги многие богатые люди.

При этом ювелирам было выгодно хранить чужие деньги, т.к. они взымали за это хранение определенную плату.

Однако очень скоро ювелиры убедились, что поскольку большая часть денег лежит без движения, т.к. их владельцам они длительное время не нужны, то можно сделать это хранение еще более выгодным, если сдавать чужие деньги в долг под проценты. Более того они заметили, что клиен­ты, хранящие деньги в их сейфах, перестали брать эти деньги, а стали рассчитываться за свои покупки расписками, которые они получали от юве-

лиров в подтверждение того, что они действительно сдали на хранение

такие-то суммы денег.

Так, записки превратились в банкноты - заменители золотых денег, крупные операции с которыми из-за веса золота были очень неудобными, а сами хранители денег в связи с этим обнаружили самою главную выгоду, которую они в результате этого получили: банкнот под проценты можно выдавать значительно больше, чем обеспечено золотом, хранящимся в сей­фах, т.к. очень мало вероятно, чтобы все клиенты, имеющие банкноты, одновременно потребовали бы обменять их на золото.

Чисто внешнее рассмотрение этой реальной истории создания бан­ковской системы может привести к выводу, что причиной возникновения банков было неудобство связанное с использованием золотых денег в крупных денежных операциях. К сожалению, в теории экономики очень час­то видимое принимается за реальное, прежде всего потому, что практи­ческая экономика всегда опережала теоретические изыскания ученых.

Так случилось и в случае с возникновением банковской системы в денежном обращении. Объективные потребности экономики в мощном накопи­тельном устройстве стали обслуживаться финансовыми посредниками с по­мощью методов финансирования, которые возникли до появления этих фи­нансовых посредников, но которые были практически проверены и давали хорошую отдачу, т.е. высокую прибыль.

И, конечно, самым выдающимся механизмом, который создали финансо­вые посредники стал механизм базналичного расчета между участниками экономических процессов и прежде всего между производителями во мно­гоступенчатой экономике.

Институт финансовых посредников возник в недрах рыночных струк­тур, как их развитие и дополнение торговых посредников, а потому по своему положению в системе денежного оборота должен оперировать с обо­ротными средствами, несущими информацию о доходах. Вот почему появле­ние здесь безналичных денег означало тот качественный переход в систе­ме денежного обращения, когда деньги разделились на два самостоятель­ных типа - реальные деньги, существующие на конкретных носителях ин­формации, действующих в торговом обороте как средство платежа, и вер­туальные деньги, как информация об информации, возможная благодаря возможности сжатия информации, передаваемая между производителями вто­рого уровня без движения реальных денег.

Это было выдающееся событие в системе денежного обращения, кото­рое позволило ускорить оборот денежных средств, ускорив тем самым дви­жение ресурсов в механизме распределения ресурсов, а значит ускорить развитие всех экономических процессов в обществе, создать мощный ре­альный механизм для накопления информации о прибавочной стоимости, обеспечив тем самым возможность появления "первоначального капитала", т.е. оборотных средств для финансирования новых производств.

При этом в качестве основного рычага и одновременно критерия на­копления прибавочной стоимости новые финансовые посредники избрали, сами того не подозревая, самый великолепный способ экономической оце­нки деятельности производителей второго уровня - банковский процент.

Конечно же, новые финансовые посредники просто подражали "старым ювелирам", действуя по принципу: даешь деньги в кредит - бери макси­мально возможный процент за пользование этим кредитом.

А оборотные средства теперь были у финансовых посредников, т.е. лежали в банках, хотя распоряжались ими производители второго уровня, получая эти оборотные средства в качестве кредита.

Откуда производители второго уровня могли брать дополнительные деньги для оплаты процента за кредит? Только из прибыли. А прибыль по­лучалась благодаря реализации прибавочной стоимости. Необходимость по­вышения прибавочной стоимости заставляла производителей второго уровня повышать рентабельность производств, а значит все больше использовать внешние источники энергообеспечения и внедрять в производство информа­ционные методы повышения производительности труда.

Так как деньги брались под процент, исходя из уровня рентабель­ности, процент стал "носителем" и показателем роста прибавочной стои­мости в экономике.

Древнее изобретение ростовщиков, за которое их нещадно ругали многие поколения людей, в новых экономических условиях стало при нор­мальном развитии экономики показателем экономического развития общест­ва.

Однако банковский процент не является источников накопления при­бавочной стоимости, он только фиксирует уровень прибавочной стоимости.

С ростом прибавочной стоимости, а следовательно и благосостояния населения, часть этой прибавочной стоимости распределяется между пот­ребителями первого уровня, составляя значительную часть заработной платы. При этом имеется в виду не только относительная прибавочная стоимость, которая распределяется в большей своей части как заработная плата производителей первого уровня, но и абсолютная прибавочная стои­мость, которая резко возрастает в постиндустриальный период экономи­ческого развития. Это, в свою очередь, обеспечивает рост сбережения, накопления денежных средств у населения, используемых прежде всего для приобретения товаров длительного пользования. Сберегаемая часть зара­ботной платы образует норму сбережения, которая например, в конце восьмидесятых годов нашего столетия составляла в США 5-6 %, в Великоб­ритании, ФРГ, Франции - 8-14 %, а в Японии - около 20 %.

Эти сбережения населения также стали накапливать финансовые пос­редники, привлекая эти средства путем выплат срочных процентов по вкладам населения, которые получаются посредниками за счет использова­ния этих вкладов для кредитования производителей второго уровня.

Все сказанное предопределило развитие денежного обращения, в ре­зультате которого в составе посреднических институтов рынка появилась банковская система, под которой мы будем понимать все множество су­ществующих сегодня финансовых посредников.

В США, например, где экономические процессы в самоуправляемой мо­деле экономики протекали наиболее динамично к числу этих институтов относятся коммерческие банки, ссудно-сберегательные ассоциации, стра­ховые компании, сберегательные банки, финансовые компании, инвестици­онные компании, кредитные союзы, частные и государственные пенсионные фонды, взаимные фонды денежного рынка.

Однако множество названий не определяет множества функций, т.к. все они выполняют одну и ту же роль - накопление прибавочной стоимости общественного труда.

При этом накопление денег производителей-потребителей первого уровня процесс такой же объективно необходимый для нормальной работы экономической системы, как и процесс накопления оборотных средств.

Сохранившиеся до сих пор названия некоторых американских банков, такие как "Пятицентовый Сберегательный Банк Линна", штат Массачусет, или "Десятицентовый Сберегательный Банк Буклина", штат Нью-Йорк, гово­рят о том, что процесс создания современной банковской системы шел од­новременно "сверху и снизу", а значит был насущной проблемой для эко­номики в целом.

Однако смешение двух разных типов денег в одной накопительной системе без понимания их различия породило и негативные процессы в экономике.

