4.2. Существо предлагаемого проекта

Страховая компания ОАО ╚Ринкострах╩ намерена выйти на рынок страховых услуг города Москвы и Ближайшего Подмосковья с расширенным ассортиментом страховых услуг, который наряду с традиционными услугами включает в себя набор дополнительных услуг по страхованию, специфика и состав которых определяются выбором клиента и возможностями фирмы в соответствии с законодательство Российской Федерации.

ОАО ╚Ринкострах╩ является открытым акционерным обществом, которое бы╜ло организовано физическими лицами √ учредителями общества и зарегистрировано 2002 году. Форма собственности √ частная акционерная. Управление фирмой осуществляет ее управляющий - Беляев Сергей Петрович, который является высококлассным специалистом в области страхования. Специализация деятельности фирмы ориентирована на страхование жизни. В своей деятельности ОАО ╚Ринкострах╩ намерена ориентироваться на граждан со средним доходом.

Выполненные в бизнес-плане расчеты показывают, ОАО ╚Ринкострах╩ будет способна успешно функционировать и получать устойчивую прибыль, достаточную для дальнейшего расширения предпринимательской деятельности. Соответствующие расчеты приведены в разделе ╚Финансовый план╩. Фирма планирует выйти на устойчивое получение прибыли после 2 квартала 2003 года.

Настоящий бизнес-план призван ознакомить потенциальных партнеров по бизнесу со спецификой деятельности фирмы и перспективами ее предпринимательской деятельности в 2003 году.

4.3. Производственный план

Расчет необходимого количества рабочих мест.

Для расчета необходимого количества рабочих мест необходимо сделать перерасчет производственной программы фирмы в нормо-часах. Норматив времени на оказание услуги потенциальному потребителю определяется исходя из необходимых затрат на обслуживание одного клиента и оформление одной услуги. В состав этих затрат входят: время на работу с клиентом в офисе фирмы; время на оформление страховки; время на производство расчетов с клиентом; время на ведение переговоров с клиентом по телефону; время на формирование производственной программы фирмы; время на проведение маркетинговых исследований; время на формирование форм бухгалтерской и статистической отчетности; время на сдачу форм бухгалтерской и статистической отчетности в соответствующие органы; время на выполнение непредвиденных работ (претензии клиентов, устранение замечаний контролирующих органов и др.). Для большинства фирм, работающих в сфере страхования в Москве, норматив времени на оказание услуг находится в пределах от 90-100 до 110-120 часов.

Количество рабочих мест определяется по формуле:

Краб.мест = S Пн-ч : Б                                                                                      (3),

где    Пн-ч √ производственная программа фирмы. выраженная в нормо-часах;

Б √ баланс рабочего времени одного работника в год (рассчитывается исходя из количества рабочих часов в году и плановых потерь рабочего времени). Для 2003 года баланс рабочего времени одного работника фирмы ОАО ╚Ринкострах╩ составляет 2640 часов (из расчета в среднем 22 рабочих дней в месяц при 10-часовом рабочем дне).

Подставляя расчетные данные из таблицы 5 в формулу (3) получаем искомое количество работников, которое в нашем случае составляет:

Краб.мест = 10960 : 2640 = 4 места.

Расчет числа основных работников.

Поскольку фирма ОАО ╚Ринкострах╩ планирует вести свою работу в одну смену, то количество основных работников будет соответствовать количеству рабочих мест, то есть:

Краб. = Краб.мест = 4 чел.

 Расчет необходимого оборудования для оснащения рабочих мест.

Необходимое оборудование для офиса фирмы определяется исходя из ее основной деятельности √ оформления страховых полисов. В составе оборудования в основном присутствует офисная техника и мебель. Расчет стоимости и состав необходимого офисного оборудования приведен в таблице 8.

Таблица 8. Расчет стоимости необходимого оборудования

Наименование оборудования Кол-во единиц

Цена за единицу,

руб.

Стоимость,

руб.

1 2 3 4
Персональный компьютер, ММХ-166 2 18000 36000
Персональный компьютер, ММХ-133 2 13000 26000
Факсимильный аппарат 1 3000 3000
Телефонный аппарат 4 2000 8000
Принтер лазерный, НР-4050 1 10000 10000
Осветительная система офиса 1 6000 6000
Комплект офисной мебели в кабинет 3 4000 12000
Комплект мягкой мебели в офис 2 4000 8000
Комплект мебели в прихожую 1 3000 3000
Комплект мебели на кухню 1 5000 5000

ИТОГО ОБОРУДОВАНИЯ:

117000

Расчет амортизационных отчислений.

Расчет амортизационных отчислений осуществляется исходя из установленных норм с учетом стоимости оборудования и нормативного срока его службы. Поскольку фирма ОАО ╚Ринкострах╩ является малым предприятием, то она будет использовать механизм ускоренной амортизации активной части основных средств и льготу по дополнительному списанию в качестве амортизации активной части основных средств до 50 % их первоначальной стоимости, что допускается только для первого года работы малого предприятия.

