Совокупная величина кредитов и займов, предоставленных

10. Совокупная величина кредитов и займов, предоставленных

своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их

пользу (Н10.1), не может превышать 3% собственных средств

(капитала) банка.

Совокупная величина кредитов и займов, выданных инсайдерам,

отражается по коду 8925.

11. Максимальный размер привлеченных денежных вкладов

(депозитов) населения (Н11)  устанавливается как процентное

соотношение общей суммы денежных вкладов (депозитов) населения и

величины собственных средств (капитала) банка:

Вкл

Н11 = --- x 100%,

 К

где Вкл - совокупная сумма вкладов (депозитов) населения,

счета: 40803, 40813, 423, 426, 47603, 47605, 522, код 8981, код

8999.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 12.05.2000 N 789-У, от 01.03.2001

N 930-У)

 Максимально допустимое значение норматива Н11 устанавливается

в размере 100%.

11.1. Максимальный размер обязательств банка перед банками -

нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1).

Максимальный размер обязательств банка перед банками -

нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами

устанавливается как процентное соотношение величины обязательств

банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями -

нерезидентами и собственных средств (капитала) банка:

Он

Н11.1 = -- x 100%,

К

где Он - совокупная сумма обязательств банка в рублях и

иностранной валюте, в том числе по субординированным кредитам

(займам) в части, не включаемой в расчет собственных средств

(капитала) банка согласно Положению Банка России от 01.06.98

N 31-П, а также в драгоценных металлах перед банками -

нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами,

рассчитываемая как сумма остатков на счетах: 30111, 30112, 30113,

30117, 30122, 30123, 440, код 8936, код 8937, код 8938, код 8939,

код 8940.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 01.09.1999 N 635-У, от 01.03.2001

N 930-У)

В подсчет Он не включаются средства, привлеченные от

организации - нерезидента, которая согласно законодательству

Российской Федерации и / или нормам права страны местонахождения

нерезидента является основным (материнским) обществом в отношении

банка, или под его гарантии (код 8933).

Максимально допустимое значение норматива Н11.1

устанавливается в размере 400%.

Примечание. Определение финансовой организации приведено в

Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,

расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61

(часть II, раздел 4, пункт 4.4), утвержденных Приказом Банка

России от 18.06.97 N 02-263.

12. Норматив использования собственных средств (капитала)

банка для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12)

устанавливается как процентное соотношение вложений банка в акции

(доли), приобретенные для инвестирования (за исключением вложений,

уменьшающих показатель собственных средств (капитала) банка), а

также части вложений банка в акции (доли), приобретенные для

перепродажи (за исключением вложений, которые составляют менее 5%

зарегистрированного в установленном порядке на дату расчета

собственных средств (капитала) банка уставного капитала

организации - эмитента), и собственных средств (капитала) банка.

 Кин

Н12 = --- x 100%,

К

где Кин - инвестиции банка в доли (акции) других юридических

лиц, сумма остатков на счетах: 50903, 51002, 51003, 51103, 60202,

60203, 60204 (за исключением средств, отражаемых по коду 8934 и

коду 8920), код 8935.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.09.1999 N 635-У)

Максимально допустимое значение норматива Н12 устанавливается

в размере 25%.

При этом банк вправе инвестировать на приобретение акций

(долей) одного юридического лица (Н12.1) не более 5% собственных

средств (капитала) банка.

В состав юридических лиц, в отношении которых применяется

норматив Н12.1, входят только те юридические лица, в отношении

которых применяется норматив Н12.

------------------------------------------------------------------

КонсультантПлюс: примечание.

О расчете обязательных нормативов Н12 и Н12.1, см. письмо ЦБ

РФ от 18.08.1999 N 247-Т.

------------------------------------------------------------------

13. Норматив риска собственных вексельных обязательств (Н13)

определяется как процентное соотношение:

ВО

Н13 = -- x 100%,

К

где ВО - выпущенные банками векселя и банковские акцепты (счет

523), включая номинальную стоимость векселей с истекшим сроком

обращения (код 8982), а также 50% забалансовых обязательств банка

из индоссамента векселей, авалей и вексельного посредничества (код

8960).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.05.2000 N 789-У)

Максимально допустимое значение норматива Н13 устанавливается

в размере 100%.

14. Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами

(Н14) рассчитывается по формуле:

ЛАдм

Н14 = ---- x 100%,

Овдм

где ЛАдм - высоколиквидные активы в драгоценных металлах в

физической форме, счета: 20302, 20303, 20305, 20308;

Овдм - обязательства в драгоценных металлах до востребования и

со сроком востребования в ближайшие 30 дней: 30116, 30117, код

8957.