Дело в том, что реальные деньги в форме заработной платы, всегда связаны с потребительскими товарами, а оборотные деньги - с имеющимися ресурсами. Первые должны обслуживать только торговый оборот, а их на­копление всегда означает накопление товаров на рынке. Вторые - обслу­живают распределение ресурсов, а их накопление означает расширение возможностей экономики государства по увеличению потребительских това­ров, но только в том случае, если эти ресурсы увязаны системой распре­деления доходов, Например, можно увеличить производство металла в стране, но, если этот металл не будет потребляться, а значит не увязан в систему распределения доходов, то это приведет только к непроизводи­тельным затратам труда и вызовет негативные экономические последствия.

Вертуальные оборотные средства нельзя использовать на приобрете­ние потребительских товаров, их можно использовать только для аванси­рования заработной платы в сфере производства, т.е. кредитовать под конкретный товар, который будет создан в процессе общественного труда. Именно об этих деньгах говорил Д.Кейнс, когда называл их "хитроумным средством связи между настоящим и будущим".

Накопленные реальные деньги в форме заработной платы - это отло­женный спрос, накопленные товары, и эти средства не только можно, но и необходимо инвестировать для предотвращения затоваривания, которое на­рушает уравнение товарного баланса и может привести к кризису перепро­изводства.

Для того, чтобы лучше понять те изменения в системе денежного об­ращения, которые произошли в результате возникновения банковской сис­темы рассмотрим модель экономической системы, представленной на рис N 6-7.

На этой модели представлена гипотетическая экономическая система, состоящая из трех производителей, т.е. из трех производителей второго уровня и множества производителей первого уровня в составе каждой сис­темы производства, множество которых обозначено множеством точек в ме­ханизмах формирования заработной платы и ценообразования.

При этом на модели для упрощения картины многоступенчатой эконо­мики представлен только первый торговый оборот, а механизм распределе­ния ресурсов не отображен и не рассматривается. Соответственно не раз­вернут в "дереве доходов" и механизм распределения доходов, в котором фигурируют только доходы конечного производителя товаров.

Каждый из субъектов экономики в принципе может иметь свою накопи­тельную систему.

Где: Н - накопительная система производителей - потребителей пер­вого уровня, которая означает, что часть денег может оставаться у них в личных сбережениях вне банков.

Нб - банковская система - финансовый посредник.

Н , Н , Н - частные накопители производителей второго уровня, которые с развитием экономики отмирают, а оборотные средства, необхо­димые для авансирования труда хранятся в банках и используются произ­водителями второго уровня в форме кредита.

При рассмотрении модели рис N 6-4 нас будут интересовать прежде всего доходы производителей второго уровня в системе торгового оборота.

Для инженера-электрика изображение денежного товарного оборота на модели очень напоминает разветвленную электрическую цепь. Правда, в такой цепи должен быть генератор тока, но и у нас вместо него должен быть "генератор денег", который в принципе, можно разместить в составе любого субъекта экономики. Долгое время этот "генератор" размещался у потребителя, т.к. деньги "генерировали" цари, короли и прочие правите­ли, главная функция которых в экономике заключалась в потреблении. С возникновением банков этот генератор переместился в состав финансовых посредников рынка, заняв центральное положение в системе и, хотя наи­более целесообразно его было бы переместить в состав производителя, т.к. именно там возникает новая стоимость, которую нужно нормировать деньгами, в силу практических трудностей "генератор денег" никогда там не размещался. "Зато производитель всегда являлся генератором заработ­ной платы", а потому первый вывод, который мы должны сделать состоит в том, что деньги и заработная плата в деньгах явления совершенно раз­ные.

Но вернемся к электрической цепи.

Распределение токов в электрической цепи подчиняется строгим фи­зическим законам и прежде всего первому закону Киргофа для разветвлен­ной цепи. Однако закон Киргофа справедлив только для электрических це­пей, в которых отсутствуют накопители. В нашей же цепи их целых три - у каждого субъекта.

Если бы этих накопителей не было, то в нашей "денежной цепи", как и в электрической действовала бы закон Киргофа, а значит суммарный до­ход производителей второго уровня был бы строго равен суммарной аван­сированной ими заработной плате, т.е.

Д + Д + Д = ЗП = Д + Д + Д ( 6-5 ).

Правда это не означает, что каждый из производителей в результате завершения торгового оборота вернул свои авансированные деньги, т.к. в результате действия рынка они могли перераспределиться совершенно в других пропорциях, но в целом по экономике равенство не могло было быть нарушено.

С появлением накопителей положение значительно усложняется. Прежде всего "в дело вступают" накопители потребителей. В силу

различных причин, например, сезонных, влияния моды, демографических и т.д., потребитель может сократить временно приобретение каких-то това­ров, что приведет к снижению доходов соответствующих производителей. Производитель может сократить производство этих товаров, а если это сокращение значительно, то и уволить ряд производителей первого уров­ня. Это приведет к сокращению потребления многих других товаров и мо­жет вызвать цепную реакцию экономического кризиса.

Однако производитель второго уровня, понимая сезонный характер сокращения доходов, просто складирует свои товары до наступления сезо­на их потребности, а необходимые оборотные средства для авансирования труда и обеспечения начальных условий производства, возьмет в кредит у финансовых посредников рынка. Но при этом необходимо, чтобы накаплива­емые производителями - потребителями первого уровня деньги находились бы не "в чулках", а хранились бы у финансовых посредников рынка - в банках.

Чтобы заинтересовать их в этом, банки начисляют на хранящиеся у них деньги определенный банковский процент, который они удерживают в дальнейшем с производителей второго уровня, берущих у них деньги в кредит.

Таким образом, правильно работающая банковская система позволяет демфировать колебания спроса потребителей первого уровня, снижая тем самым негативное проявление этих колебаний на все экономические про­цессы.

Однако откуда же у производителя второго уровня появляется при­быль? Не можем же мы считать прибылью увеличение дохода одного произ­водителя второго уровня за счет другого. В модели, изображенной на рис N 6-4, прибыль принципиально появиться не может, т.к. в системе, где в торговом обороте функционирует, обращается только заработная плата производителей - потребителей первого уровня системы воспроизводства максимальный доход производителей второго уровня всегда будет равен суммарной авансированной заработной плате, какие бы накопители не ис­пользовались бы в системе. Накопление в такой системе может перерасп­ределить доходы между производителями второго уровня или между эконо­мическими циклами, но не может изменить указанное равенство вообще.

Это означает, что в закрытой системе воспроизводства, не связан­ной с другими сферами общественного труда получение прибыли в экономи­ческой системе в целом принципиально невозможно.

Именно поэтому аккумулирование прибавочной стоимости в виде реа­лизованной прибыли из других экономических сфер труда для использова­ния в сфере воспроизводства - сама главная, важнейшая функция банковс­кой системы, всей системы финансовых посредников.

Появление банковской системы в сфере денежного обращения привело к коренному изменению принципов работы этой системы. Произошло не про­стое перемещение "генератора денег" от потребителя "на рынок". Банки в контуре денежного управления экономикой создали тот буфер-накопитель денег, который, с одной стороны, аккумулируя денежные средства населе­ния и прибыль производителей второго уровня, использовал эти средства прежде всего для финансирования производителей второго уровня, а также самих домашних хозяйств путем выдачи ссуд и кредитов, тем самым пре­дотвращая выключение этих денежных средств из оборота, но с другой стороны - оторвали это обращение от почвы, на которой оно держалось, от авансированной стоимости труда, создав видимость независимости эко­номики от этой почвы.

