4.2. Существо предлагаемого проекта
Страховая компания ОАО ╚Ринкострах╩ намерена выйти на рынок страховых услуг города Москвы и Ближайшего Подмосковья с расширенным ассортиментом страховых услуг, который наряду с традиционными услугами включает в себя набор дополнительных услуг по страхованию, специфика и состав которых определяются выбором клиента и возможностями фирмы в соответствии с законодательство Российской Федерации.
ОАО ╚Ринкострах╩ является открытым акционерным обществом, которое бы╜ло организовано физическими лицами √ учредителями общества и зарегистрировано 2002 году. Форма собственности √ частная акционерная. Управление фирмой осуществляет ее управляющий - Беляев Сергей Петрович, который является высококлассным специалистом в области страхования. Специализация деятельности фирмы ориентирована на страхование жизни. В своей деятельности ОАО ╚Ринкострах╩ намерена ориентироваться на граждан со средним доходом.
Выполненные в бизнес-плане расчеты показывают, ОАО ╚Ринкострах╩ будет способна успешно функционировать и получать устойчивую прибыль, достаточную для дальнейшего расширения предпринимательской деятельности. Соответствующие расчеты приведены в разделе ╚Финансовый план╩. Фирма планирует выйти на устойчивое получение прибыли после 2 квартала 2003 года.
Настоящий бизнес-план призван ознакомить потенциальных партнеров по бизнесу со спецификой деятельности фирмы и перспективами ее предпринимательской деятельности в 2003 году.
4.3. Производственный план
Расчет необходимого количества рабочих мест.
Для расчета необходимого количества рабочих мест необходимо сделать перерасчет производственной программы фирмы в нормо-часах. Норматив времени на оказание услуги потенциальному потребителю определяется исходя из необходимых затрат на обслуживание одного клиента и оформление одной услуги. В состав этих затрат входят: время на работу с клиентом в офисе фирмы; время на оформление страховки; время на производство расчетов с клиентом; время на ведение переговоров с клиентом по телефону; время на формирование производственной программы фирмы; время на проведение маркетинговых исследований; время на формирование форм бухгалтерской и статистической отчетности; время на сдачу форм бухгалтерской и статистической отчетности в соответствующие органы; время на выполнение непредвиденных работ (претензии клиентов, устранение замечаний контролирующих органов и др.). Для большинства фирм, работающих в сфере страхования в Москве, норматив времени на оказание услуг находится в пределах от 90-100 до 110-120 часов.
Количество рабочих мест определяется по формуле:
Краб.мест = S Пн-ч : Б (3),
где Пн-ч √ производственная программа фирмы. выраженная в нормо-часах;
Б √ баланс рабочего времени одного работника в год (рассчитывается исходя из количества рабочих часов в году и плановых потерь рабочего времени). Для 2003 года баланс рабочего времени одного работника фирмы ОАО ╚Ринкострах╩ составляет 2640 часов (из расчета в среднем 22 рабочих дней в месяц при 10-часовом рабочем дне).
Подставляя расчетные данные из таблицы 5 в формулу (3) получаем искомое количество работников, которое в нашем случае составляет:
Краб.мест = 10960 : 2640 = 4 места.
Расчет числа основных работников.
Поскольку фирма ОАО ╚Ринкострах╩ планирует вести свою работу в одну смену, то количество основных работников будет соответствовать количеству рабочих мест, то есть:
Краб. = Краб.мест = 4 чел.
Расчет необходимого оборудования для оснащения рабочих мест.
Необходимое оборудование для офиса фирмы определяется исходя из ее основной деятельности √ оформления страховых полисов. В составе оборудования в основном присутствует офисная техника и мебель. Расчет стоимости и состав необходимого офисного оборудования приведен в таблице 8.
Таблица 8. Расчет стоимости необходимого оборудования
Наименование оборудования | Кол-во единиц | Цена за единицу, руб. | Стоимость, руб. |
1 | 2 | 3 | 4 |
Персональный компьютер, ММХ-166 | 2 | 18000 | 36000 |
Персональный компьютер, ММХ-133 | 2 | 13000 | 26000 |
Факсимильный аппарат | 1 | 3000 | 3000 |
Телефонный аппарат | 4 | 2000 | 8000 |
Принтер лазерный, НР-4050 | 1 | 10000 | 10000 |
Осветительная система офиса | 1 | 6000 | 6000 |
Комплект офисной мебели в кабинет | 3 | 4000 | 12000 |
Комплект мягкой мебели в офис | 2 | 4000 | 8000 |
Комплект мебели в прихожую | 1 | 3000 | 3000 |
Комплект мебели на кухню | 1 | 5000 | 5000 |
ИТОГО ОБОРУДОВАНИЯ: | ═ | ═ | 117000 |
Расчет амортизационных отчислений.