С учетом вышесказанного расчет амортизационных отчислений для 2003 года приведен в таблице 9.

Таблица 9 Расчет амортизационных отчислений на 2003 год

Наименование

оборудования

Стоимость оборуд-ния,

руб.

Норматив.

срок

эксп-ции,

год

Норма

аморт.

отчислений,

%

Кол-во

оборуд-ния

Аморт.

отчисления,

руб.

1 2 3 4 5 6
ПК ММХ-166 18000 8 50 2 18000
ПК ММХ-133 13000 8 50 2 12000
Факс 5000 8 50 1 5500
НР-4050 10000 8 50 1 5000
Освет. Сист. 6000 10 50 1 3000

К-т мебели

в кабинет

4000 10 50 3 6000
К-т мебели в офис 4000 10 50 2 4000

К-т мебели

в прихожую

3000 10 50 1 1500
К-т кухон.  мебели 5000 10 50 1 2500
ИТОГО АМОРТ.ОТЧИСЛЕНИЙ

57500

Расчет размера основных и вспомогательных помещений и оплата их аренды.

Расчет размера основных и вспомогательных площадей осуществлен исходя из нормативов площади на одно рабочее место. Он приведен в таблице 10.

Таблица 10. Расчет размера основных и вспомогательных помещений

Наименование помещений

Норматив площади,

м2

Общая площадь помещений,

м2

1 2 3
Кабинет управляющего 12,0 14,0
Кабинет гл. бухгалтера 12,0 14,0
Рабочие кабинеты менеджеров (4) 12,0 50,0
Комната приема посетителей 15,0 18,0
Комната отдыха 9,0 10,0
Кухня-столовая 9,0 10,0
Прихожая 6,0 8,0
Сан. узел 2,0 4,0
Кладовая 3,0 4,0

ИТОГО ПЛОЩАДЬ:

132,0

Стоимость аренды помещения площадью 132,0 м2, занимаемого фирмой ОАО ╚Ринкострах╩ по адресу: ул. Б.Жигуленкова, дом ╧ 27, определяется на основании договора аренды, который заключен с Восточным территориальным агентством департамента государственного и муниципального имущества города Москвы и префектурой ВАО. Согласно договору срок аренды полуподвального помещения составляет 10 лет, а стоимость аренды √ 100 тыс. руб. в год.

Расчет потребности в электроэнергии, коммунальных услугах и материалах.

Расчет потребности в электроэнергии и коммунальных услугах выполнен на основании соответствующих договоров со специализированными службами, обеспечивающими территорию муниципального района Соколиной горы ВАО города Москвы данными услугами. Сроки выплат и тарифы за указанные услуги также определены в договорах. Расчет затрат на коммунальные услуги и электроэнергию представлен в таблице 11.

Таблица 11. Расчет стоимости коммунальных платежей

Виды услуг

Единица

измерения

Потребное

кол-во на год

Тариф

за единицу, руб.

Стоимость

услуг, руб.

1 2 3 4 5
Электроэнергия кВт-ч 12´500 30,0 180000
Горячее водоснабжение

м3

12´132 8,0 12672
Холодное водоснабжение

м3

12´132 2,0 3168
Отопление

м2

12´132 8,0 12672
Телефон, факс за месяц 12 120,0 1440,0
Уборка мусора за месяц 12 20,0 240,0

ИТОГО ПЛАТЕЖЕЙ

210192

Расчет потребности в материалах выполнен на основе определения примерного расхода основных материалов, необходимых для осуществления фирмой предпринимательской деятельности на рынке страховых услуг. Он представлен в таблице 12.

Таблица 12. Расчет стоимости материалов

Материалы

Единица

измерения

Потребное

кол-во на год

Цена

за единицу, руб.

Стоимостьруб.
1 2 3 4 5
Бумага писчая пачка 25 120,0 3000
Бумага для факса рулон 12 80,0 1060
Картриджи к принтеру шт. 6 3000,0 18000,0
Бланки (чистые) шт. 400 25,0 10000,0
Прочие материалы - - - 5000,0

ИТОГО ПЛАТЕЖЕЙ

37060


хМТНПЛЮЖХЪ Н ПЮАНРЕ «оПНЕЙР ЛЕПНОПХЪРХИ ОН ЯНГДЮМХЧ ЯРПЮУНБНИ ЙНЛОЮМХХ»
пЮГДЕК: яРПЮУНБЮМХЕ
йНКХВЕЯРБН ГМЮЙНБ Я ОПНАЕКЮЛХ: 238609
йНКХВЕЯРБН РЮАКХЖ: 31
йНКХВЕЯРБН ХГНАПЮФЕМХИ: 0