Банки стали не только "носителями" прибыли, они превратились в инструмент ее формирования, заставляя производителей второго уровня, пользующихся кредитами банковской системы, постоянно повышать рента­бельность производства, так чтобы можно было выплачивать банку уста­новленный банковский процент.

Если раньше на рынке был только торговый посредник, посредник, действующий в канале движения товаров по принципу оптовой закупки то­варов у производителей и розничной продажи этих товаров потребителям, то теперь появился финансовый посредник, действующий в информационном, т.е. денежном, канале управления экономикой на третьем уровне.

Однако новый посредник стал не только объективно необходимой структурой развивающегося денежного обращения, без которого она не могла обеспечить интересы развития экономики, банковская система как система памяти в своем развитии обрела проявление "парадокса памяти", в результате которого стала обслуживать свои собственные интересы, "забывая" о своем предназначении.

Прежде всего, используя положение "генератора денег", банковская система стала генерировать эти деньги "из воздуха", как говорят совре­менные теоретики экономики.

Мы не станем отвлекать внимание читателя на механизм этого явле­ния, его можно рассмотреть, используя любой курс экономики Запада, например, известный учебник "Экономика" К.Самуэмсона.

Но генерация необеспеченных товарами денег - это далеко не единс­твенное негативное проявление банковской системы.

Если до появление банковских систем в экономике кругооборот денег в системе представлял "колесо Адама Смита",в котором деньги последова­тельно проходили все такты кругооборота от заработной платы до накоп­ления у производителя-потребителя второго уровня, то теперь появились в составе этого общего оборота внутренние, укороченные обороты денег, представленные на модели рис N 6-5.

На рис N 6-5 а) показаны два новых коротких оборота денег, кото­рые появились в результате возникновения банковской системы - Дс - Дв и Дк - Дв . Дс - Дв - короткий оборот потребитель - финансовый посред­ник обеспечил возможность потребителям первого уровня приобретать то­вары длительного пользования в кредит, что в принципе оказало положи­тельное воздействие на экономическое развитие в производстве этих то­варов.

Дк - Дв - короткий оборот производитель - финансовый посредник обеспечил выполнение главной функции банковской системы - кредитование оборотных средств товаропроизводителей второго уровня.

Однако использование в одной накопительной системе различных по функциональному предназначению денег, тем более в условиях возможности их произвольной генерации, могло привести и, к сожалению, приводит к нарушению товарного баланса.

Но прежде всего надо напомнить, что выдавая ссуды населению (Дс) и кредиты производителям (Дк) банки всегда соблюдают условия, при ко­торых возвращаемые денежные суммы (Дв, Дв ) обеспечивают неравенство.

Дв > Дс и Дв > Дк. При этом

Дв - Дк

---------- * 100% (6-6) и представляют собой норму

Дк процента

(ссудный процент), который всегда определяется достигнутым ростом нор­мы прибыли.

Ссудный процент как мощный рычаг управления кредитами, которому так много внимания уделял Д.Кейнс, полагая, что государство регулируя норму ссудного процента может управлять инвестиционными процессами в экономике, порою, выходя из-под контроля, тоже становился средством разрушения экономики. Действительно, ведь ссудный процент определяет величину прибыли переходящую от производителя к финансовому посредни­ку, а потому никогда не может превосходить нормы прибыли. К сожалению, практическая экономика показывает, что это положение очень часто нару­шается, что ведет к дестабилизации экономических процессов.

Кроме того, появляются спекулятивные денежные обороты.

На рис N 6-5 б) показан внутрирыночный денежный оборот денег меж­ду двумя посредниками - торговым и финансовым. Именно появление этого оборота в денежном обращении определяет возможность спекулятивных яв­лений в экономике.

Возможность и опасность спекулятивных явлений в экономике в связи с развитием денежного обращения очень хорошо понимал Д.Кейнс. Он пи­сал: "... по мере того, как совершенствуется организация рынка инвес­тиций, опасность преобладания спекуляции возрастает". И далее:"Спеку­лянты не приносят вреда, если они остаются пузырями на поверхности ровного потока предпринимательства. Однако положение становится серь­езным, когда предпринимательство превращается в пузырь в водовороте спекуляции. Когда расширение производственного капитала в стране ста­новится побочным продуктом деятельности игорного дома, трудно ожидать хороших результатов".

Как видно из модели рис N 6-5 Д.Кейнс очень точно определил глав­ную беду спекулятивного оборота - превращение главного действующего лица экономики - производителя - в "побочный продукт". Это явление особенно страшно в открытых экономических системах.

К внутрирыночным оборотам денег относится и еще один оборот - оборот между самими финансовыми посредниками. Именно этот оборот опре­деляет генерацию денег "из воздуха", ибо в том случае, когда финансо­вые посредники сами становились потребителями денежных кредитов, воз­никала ситуация, при которой происходило мультипликативное расширение денежной базы.

Так в США в период с 1976 по 1986 год величина мультипликатора М1 колебалась между 2,54 и 2,86.

(Мультипликатор М1 - расширение суммы чековых депозитов и массы денег как величины, кратной увеличению денежной базы, т.е. реальных сумм чековых депозитов и наличных денег.)

Говоря о внутренних денежных оборотах, функционирующих в общем кругообороте денег, нельзя не сказать еще об одном таком обороте, ко­торый и раньше существовал на третьем уровне управления, но на котором обычно не акцентировали внимания, это - внутрипотребительский оборот. При внутрипотребительском обороте потребители покупают друг у друга дома, квартиры, машины и другие предметы длительного пользования, ког­да-то изготовленные и уже прошедшие через рынок. До появления финансо­вых посредников с их ссудными возможностями в огромных объемах этот оборот не только не мешал нормальному функционированию экономики, но и в определенных условиях способствовал этому, т.к. использовал деньги, выпускаемые в то время самим потребителем. Появление финансовых пос­редников дало возможность появлению на рынке денег, которые мы будем называть залоговыми деньгами, т.е. денег, выдаваемых банковскими структурами под залог недвижимости или другого имущества, находящегося в пользовании у потребителя.

Залоговые деньги, как и деньги "полученные из воздуха", или спе­кулятивные деньги, появляются на рынке, минуя производителя на третьем уровне управления экономикой, а поэтому, выпадая из денежного кругоо­борота, не участвуют в процессе нормирования труда.

Все перечисленные негативные процессы, сопутствующие денежному обращению в информационном канале управления экономикой ведут к появ­лению на рынке денег необеспеченных товарами, а значит к нарушению торгового баланса. Таким образом, видимая независимость существования вторичной информации от первичной в экономической сфере привела к то­му, что появилась возможность использования этого эффекта в целях распределения продуктов труда, товаров, не зависимо от трудового вкла­да людей, путем искусственного управления потоком вторичной информации в виде денег.

В этом состоит сущность негативного проявления денег в различных экономических ситуациях, которое, как видно их сказанного, особенно обострилось при возникновении в системе управления на третьем уровне финансовых посредников, прежде всего в виде роста инфляции.