Расчет амортизационных отчислений осуществляется исходя из установленных норм с учетом стоимости оборудования и нормативного срока его службы. Поскольку фирма ОАО ╚Ринкострах╩ является малым предприятием, то она будет использовать механизм ускоренной амортизации активной части основных средств и льготу по дополнительному списанию в качестве амортизации активной части основных средств до 50 % их первоначальной стоимости, что допускается только для первого года работы малого предприятия.
С учетом вышесказанного расчет амортизационных отчислений для 2003 года приведен в таблице 9.
Таблица 9 Расчет амортизационных отчислений на 2003 год
Наименование оборудования | Стоимость оборуд-ния, руб. | Норматив. срок эксп-ции, год | Норма аморт. отчислений, % | Кол-во оборуд-ния | Аморт. отчисления, руб. |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
ПК ММХ-166 | 18000 | 8 | 50 | 2 | 18000 |
ПК ММХ-133 | 13000 | 8 | 50 | 2 | 12000 |
Факс | 5000 | 8 | 50 | 1 | 5500 |
НР-4050 | 10000 | 8 | 50 | 1 | 5000 |
Освет. Сист. | 6000 | 10 | 50 | 1 | 3000 |
К-т мебели в кабинет | 4000 | 10 | 50 | 3 | 6000 |
К-т мебели в офис | 4000 | 10 | 50 | 2 | 4000 |
К-т мебели в прихожую | 3000 | 10 | 50 | 1 | 1500 |
К-т кухон. мебели | 5000 | 10 | 50 | 1 | 2500 |
ИТОГО АМОРТ.ОТЧИСЛЕНИЙ | 57500 |
═
Расчет размера основных и вспомогательных помещений и оплата их аренды.
Расчет размера основных и вспомогательных площадей осуществлен исходя из нормативов площади на одно рабочее место. Он приведен в таблице 10.
Таблица 10. Расчет размера основных и вспомогательных помещений
Наименование помещений | Норматив площади, м2 | Общая площадь помещений, м2 |
1 | 2 | 3 |
Кабинет управляющего | 12,0 | 14,0 |
Кабинет гл. бухгалтера | 12,0 | 14,0 |
Рабочие кабинеты менеджеров (4) | 12,0 | 50,0 |
Комната приема посетителей | 15,0 | 18,0 |
Комната отдыха | 9,0 | 10,0 |
Кухня-столовая | 9,0 | 10,0 |
Прихожая | 6,0 | 8,0 |
Сан. узел | 2,0 | 4,0 |
Кладовая | 3,0 | 4,0 |
ИТОГО ПЛОЩАДЬ: | ═ | 132,0 |
Стоимость аренды помещения площадью 132,0 м2, занимаемого фирмой ОАО ╚Ринкострах╩ по адресу: ул. Б.Жигуленкова, дом ╧ 27, определяется на основании договора аренды, который заключен с Восточным территориальным агентством департамента государственного и муниципального имущества города Москвы и префектурой ВАО. Согласно договору срок аренды полуподвального помещения составляет 10 лет, а стоимость аренды √ 100 тыс. руб. в год.
Расчет потребности в электроэнергии, коммунальных услугах и материалах.
Расчет потребности в электроэнергии и коммунальных услугах выполнен на основании соответствующих договоров со специализированными службами, обеспечивающими территорию муниципального района Соколиной горы ВАО города Москвы данными услугами. Сроки выплат и тарифы за указанные услуги также определены в договорах. Расчет затрат на коммунальные услуги и электроэнергию представлен в таблице 11.