Минимально допустимое значение норматива Н14 устанавливается в

размере 10%.

15. Отчетность по выполнению обязательных нормативов Н6, Н8,

Н9, Н10 и Н12.1 банки представляют по форме, предложенной

территориальным учреждением Банка России, которое направляет в

случае невыполнения указанных нормативов сводную справку в

Департамент пруденциального банковского надзора по форме

Приложения 3 по каждому банку.

16. На вновь создаваемые банки, отработавшие шесть месяцев с

момента регистрации, распространяются требования о выполнении

значений обязательных нормативов Н1, Н2, Н3, Н4, Н5, Н6, Н7, Н8,

Н9, Н9.1, Н10, Н10.1, Н11, Н11.1, Н12, Н12.1, Н13 и Н14,

установленных настоящей Инструкцией.

1.4 О контроле за соблюдением обязательных нормативов

Контроль за соблюдением банками обязательных нормативов

возлагается на территориальные учреждения Банка России по месту

открытия корреспондентского счета банка.

Контроль осуществляется на основании ежемесячных балансов

банков, к которым прилагаются справки с расчетами фактических

значений обязательных нормативов и расшифровками отдельных

балансовых счетов, подписанные руководителем банка и главным

бухгалтером. По результатам рассмотрения ежемесячных балансов и

справок в течение 10 дней после представления их в территориальное

учреждение Банка России последнее составляет соответствующее

заключение, которое рассматривается руководителем территориального

учреждения Банка России с принятием соответствующего решения.

Банки, у которых отозвана лицензия на совершение банковских

операций, обязательные нормативы не рассчитывают.

В случае нарушения банком обязательных нормативов

территориальное учреждение Банка России применяет меры воздействия

к банку в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О

Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

------------------------------------------------------------------

КонсультантПлюс: примечание.

О порядке учета при применении штрафных санкций за нарушения в

результате роста курса иностранных валют к рублю Российской

Федерации обязательных нормативов, см. Указание ЦБ РФ от

30.10.1998 N 396-У.

------------------------------------------------------------------

При этом в целях предотвращения ухудшения финансового

положения банков, утративших собственные средства (капитал), такая

мера воздействия, как взыскание штрафа, не применяется.

В случае возникновения у банка отрицательного (или нулевого)

значения собственных средств (капитала) территориальное учреждение

Банка России представляет в Департамент пруденциального

банковского надзора аналитическую записку, в которой сообщает о

мерах, принимаемых по выходу банка из критического положения, и

перспективах его дальнейшей деятельности.

Банки в соответствии с законодательством несут ответственность

за достоверное и правильное составление расчетов обязательных

нормативов и расшифровок отдельных балансовых счетов для расчета

обязательных нормативов. Территориальные учреждения Банка России

имеют право осуществлять проверки банков по вопросам правильности

и достоверности представляемых банками сведений для расчетов

обязательных нормативов.

Похожие работы

Порядок регулирования деятельности коммерческих банков (нормативы )

Скачать

39490

1

0

... надзор за его деятельностью, состоянием ликвидности, финансовым положением с использованием как экономических, так и административных методов управления. 1. Понятие нормативов. Группы риска. Регулирование деятельности коммерческих банков осуществляется посредством соответствующих нормативов, введенных в действие ...

Регулирование и надзор деятельности банков второго уровня

Скачать

167319

2

10

... развитию секторов финансового рынка, на обеспечение роста и поддержания высокого качества финансовых услуг, а также прозрачность и стабильность финансового рынка. 2. Анализ регулирования и надзора деятельности банков второго уровня в Республике Казахстан 2.1 Анализ выполнения пруденциальных нормативов банков второго уровня Для обеспечения стабильности и надежности банковской системы ...

ЦБ РФ и его роль в осуществлении денежно-кредитного регулирования

Скачать

73608

0

9

... в первую очередь, снижение темпов инфляции, укрепление курса национальной валюты и обеспечение устойчивости платежного баланса страны, создание условий для осуществления позитивных структурных сдвигов в экономике. В основе денежно-кредитного регулирования, осуществляемого Банком России, лежит принцип количественных ограничений на прирост денежной массы. С 1996 года приоритеты политики в денежно- ...

Эффективности методики оценки кредитоспособноcти клиентов коммерческого банка

Скачать

147161

22

7

... анализ финансового состояния ЗАО КБ «Пятигорск», определить важнейшие его показатели. 2.3. Эффективность методики оценки кредитоспособности заемщика и ее совершенствование Сущность анализа финансового состояния во многом определяется его объектами, которые в коммерческом банке отражают содержание финансовой деятельности кредитного учреждения (См.: Рис. 2.3.). Объекты ...