Устранить этот недостаток функционирования в системе управления экономикой можно только путем общественного, государственного контроля за деятельностью финансовых институтов рынка.

* * *

Слово инфляция происходит от латинского inflatio - вздутие. Это понятие появилось в экономике во второй половине девятнадцатого века для обозначения процесса "разбухания" бумажного обращения денег в тех случаях, когда государственные чиновники пытались решать экономические проблемы путем простого увеличения выпуска бумажных денег.

В этом значении инфляция особенно широко проявила себя в 20-м ве­ке после окончания Первой и Второй мировых войн в условиях послевоен­ной экономической разрухи и казалось, что именно бумажный станок явля­ется причиной этого экономического бедствия.

Однако шли годы, экономика многих стран мира успешно развивалась, но несмотря на все попытки правительств этих стран остановить инфляцию путем строгого контроля за наличием в обращении денежной массы, она в лучшем случае не достигала гигантских размеров, но оставалась постоян­ным спутником экономики всех развитых государств.

Более того, появилась даже теория, согласно которой "маленькая" инфляция даже необходима, т.к. не позволяет деньгам залеживаться в "чулках" у населения или в банках у финансистов, все время заставляя и тех и других использовать деньги для покупки товаров или для инвести­рования производства, способствуя тем самым развитию экономики. При этом как экономисты, так и политики и сегодня совершенно уверены, что именно деньги обеспечивают развитие экономики страны.

Появилась теория ускорения инфляции, согласно которой реальный объем производства может поддерживаться выше своего естественного уровня в течение длительного периода времени за счет увеличения темпов инфляции из года в год.

Однако наряду с этим наблюдалась инфляция, сопряженная со спадом производства, которая сопровождалась ростом цен, и ростом безработицы, и сокращением производства. Это особенно ярко проявилось в экономике России и стран СНГ в начале 90-х годов, хотя характерно и для отдель­ных периодов развития, например, экономики США (1973 - 1975 гг), хотя и не в таких размерах.

Вместе с тем, в теории экономики появилась инфляция, вызванная спросом, при которой инфляционный процесс объясняется повышением цен со стороны производителей или торговых посредников в ответ на возрос­ший спрос; и инфляция, инсперированная затратами, вызванная повышением цен со стороны производителей товаров для покрытия более высоких ожи­даемых затрат.

При всем этом была совершенно достоверна выявлена "установленная взаимосвязь, инфляционных процессов и реального объема производства".

Но в чем, как и почему проявляется эта взаимосвязь для экономки оставалось тайной. Оказалось, что инфляция - это сложное проявление в экономике, связанное не только и столько с денежной массой как это ка­залось раньше.

С точки зрения информационной теории экономики формула инфляции очень проста:

ЗПд Цд (6-7)

Т.е. инфляция - это нарушение уравнения товарного баланса, в ре­зультате которого не соблюдается в экономическом цикле равенство зат­рат труда, т.е. суммарной заработной платы с суммарной стоимостью вы­пущенной продукции, т.е. с суммой цен товаров в денежном выражении.

На первый взгляд кажется, что это неравенство может иметь только одностороннюю направленность, т.е.

ЗПд < Цд (6-8),

т.к. под инфляцией всегда понимают рост цен на предметы потребле­ния.

В тоже время у Д.Кейнса, например, под истинной инфляцией понима­ется состояние, при котором, если перевести его язык на язык нашего изложения ЗПд > Цд (6-9). Он называл это неравенство истинной инфляци­ей.

При этом Д.Кейнс очень точно отмечает, что под инфляцией нельзя понимать просто рост цен, также как нельзя считать, что любое увеличе­ние количества денег в обращении неминуемо приведет к инфляции.

Для того, чтобы понять, что и выражение (6-7) и выражение (6-8) характеризуют инфляцию, надо уяснить, что инфляция - это процесс, а не мгновенное состояние экономики, и что развитие экономики при саморегу­лировании на третьем уровне управления всегда будет сопровождаться ростом цен и ростом денежной массы в обращении.

Действительно, что такое развитие экономики? Достаточно взглянуть на таблицу, представленную на рис N 6-6, на которой представлены пока­затели развития производительных сил США за 1950 - 1979 г., чтобы по­нять, что это прежде всего гигантский рост энерговооруженности в сфере воспроизводства. А это, в свою очередь, означает рост относительной прибавочной стоимости в экономике в целом. Реализация как относитель­ной, так и абсолютной прибавочной стоимости ведет к росту продукции в сфере воспроизводства, а значит и суммарной величины Цд. Естественно, что одновременно возрастает и заработная плата, т.к. должно соблюдать­ся уравнение товарного баланса, иначе вновь созданные товары некому будет покупать.

Но все это произойдет только в результате правильного функциони­рования всех трех механизмов денежного обращение - механизма формиро­вания заработной платы, механизма ценообразования и механизма распре­деления доходов.

В результате их работы последовательно, итерационно, используя массу денег, находящихся в обращении, формируются и нормируются в де­нежном выражении цены и заработная плата так, чтобы обеспечивалось вы­полнение требований уравнения товарного баланса

ЗПд = Цд.

Таким образом процесс регулирования денежного обращения в услови­ях экономического роста определяется одновременно тремя показателями - суммарной заработной платой, суммой цен товаров и наличием денежной массы определенного номинала.

Отклонение любого из этих показателей, нарушающее состояние рав­новесия приводит в действие механизмы ценообразования и заработной платы, которые стремятся восстановить утраченное равенство.

Рассмотрим случай истинной инфляции ЗПд > Цд.

Как он возникает и как реагирует механизм распределения доходов?

Пусть благодаря росту энерговооруженности в сфере воспроизводства возрастет относительная прибавочная стоимость. (Можно показать, что к такому же эффекту, приведет и рост абсолютной прибавочной стоимости, вызванный информационными причинами роста производительности труда). Распределение относительной прибыли, как результата реализации относи­тельной прибавочной стоимости, как мы теперь знаем, происходит на ос­нове роста видимой стоимости труда путем изменения средней заработной платы. Однако рост энерговооруженности принципиально не может происхо­дить одинаково, равномерно во всех отраслях общественного труда. В США, например, как видно из рис 6-6 при общем росте потребления энер­гии во всех сферах труда в 2,44 раза средняя энерговооруженность на одного работающего возросла в 1,48 раза, т.е. рост энерговооруженности отставал от роста числа людей, занятых в хозяйстве.

Это объясняется прежде всего тем, что в одних отраслях энерговоо­руженность растет быстро, в других медленно или не растет вообще. В каких отраслях медленно растет энерговооруженность? Прежде всего в сельскохозяйственном производстве, т.к. там принципиально невозможно за счет внешних источников энергии увеличить выпуск продукции, ибо она создается природой по своим энергетическим законам. Поэтому задача распределения вновь созданной общественно прибыли для людей занятых в сельском хозяйстве может быть решена только за счет повышения уровня цена на продовольственные товары. Именно это мы и наблюдаем каждый раз при очередном росте и перераспределении общественной прибыли в эконо­мике, начиная с революции цен 16 столетия - первой инфляции, зафикси­рованной учеными в мировой экономике. Вот что сообщают исследователи этого периода о результатах революции цен в 16 веке в Англии: "цены на продукты питания и продовольствие возросли резко, цена на продукты ма­нуфактур (промышленные товары) увеличились весьма умеренно, а реальная заработная плата упала".