Таблица 11. Расчет стоимости коммунальных платежей
Виды услуг | Единица измерения | Потребное кол-во на год | Тариф за единицу, руб. | Стоимость услуг, руб. |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
Электроэнергия | кВт-ч | 12´500 | 30,0 | 180000 |
Горячее водоснабжение | м3 | 12´132 | 8,0 | 12672 |
Холодное водоснабжение | м3 | 12´132 | 2,0 | 3168 |
Отопление | м2 | 12´132 | 8,0 | 12672 |
Телефон, факс | за месяц | 12 | 120,0 | 1440,0 |
Уборка мусора | за месяц | 12 | 20,0 | 240,0 |
ИТОГО ПЛАТЕЖЕЙ | ═ | ═ | ═ | 210192 |
Расчет потребности в материалах выполнен на основе определения примерного расхода основных материалов, необходимых для осуществления фирмой предпринимательской деятельности на рынке страховых услуг. Он представлен в таблице 12.
Таблица 12. Расчет стоимости материалов
Материалы | Единица измерения | Потребное кол-во на год | Цена за единицу, руб. | Стоимостьруб. |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
Бумага писчая | пачка | 25 | 120,0 | 3000 |
Бумага для факса | рулон | 12 | 80,0 | 1060 |
Картриджи к принтеру | шт. | 6 | 3000,0 | 18000,0 |
Бланки (чистые) | шт. | 400 | 25,0 | 10000,0 |
Прочие материалы | - | - | - | 5000,0 |
ИТОГО ПЛАТЕЖЕЙ | ═ | ═ | ═ | 37060 |
... 14.═ чЦНПХЪ 15.═ яРЮМДЮПР-пЕГЕПБ 16.═ лЮЙЯ 17.═ лНЯЙНБЯЙЮЪ яРПЮУНБЮЪ йНЛОЮМХЪ 18.═ пСЯЯЙХИ лХП 19.═ яОЮЯЯЙХЕ бНПНРЮ 20.═ Zurich ннн ╚яЕПБХЯ╩ МЮВМЕР ЯБНЧ ДЕЪРЕКЭМНЯРЭ ОН НЙЮГЮМХЧ ОНЯПЕДМХВЕЯЙХУ СЯКСЦ Я 1 ХЧКЪ 2009 ЦНДЮ. 3. нохяюмхе сяксц яРПЮУНБЮЪ АПНЙЕПЯЙЮЪ ЙНЛОЮМХЪ ЯНГДЮЕРЯЪ ДКЪ СДНАЯРБЮ КЧДЕИ. оПЕДНЯРЮБКЪЪ ТСМЙЖХЧ БШДЮВХ ОНКХЯНБ, ЙНЛОЮМХЪ СДНБКЕРБНПЪЕР ОНРПЕАМНЯРЭ КЧДЕИ Б ОНКСВЕМХХ ...
... Х ДСЬМН. б НТХЯЕ МЕНАУНДХЛН СЯРЮМНБХРЭ ЙНМДХЖХНМЕПШ ДКЪ НАЕЯОЕВЕМХЪ МНПЛЮКЭМШУ ЙКХЛЮРХВЕЯЙХУ СЯКНБХИ РПСДЮ. 5. оПНЕЙРМЮЪ ВЮЯРЭ 5.1 нАНЯМНБЮМХЕ Х ПЮЯВЕР ЛЕПНОПХЪРХИ, МЮОПЮБКЕММШУ МЮ СБЕКХВЕМХЕ ОПХАШКХ ннн ╚аЮКРХЙЮ╩ оПНЕЙР ЛЕПНОПХЪРХИ, МЮОПЮБКЕММШУ МЮ СБЕКХВЕМХЕ ОПХАШКХ ОПЕДОПХЪРХЪ. б ПЕГСКЭРЮРЕ ОПНБЕДЕММНЦН ЮМЮКХГЮ ДЕЪРЕКЭМНЯРХ ОПЕДОПХЪРХЪ ннн ╚аЮКРХЙЮ╩ ГЮ 2004-2005 ЦЦ. МЮЛЕРХКХ НЯМНБМШЕ ...
... . цКЮБМШИ ПЕЯСПЯ яой √ ЩРН ОПХМЮДКЕФЮЫХЕ ЦНЯСДЮПЯРБС ГЕЛКХ Х ЛЕЯРНПНФДЕМХЪ. хГ ХЛЕЧЫХУЯЪ ЮМЮКНЦНБ АКХФЕ БЯЕЦН Й яой ЛНДЕКЭ ