Роль и значение бизнес-плана в
Состав, структура и объем бизнес-плана
Финансовая информация
Глубина и степень проработки конструктивных решений
Потенциальные конкуренты
План закупки технологического оборудования
План персонала
План материальных потребностей
Плановая (проектная) цена на продукцию
Погашение обязательств по кредитам
План денежных поступлений и выплат
Проектный баланс на конец первого года реализации бизнес- плана
Навигация
Погашение обязательств по кредитам
Подготовка бизнес–плана реконструкции предприятия
79745
знаков
24
таблицы
0
изображений
3.8.2. Погашение обязательств по кредитам
Кредиты привлекаются на последней стадии реализации проекта: в 3-4 кварталах 2001 года и в I квартале 2002 года.
Государственный кредит предоставляется на льготных условиях под 12% годовых, коммерческий - под 20% годовых с ежеквартальным начислением процентов. Возврат государственного кредита предусматривается - во 2 и 3 кварталах 2002 года равными долями (по 7953 тыс. Д.Е.), коммерческий кредит полностью возвращается в 4 квартале 2002 года.
График погашения основной суммы долга и процентов по нему приведен в табл. 15.
Таблица 14
Потребность и источники финансирования капитальных вложений в проект, тыс. Д.Е.
| № п/п
| Статья
| Всего
| 2000г.
| 2001 г.
| 2002г.
| ||||||||
| всего
| в том числе по кварталам | всего
| в том числе по кварталам | ||||||||||
| 1
| 2
| 3
| 4
| 1
| 2
| 3
| 4
| ||||||
| 1 | Потребность в инвестициях | 66000 | 722,3 | 57173,7 | 11177,1 | 12964,1 | 16999,0 | 16033,5 | 8104 | 8104 | - | - | - |
| 2 | Источники финансирования, всего | 66000 | 722,3 | 57173,7 | 11177,1 | 12964,1 | 16999,0 | 16033,5 | 8104 | 8104 | - | - | - |
| 2.1 | В том числе: собственные средства | 41316 | 722,3 | 40593,7 | 11177,1 | 12964,1 | 16452,5 | - | - | - | - | - | - |
| 2.2 | Заемные средства, всего | 24684 | - | 16580 | - | - | 546,5 | 16033,5 | 8104 | 8104 | - | - | - |
| из них: государственный кредит | 15906 | - | 15906 | - | - | 546,5 | 15359,5 | - | - | - | - | - | |
| коммерческий кредит | 8778 | - | 674 | - | - | - | 674 | 8104 | 8104 | - | - | - | |
| Итого баланс: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | |
Таблица 15
| Расчет сумм погашения процентов и возврата у кредитов, тыс. Д.Е.
| |||||||||||||
| № nп/п
| Показатели
| Итого
| 2001 г.
| 2002 г.
| 2003 г. всего
| ||||||||
| всего
| в том числе по кварталам
| всего
| в том числе по кварталам
| ||||||||||
| 1 | 2 | 3
| 4
| 1
| 2
| 3
| 4
| ||||||
| Государственный кредит
| |||||||||||||
| 1
| Получено | 15906 | 15906 | - | - | 546,5 | 15359,5 | - | - | - | - | - | - |
| 2
| Погашено | 15906 | - | - | - | - | - | 15906 | - | 7953 | 7953 | - | - |
| 3
| Проценты начисленные | 1209,4 | 255 | - | - | 8,2 | 246,8 | 954,4 | 477,2 | 357,9 | 119,3 | - | - |
| 4
| Проценты уплаченные | 1209,4 | 255 | - | - | 8,2 | 246,8 | 954,4 | 477,2 | 357,9 | 119,3 | - | - |
| Коммерческий кредит
| |||||||||||||
| 5
| Получено | 8778 | 674 | - | - | - | 674 | 8104 | 8104 | - | - | - | - |
| 6
| Погашено | 8778 | - | - | - | - | - | 8778 | - | - | - | 8778 | - |
| 7
| Проценты начисленные | 1350,7 | 16,9 | - | - | - | 16,9 | 1333,8 | 236,3 | 439 | 439 | 219,5 | - |
| 8
| Проценты уплаченные | 1350,7 | 16,9 | - | - | - | 16,9 | 1333,8 | 236,3 | 439 | 439 | 219,5 | - |
| Общая сумма | |||||||||||||
| 9
| Получено | 24684 | 16580 | - | - | 546,5 | 16033,5 | 8104 | 8104 | - | - | - | - |
| 10
| Погашено | 24684 | - | - | - | - | - | 24684 | - | 7953 | 7953 | 8778 | - |
| II
| Проценты начисленные | 2560,1 | 271,9 | - | - | 8,2 | 263,7 | 2288,2 | 713,5 | 796,9 | 558,3 | 219,5 | - |
| 12
| Проценты уплаченные | 2560,1 | 271,9 | - | - | 8,2 | 263,7 | 2288,2 | 713,5 | 796,9 | 558,3 | 219,5 | - |
3.8.3.Плановый баланс доходов и расходов по новому производству
Плановый баланс доходов и расходов рассчитан исходя из плана выпуска продукции (табл. 5), издержек на производство и реализацию и цен на продукцию (табл. 14-15). В расчетах учтены льготы по налогу на прибыль (уменьшение налогооблагаемой прибыли на суммы уплачиваемых процентов за кредиты, но не более 50% от налогооблагаемой базы). Баланс доходов и расходов приведен в табл. 16.
Похожие работы
... продукции и рынкам, анкетные данные руководящих работников, сведения о порядке и методе проведения опросов и исследований, отчет по ревизии бухгалтерских документов, прейскуранты поставщиков и т.п. 0. Методика составления бизнес-плана реконструкции предприятия «Шина» 0.0.Вводная часть (резюме) Настоящий бизнес-план представляет предприятие «Шина» (именуемое в дальнейшем ...
... льготы на федеральном или на местном уровне, т.е. заложить изначально в бизнес-план стабилизирующие финансовые факторы и факторы профилактики от банкротства.Бизнес-план Создания предприятия гостиничного комплекса ООО “Лилия”Разработчик: Студентка 3- го курса Ялтинского института менеджмента, группы Ф-10 Рачкова Е.И. Адрес: г. Ялта, ул. Войкова, 9, кв.19 Тел. ...
... всех показателей рыночной устойчивости. Такая тенденция с точки зрения кредиторов повышает гарантированность предприятием своих обязательств. Поэтому предприятие имеет возможность реализовать свой бизнес-план по выпуску новой продукции. 3. Бизнес-план производственного предприятия ООО «Украина» по производству соевого молока 3.1. Резюме Предприятие ООО «Украина», организованно в 1997 году и ...
... ООО «РУБИН-ПЛЮС» НА 2003 г. . Как уже указывалось ранее (глава 1.) особое значение в российских условиях приобретают разработка и реализация планов организации и развития бизнеса – бизнес-план . Статистические данные о неудачах новых предприятий указывают на то , что риск достаточно велик . Для предвидения и возможного предотвращения этих проблем используется бизнес – план . В ...
0 комментариев