Система пришла в равновесие на более низком уровне реальной зара­ботной платы, т.к. продукты питания в тот период составляли большую часть расходов в семейном бюджете. А что бы случилось, если бы работ­ники мануфактур потребовали бы индексации заработной платы в соответс­твии с ростом цен на продовольственные товары и она была бы проведена?

Цены на продовольственные товары поднялись бы на новый уровень, а ответная реакция работников мануфактур привела бы к "галопирующей инф­ляции", как ее теперь называют.

Когда процесс установление баланса протекает как в нашем случае, в замкнутой системе, не имеющей стабилизирующего, демфирующего возмож­ную генерацию фактора, без искусственного сдерживания цен или заработ­ной платы "генерация" инфляции неизбежна.

Правда в тот период таким стабилизирующим фактором выступали деньги, ибо количество денег в экономике ограничивалось наличием дра­гоценных металлом в стране. К сожалению, с начала сороковых годов 16 столетия в Европу хлынул поток золота и серебра из открытого Нового Света, что усугубило инфляционные процессы, в результате чего уровень цен в конце 16 столетия в Европе по сравнению с началом века увеличил­ся в 3-5 раз.

Сегодня, когда стабилизирующее влияние драгоценных металлов в де­нежном обращении отсутствует, инфляция достигает огромных размеров. Так, например, в послевоенный, мирный период она достигла в некоторых странах сотни процентов. С 1980 по 1985 год цены возросли в Западной Европе более, чем в 1,5 раза, в том числе более чем на половину увели­чилась стоимость продуктов питания.

Сельское хозяйство - это то слабое экономическое звено в сегод­няшней мировой экономике, которое постоянно является источником ги­гантской инфляции в силу объективного, значительно более низкого, чем в других отраслях экономики, уровня производительности труда. Развитие экономики в замкнутой экономической системе, в которой сельское хо­зяйство не обеспечивает потребности в продуктах питания для населения страны, неизбежно приведет к возникновению инфляционного процесса, ес­ли не принять меры к его искусственному сдерживанию.

Правда, ради объективности, надо сказать, что в еще худшем поло­жении, чем сельское хозяйство, при развитии экономики находятся и не­которые други отрасли деятельности людей, в том числе вся сфера обслу­живания, где, как мы знаем, прибавочная стоимость принципиально созда­ваться не может.

Однако на ряду с истиной инфляцией может возникнуть и "ценовая" инфляция, т.е. инфляция, вызванная нарушением работы механизма ценооб­разования из-за искусственного завышения цен товаропроизводителями. Это и есть случай, когда

ЗПд < Цд.

Такое положение складывается в экономике практически постоянно из-за стремления производителей второго уровня получить гарантирован­ную прибыль.

Мы уже неоднократно говорили, что относительная прибыль распреде­ляется через заработную плату, а абсолютная прибыль не входит в стои­мость продуктов труда. Но именно абсолютную прибыль получают произво­дители второго уровня, которые как и большинство экономистов со времен

К.Маркса уверены, что эта прибыль является неотъемлемой составной частью стоимости, а значит входит в состав цены каждой товарной едини­цы. Именно это приводит к тому, что производители всех видом продук­ции, и даже услуг, стремятся постоянно искусственно увеличить цены на свою продукцию, что и приводит к необоснованному росту цен. Еще А.Смит заметил, что: "Высокая прибыль в действительности больше влияет на по­вышение цены продукта, чем высокая заработная плата".

Конечно, в процессе функционирования механизма распределения до­ходов рост цен должен быть скомпенсирован ростом заработной платы. Кроме того, искусственному завышению цен, т.е. неправильной работе ме­ханизма ценообразования препятствует конкуренция. Однако механизм фор­мирования заработной платы более инерционен, чем механизм формирования цен, а конкуренция далеко не всегда работает эффективно, что и предоп­ределяет постоянное отставание роста заработной платы от роста цен.

Опережающий рост цен на товары по сравнению с ростом заработной платы вызывает к жизни еще один негативный экономический процесс - снижение потребления продуктов труда при необходимом и достаточном их производстве из-за недостатка денежных средств у потребителей.

При этом при больших значениях разницы ЗПд = Цд - ЗПд возникает тот самый процесс инфляции на уровне падения производства и роста без­работицы, о которой с удивлением заговорили экономисты в последние го­ды.

Он является характерным явлением для экономики России наших дней и ведет к непрерывному сжатию всей экономики страны, которое может пе­рейти к коллапсированию экономики - явлению более серьезному, чем Ве­ликая депрессия в США.

Третьей разновидностью инфляции является собственно денежная инф­ляция, т.е. инфляция возникающая в результате неправильного использо­вания денег.

До сих пор экономисты полагали, что денежная инфляция объясняется очень просто - увеличение массы денег ведет к их обесцениванию. При этом не рассматривался вопрос: А каких денег? И это естественно - т.к. считалось, что в системе денежного обращения находится только один вид денег - деньги, которые выпускаются государством для обеспечения пла­тежей, и обращаются в торговом обороте.

Между тем именно оборотные деньги во многом определяют и денежную инфляцию и результаты инфляционного воздействия на экономику платежных денег.

Оборотные деньги - это безналичные деньги и они не должны превра­щаться в наличные деньги, деньги используемые для закупки потребитель­ских товаров. Но ведь именно эти, оборотные деньги, деньги, связанные с управлением ресурсами, деньги безналичные и накапливают банки. И мо­гут их превращать в наличные, выдавая потребителям для закупки потре­бительских товаров. Так в торговом обороте появляются деньги не обес­печенные товарами, что и ведет к инфляции, т.к. выдача потребителям оборотных средств эквивалента увеличению заработной платы без увеличе­ния выпуска товаров.

Неправильное использование оборотных денег влечет за собой и це­новую инфляцию. Она возникает из-за того, что банки выдают оборотные деньги в виде кредита торговым посредникам, взымая с них соответствую­щий процент, такой же, как и с производителей товаров. Но ведь торго­вые посредники не могут создавать прибыль, не могут реализовать приба­вочную стоимость. Откуда же им взять средства на выплату процента? Ко­нечно же, только за счет искусственного увеличения цен на продаваемую продукцию. Так возникает ценовая инфляция, основанная на спекулятивных действиях торговых посредников.

Любой читатель скажет:"А как же так? Ведь и потребитель и торго­вый посредник нуждаются в кредитах и не могут без них обходиться?" Да и выше было сказано, что создание банковской системы было обусловлено не только потребностями производителя, но и потребителя. И это тоже верно. И торговый посредник и потребитель нуждаются в кредитах, но в товарных. Надо четко различать товарный и финансовый кредит.