оНУНФХЕ ПЮАНРШ

яЙЮВЮРЭ
83942
22
6

... 14.═ чЦНПХЪ 15.═ яРЮМДЮПР-пЕГЕПБ 16.═ лЮЙЯ 17.═ лНЯЙНБЯЙЮЪ яРПЮУНБЮЪ йНЛОЮМХЪ 18.═ пСЯЯЙХИ лХП 19.═ яОЮЯЯЙХЕ бНПНРЮ 20.═ Zurich ннн ╚яЕПБХЯ╩ МЮВМЕР ЯБНЧ ДЕЪРЕКЭМНЯРЭ ОН НЙЮГЮМХЧ ОНЯПЕДМХВЕЯЙХУ СЯКСЦ Я 1 ХЧКЪ 2009 ЦНДЮ. 3. нохяюмхе сяксц яРПЮУНБЮЪ АПНЙЕПЯЙЮЪ ЙНЛОЮМХЪ ЯНГДЮЕРЯЪ ДКЪ СДНАЯРБЮ КЧДЕИ. оПЕДНЯРЮБКЪЪ ТСМЙЖХЧ БШДЮВХ ОНКХЯНБ, ЙНЛОЮМХЪ СДНБКЕРБНПЪЕР ОНРПЕАМНЯРЭ КЧДЕИ Б ОНКСВЕМХХ ...

яЙЮВЮРЭ
144594
27
0

... Х ДСЬМН. б НТХЯЕ МЕНАУНДХЛН СЯРЮМНБХРЭ ЙНМДХЖХНМЕПШ ДКЪ НАЕЯОЕВЕМХЪ МНПЛЮКЭМШУ ЙКХЛЮРХВЕЯЙХУ СЯКНБХИ РПСДЮ. 5. оПНЕЙРМЮЪ ВЮЯРЭ 5.1 нАНЯМНБЮМХЕ Х ПЮЯВЕР ЛЕПНОПХЪРХИ, МЮОПЮБКЕММШУ МЮ СБЕКХВЕМХЕ ОПХАШКХ ннн ╚аЮКРХЙЮ╩ оПНЕЙР ЛЕПНОПХЪРХИ, МЮОПЮБКЕММШУ МЮ СБЕКХВЕМХЕ ОПХАШКХ ОПЕДОПХЪРХЪ. б ПЕГСКЭРЮРЕ ОПНБЕДЕММНЦН ЮМЮКХГЮ ДЕЪРЕКЭМНЯРХ ОПЕДОПХЪРХЪ ннн ╚аЮКРХЙЮ╩ ГЮ 2004-2005 ЦЦ. МЮЛЕРХКХ НЯМНБМШЕ ...

яЙЮВЮРЭ
195037
6
4

... . цКЮБМШИ ПЕЯСПЯ яой √ ЩРН ОПХМЮДКЕФЮЫХЕ ЦНЯСДЮПЯРБС ГЕЛКХ Х ЛЕЯРНПНФДЕМХЪ. хГ ХЛЕЧЫХУЯЪ ЮМЮКНЦНБ АКХФЕ БЯЕЦН Й яой ЛНДЕКЭ ЮЦЕМРЯРБ ОН ПЮГБХРХЧ РЕППХРНПХИ Б йЮМЮДЕ. рЮЙХЛ НАПЮГНЛ, ЯНГДЮМХЕ ХМБЕЯРХЖХНММНИ ХМТПЮЯРПСЙРСПШ ПЕЦХНМЮ √ ЩРН БЮФМЕИЬЮЪ ГЮДЮВЮ, ПЕЬЕМХЕ ЙНРНПНИ ЯОНЯНАЯРБСЕР ОНБШЬЕМХЧ ХМБЕЯРХЖХНММНИ ОПХБКЕЙЮРЕКЭМНЯРХ ПЕЦХНМЮ. пЕЬЕМХЕ ДЮММНИ ГЮДЮВХ МЕНПДХМЮПМН Х РПЕАСЕР ГМЮВХРЕКЭМШУ СЯХКХИ, ...

яЙЮВЮРЭ
82460
12
6

... БШЕГФЮЧЫХУ ГЮ ПСАЕФ яРПЮУНБЮМХЕ ОСРЕЬЕЯРБСЧЫХУ ОН пНЯЯХХ Х ямц яРПЮУНБЮМХЕ ДЮИБЕПНБ яРПЮУНБЮМХЕ НР МЕЯВЮЯРМШУ ЯКСВЮЕБ яРПЮУНБЮМХЕ ФХГМХ дНОНКМХРЕКЭМНЕ ОЕМЯХНММНЕ ЯРПЮУНБЮМХЕ, Х ДПСЦХЕ. ═нюн ╚цНЯСДЮПЯРБЕММЮЪ ЯРПЮУНБЮЪ ЙНЛОЮМХЪ ╚чЦНПХЪ╩ ОПЕДКЮЦЮЕР ЯРПЮУНБЮМХЪ ПХЯЙНБ, БНГМХЙЮЧЫХУ ОПХ ЩЙЯОКСЮРЮЖХХ ЯПЕДЯРБ БНДМНЦН РПЮМЯОНПРЮ, Ю ХЛЕММН: яРПЮУНБЮМХЕ ЯСДНБ ОН йюяйн яРПЮУНБЮМХЕ НРБЕРЯРБЕММНЯРХ ...

0 ЙНЛЛЕМРЮПХЕБ


мЮБЕПУ