Товарный кредит - это кредит, который выплачивается готовым или изготавливаемым товаром, и потребитель не получает денег, а получает либо товар, либо обязательство производителя по поставке товара в ус­тановленный срок. При этом банк может обеспечивать финансирование это­го кредита, но не потребителю, а производителю. В противном случае по­лучив оборотные средства на закупку автомобиля, например, потребитель сначала использует их для спекулятивного оборота, что при массовом яв­лении приведет к ценовой инфляции.

Так же обстоит дело и с торговым посредником. Торговый посредник должен получать кредит только товарами от производителя. Выдача обо­ротных средств торговому посреднику ведет кроме спекулятивного эффек­та, о котором мы говорили, еще и к неоправданному увеличению оборотных средств, т.к. получая от производителя еще не реализованный продукт труда, который представляет собой по стоимости часть оборотных средств производителя, торговый посредник получает под них дополнительные та­кие же по величине стоимости деньги в виде кредита, что ведет к удвое­нию оборотных средств в денежном обращении искажает, работу механизма распределения доходов.

Таким образом, для предотвращения инфляции и негативных явлений в экономике банки должны осуществлять финансовое кредитование только производителей товаров, для обеспечения функционирования механизма распределения ресурсов путем постоянного воспроизводства оборотных средств и финансирование новых производств.

Все остальные субъекты экономики должны пользоваться только то­варными кредитами.

Невольно возникает вопрос: А как же быть с платежными деньгами, положенными на хранение в банк производителями - потребителями первого уровня? Деньги, положенные в банк, становятся оборотными деньгами, хотят

или не хотят этого как вкладчики, так и банкиры. И только, если они

превращаются в оборотные средства, на них можно начислять банковские

проценты, иначе откуда возмется прибыль?

Платежные деньги не могут давать прибыли.

Платежные деньги - это заработная плата и, когда искусственно увеличивается количество этих денег в обращении, это эквивалентно уве­личению заработной платы без увеличения выпуска товаров, т.е. ведет к истиной инфляции.

Правда платежные деньги, как мы говорили, сами по себе не опреде­ляют ни заработную плату, ни количество товарной продукции и ценности этих товаров. Деньги только нормируют и то и другое. Поэтому какая-то дополнительная партия денег, выпущенная в обращения через какое-то время приведет систему в равновесие, т.е. в соответствие с уравнением товарного баланса, но на ином уровне цен и заработной платы. Произой­дет простое изменение масштаба цен.

Экономисты редко упоминают понятие "масштаб цен", предпочитая ис­пользовать понятие уровень цен. При этом экономическая картина выра­женная в уровне цен ничего не дает без еще одного понятия - реальная заработная плата.

Масштаб цен говорит о том, что уравнение товарного баланса не на­рушается, хотя цены и заработная плата эквивалентно изменяются.

Изменение масштаба цен во многих странах по различным соображени­ям производится искусственно, на законодательной основе.

Например, в СССР в 1961 г при реформе денежной системы одновре­менно в 10 раз сократили величины в денежном выражении и цен на товары и заработную плату, а так же все выплаты населению из государственного бюджета.

Понятно, что такое явление нельзя назвать дефляцией, ибо оно ни­как не отразилось на экономических процессах, происходящих в обществе.

Естественное изменение масштаба цен, вызванное развитием экономи­ки, ростом прибавочной стоимости, появлением все новых и новых товаров происходит постоянно и, как говорилось, вполне закономерно.

Однако этот естественный процесс нельзя путать с работой "денеж­ного станка" в интересах решения каких-то экономических проблем "чисто денежным" путем, путем к которому, к сожалению, часто прибегают поли­тики, плохо разбирающиеся в экономике.

Такой путь, как правило, ведет к разрушению экономики. И не пото­му, что сама система не успевает справиться с процессов нормирования стоимости в виде цен и заработной платы.

Экономика разрушается потому, что в процессе этой инфляции резко изменяется денежное выражение оборотных средств, которые не индексиру­ются и не успевают реагировать естественно на изменениепокупательной способности платежных денег, так как скорость оборота оборотных средс­тв значительно ниже платежных. В результате сокращается производство товарной продукции, растет истинная инфляция, и, если процесс не оста­навливается, наступает товарный голод, а как следствие рост цен на то­вары, т.е. еще и ценовая инфляция.

Таким образом облик инфляции многолик, а ее воздействие на эконо­мику многообразно и может приводит к катастрофическим результатам.

Для обуздания инфляционных процессов надо понимать их сущность и правильно использовать имеющуюся в экономике денежную систему обраще­ния. В этой связи возникает два главных вопроса в теории денег: Сколько

необходимо денег для обеспечения функционирования экономики? И какова

истинная ценность денег?

* * *

С учетом того, что мы узнали из информационной теории денег, ста­новится понятным, что первый вопрос поставлен некорректно, ибо требует уточнения, о каких деньгах идет речь.

Как правило экономисты, ставя этот вопрос, имеют ввиду платежные деньги.

Именно для определения количества платежных денег, денег участву­ющих только в торговом обороте, и идет речь. Имеются и соответствующая теоретическая формула, которая, по мнению авторов, должна отвечать на этот вопрос, хотя практически никто еще ее для этих целей применить не сумел.

Эта формула называется в теории уравнением обмена и имеет вид:

MV = РУ (6-10), где

М - денежная масса, находящаяся в обращении, как статистическая величина количества денег в обороте (правда, никто не уточняет в каком обороте!) за какой-то период времени.

V - скорость обращение денег.

Р - уровень цен - среднее взвешенное значение цен готовых това­ров, выраженное относительно базового годового показателя, равного 1,0.

У - реальный национальный продукт, выраженный в денежных единицах. Понятно, что для определения необходимой денежной массы нужно

знать скорость обращения денег, т.е. РУ

V = ----- (6-11).

М

Без знания этого параметра уравнение 6-10 просто не имеет реше­ния. а каким образом можно его определить? Практически? Но тогда отпа­дает смысл в теоретических изысканиях, ибо мы практически определим и саму массу денег.

При этом нужно сказать, что само понятие "скорости" искажает смысл денежного обращения.

Деньги - это информация, а информация не имеет скорости. Ско­рость - понятие энергетическое, а поэтому о скорости можно говорить только рассматривая товарный канал системы управления на третьем уров­не, т.е. говорить о скорости движения товаров.

В теории информации существует понятие "скорость передачи инфор­мации", но это совершенно другое понятие, которое нельзя путать с фи­зической скоростью, т.е. со скоростью движения материальных тел. При этом скорость передачи денежной информации не определяет скорость дви­жения товаров, но она определяет время оборота денежных средств. Так как платежные средства участвуют только в одном торговом обороте (строго говоря, даже не в полном обороте, а в механизмах формирования заработной платы и в механизме формирования цен), то можно говорить о числе оборотов платежных денег за какой-то временной интервал. При этом надо понимать, что как платежное средство платежные деньги всегда связаны с товарами, но скорость передачи платежной информации опреде­ляет только направленность движения, но не скорость движения товаров.

Таким образом, под величиной "V" надо понимать число торговых оборотов в экономическом цикле (длительность цикла берется один кален­дарный год), которые совершают платежные деньги, циркулирующих от пот­ребителей первого уровня к рынку для приобретения потребительских то­варов, полагая, что после акта купли-продажи эти деньги накапливаются в банковской системе и опять возвращаются к потребителям второго уров­ня.

Величина "V" во многом зависит и от организации расчетов, т.е. скорости передачи информации, и организации торговли, т.е. порядка ре­ализации товарной продукции.

Например, резко сокращается потребность в наличных деньгах при покупке товаров в кредит, т.к. оплата кредита производится в основном по безналичному расчету. А такая форма торговли в развитых странах постоянно расширяется. В 1983 г., например, общий объем потребитель­ской задолженности американских семей составлял 17% их чистого дохода.

Система платежей совершенствуется и благодаря чековому и элект­ронному виду расчетов населения за приобретенные потребительские това­ры, что также обуславливает сокращение времени оборота платежных де­нег, при этом платежные деньги с развитием науки и техники, совершенс­твованием денежного платежного, торгового оборота, все больше превра­щаются в деньги безналичные.

На рис 6-7 а) показан показатель изменения "V" в США с 1960 по 1990 годы, взятые из работы ( ). При этом платежные средства здесь выступают в виде параметра М1, к которому относятся не только наличные деньги, но и трансакционные депозиты, т.е. депозиты, с которых с по­мощью чеков или электронных денежных переводов можно осуществлять пла­тежи.

Из рисунка видно, как резко возросло за каких-то 25 лет число V в экономике США, благодаря совершенствованию системы денежных расчетов. Правда, этот параметр постоянно рассчитывается по отношению к ВНП и ВВП, что не верно, т.к. платежные деньги действуют (должны действо­вать) только в сфере потребительских товаров.

В России этот показатель составлял в 1991 г. - 1,31, в 1992 г. - 2,56, в 1993 г. - 462. Это объясняется тем, что в 1991 г. в России на руках у населения скопилась огромная денежная масса, которую население не могло реализовать из-за отсутствия товаров. В 1992 г. из-за "эконо­мических реформ" эта масса мгновенно обесценилась, что и привело к двухкратному увеличению "V". В 1993 г. из-за очень низкого уровня до­ходов населения практически прекратилось потребление товаров длитель­ного пользования, что и привело к дальнейшему росту числа "V".

Таким образом, многофункциональная зависимость параметра "V" де­лает бесперспективными теоретические изыскания в вопросе потребной платежной денежной массы, необходимой для обеспечения торгового оборо­та в стране на основании формулы (6-10). Для оценки необходимой денеж­ной массы гораздо удобнее исходить из того, что деньги используются в экономике прежде всего для авансирования труда. Тогда, зная количество денег, необходимых для авансирования заработной платы, исходя из урав­нения товарного баланса ЗП = Ц, и установленный порядок авансирования как количество авансов в год (например, при еженедельном авансировании

- 50), можно определить минимально необходимое коли­чество платежных денег, как Ц

М = ----- , где

50

М - необходимая масса денег.

Ц - сумма цен произведимых в году потребительских товаров.

Понятно, что чем чаще авансируется труд, тем меньше потребная для торгового оборота сумма платежных денег. Однако необходимо учитывать и величину накопления денег, которая опять-таки в различных странах раз­лична и определяется прежде всего объемом производимых товаров дли­тельного пользования, колебаясь от 10 до 20 %. Тогда

Ц

М = (1 + К) ----;

50

где К - коэффициент накопления, который учитывает тот факт, что среднесрочные потребительские товары - обувь, одежда, домашняя утварь требуют увеличения наличных денег, т.к. не могут быть куплены при еже­недельном финансировании.

Важно одно: объем денежной массы платежных средств не должен на­рушать товарного баланса в экономике, т.е. количество заработной платы населения, выраженное в деньгах, не должно превышать суммарную стои­мость ВВП (Цд) в деньгах в одном и том же временном интервале. Но го­раздо важнее для обеспечения нормального денежного обращения контроль за правильностью использования денег в части оборотных денежных средств.

На рис 6-7 б) показано изменение параметра "V" по отношению к М2, к которому по принятой в США статистике относятся деньги М1, а также все сберегательные вклады, срочные вклады, однодневные соглашения об оборотном выкупе, однодневные займы в евродолларах, а также принадле­жащие семейным хозяйствам паи взаимных фондов денежного рынка.

Не вдаваясь в подробности рассмотрения всех перечисленных состав­ляющих М2, скажем, что речь идет о добавлении к платежным деньгам, на­копленных средств банковской системы, используемых для кредитования производителей.

Видно, что оборот денежных средств М2 отличается более высокой статичностью, что вполне сообразуется с необходимостью высокой статич­ности для оборотных средств.

Мы уже говорили, что величина оборотных средств определяется на­копленной общественной величиной прибавочной стоимости. Оборотные средства, как мы говорили, всегда связаны с накопленными ресурсами об­щественного производства и отражают возможность по использованию этих ресурсов. И в этой связи совершенно справедлива "Количественная теория денег", сформулированная Д.Кейнсом: "Пока имеется неполная занятость факторов производства, степень их использования будет изменяться в той же пропорции, что и количество денег; если же налицо полная их заня­тость, то цены будут изменяться в той же пропорции, что и количество денег".Так как именно эта величина оборотных денег определяет факторы развития экономики, в том числе и инвестиционные процессы. К этому вопросу мы вернемся в следующей главе.

Однако в этом вопросе мы не сумеем разобраться, если не определим истинную, объективную цену денег, т.е. не найдем зависимости между субъективным номиналом денежных единиц совершенно различных в экономи­ке различных государств и объективной величиной стоимости труда, кото­рая характеризует естественные процессы в экономике и не зависит от номиналов денег и величины денежной массы в обращении.

* * *

Мы уже говорили о множестве попыток создателей теории экономики найти зависимость между "ценой товаров в труде" (т.е. стоимостью) и "ценой товаров в деньгах".

Ближе всего к решению этой проблемы подошел Д.Кейнс, который пи­сал:

"Я убежден, что многих ненужных осложнений удастся избежать, если при анализе функционирования экономической системы в целом строго ог­раничиваться двумя единицами измерения - денежной единицей и единицей труда".

Д.Кейнс сделал гигантский шаг вперед в понимании макроэкономики, показав, что для экономики в целом можно "измерять изменение текущей продукции числом занятых работников", а значит выражать эти изменения через занятость и заработную плату, которая в обществе выступает в де­нежной форме.

Однако нормирование заработной платы деньгами Д.Кейнс оставил за системой денежного обращения практической экономики, полагая, что она вполне успешно справляется с этой задачей.

Д.Кейнс не признавал стоимостных законов. Информационная теория денег позволяет решить эту многовековую проблему экономики именно на основе теории стоимости.

Речь конечно идет не о стоимости денег как продукта труда, хотя собственное производство денег подчиняется тем же законам стоимости, что действуют для всех остальных продуктов труда.

Однако деньги не товар, они не могут обмениваться на другие това­ры по стоимости своего воспроизводства, или по цене их изготовления.

Длительное пользование золота и серебра в качестве носителей де­нежной информации из-за редкости этих металлов в природе и больших затратах труда при добыче создавало иллюзию эквивалентного обмена сто­имостями при купле-продаже различных товаров за золото или серебряные деньги. Однако эти иллюзии рассеялись при появлении бумажных денег и обратились в прах после появления денег электронных.

Информационная теория денег говорит о том, что деньги нормируют стоимость труда. При этом очень важно понять, что деньги нормируют стоимость труда в процессе денежного обращения в сфере воспроизводс­тва. И только в сфере воспроизводства.

Деньги не могут нормировать стоимость труда ученого или исследо­вателя, музыканта или журналиста, педагога или медика. Они нормируют стоимость труда производителей первого уровня через нормирование стои­мости товаров, которые производятся в этой сфере.

А это означает, что они нормируют стоимость труда воспроизводства товаров, который оценивается видимым вкладом, т.е. практически относи­тельной прибавочной стоимостью. Отсюда следует, что деньги, в конечном итоге, нормируют стоимость средней энерговооруженности труда. Однако через заработную плату средняя энерговооруженность распространяется на все сферы труда.

В гл.5 мы показали, что заработная плата может быть выражена в эквивалентных единицах энергетических затрат (5-23).

ЗПэкв = (1 + 8 Рср) ед ЭЗ, где

1 ед ЭЗ = 1 лс ч = 1 квт ч = 1 кг угля = 0,25 кг жидкого топлива.

Это означает, что все перечисленные энергетические значения имеют одинаковую стоимость, но не означает, что они имеют одинаковую цену, т.к. цена будет определятся с учетом эффективности энергообеспечения (5-27) и рыночной конъюнктуры на энергоносители.

М

Эф э = 1 - ----, взятое из главы V,

N

как мы помним показывает затраты труда на производство соответс­твующего вида энергии. Однако для практики важнее соотношения цен оди­наковых стоимостных каличеств различных энергоносителей. При этом це­лесообразно Эф а для электроэнергии взять за "1", т.к. электроэнергия

является основным источником Сэ .

Тогда для случая использования Сэ , в виде электроэнергии

1 ед. ЭЗд = Цд 1 квт.ч. (6-2), где

1 ед.ЭЗд - денежное значение ед.ЭЗ.

ЦД 1 квт.ч. - денежная цена 1 квт.ч. электроэнергии в стране в принятых денежных единицах.

Или, выражая Цд 1 квт.ч. в денежных единицах

Цд 1квт.ч. = n ед.Д (6-3) получаем

1 ед.ЭЗд = n ед.Д (6-4), где

ед Д - денежная единица принятая в государстве.

n - количество денежных единиц в цене ед. ЭЗ электроэнергии.

При этом "n" становится показателем масштаба цен и любое измене­ние величины "n" приведет к изменению масштаба цен, т.е. к адекватному изменению как заработной платы, так и стоимости всех товаров.

Для других источников внешнего энергообеспечения труда надо учи­тывать соотношение цен энергоносителей, т.е.

Цд

Кэф = ------------- , где

Цд 1 квт.ч.

Цд - денежная цена энергоносителя в количестве эквивалентном 1 ед.ЭЗ.

Тогда в общем случае 1 ед.ЭЗд = kn ед. Д (6-5).

Знание денежного выражения для ед ЭЗ позволяет оценивать денежное содержание заработной платы, и цен товаров в их объективном проявле­нии, однако, по целому ряду причин, о которых мы будем говорить в сле­дующей главе, здесь не может быть строгой математической зависимости.

* * *

Когда мы говорили в первой главе о постулатах информационной тео­рии управления, мы сказали, что один из этих постулатов требует обяза­тельного наличия памяти в любой системе управления. Без памяти ни одна система управления работать не сможет.

И такой памятью в системе управления экономикой на третьем уровне являются деньги только благодаря тому, что денежная система обладает памятью, она выполняет ту великую миссию, о которой сказал про нее

Д.Кейнс:- связывает настоящее и будущее экономической системы госу­дарства. Память - это еще одна функция денег. Что же запоминают день­ги?

НА первый взгляд они запоминают величину затрат труда в процессе производства товаров для их использования в последующем в процессе то­варного обмена. И это безусловно так, однако для этого не требуется кругообращения. Главная функция денег как элемента памяти в системе управления - это накопление информации о величине прибавочной стоимос­ти получаемой в результате экономического развития общества.

Первоначально до появления банковской системы накопления информа­ции осуществлялось посредством накопления самих денег, благодаря тому, что носителями денежной информации служили драгоценные металлы. Но это была примитивная память. Появление банковской системы знаменовало со­бой появление своего рода мозга в системе денежного обращения. Однако, как мы говорили в той же первой главе, в иерархических структурах уп­равления на верхнем уровне часто возникает "парадокс памяти", когда система памяти "забывает" зачем она была создана, а зачастую даже не понимает этого.

К сожалению, денежная система памяти не является исключением.

Использование денежной информации в универсальной форме для обме­на всех без исключения товаров, всеми участниками общественного труда было величайшим достижением людей, но одновременно, из-за "ущербности" денежной памяти привело к обособлению денежных средств от конкретных участников общественного труда, создала видимость их независимости от производства, породило денежный фетишизм, при котором все отношения обмена стали определяться деньгами, независимо от их "происхождения" и того как они появились у их владельцев.

Главной причиной всех недостатков и негативных проявлений в де­нежном обращении является неразвитость памяти в системе денежного об­ращения. Развитие, совершенствование этой системы - это прежде всего развитие и совершенствование памяти. В развитых странах этот процесс начал осуществляться. Это проявляется и в системе памяти оборотных де­нег, где банковские системы перешли на использование мощных по памяти и быстродействию электронно-вычислительных машин и современных средств коммуникаций информации; и в системе платежных денег, где для расчетов все чаще стали использоваться специальные карточки с магнитной па­мятью. Деньги - это информация и как информация она может перекодиро­ваться на любые носители с одновременной привязкой различных призна­ков, определяющих как владельцев денег, так и особенности их использо­вания при платеже. Именно этот путь способен устранить очень многие негативные явления в функционировании денежной системы.

В том числе это развитие памяти денежной системы позволит обеспе­чить выполнение и великой житейской заповеди, которую веками внушали людям, как основу справедливости, но которая далеко не всегда соблюда­лась в обществе: "Нет труда - нет денег".

Однако по целому ряду причин сегодня совершенно недопустимо на третьем уровне управления экономикой полагаться только на саморегули­рование экономических процессов под воздействием денежного обращения как это происходило на протяжении веков.

Сегодня государство должно активно управлять экономикой, исполь­зуя в том числе и воздействия на систему денежного обращения исходя из понимания законов и принципов ее функционирования.

Правда, как хорошо заметил Д.Кейнс, "общество в целом не может создать условия для будущего потребления с помощью одних лишь финансо­вых операций, оно может сделать это только путем расширения физическо­го объема текущего производства".

Расширение количества, номенклатуры и качества производимых пот­ребительских товаров - одна из важнейших задач экономического разви­тия. Она решается комплексом экономических процессов, увязанных в еди­ное понятие - экономика государства.

К изучению этого комплексного понятия экономики мы и переходим.

Но прежде подведем итого сказанному в VII главе.

* * *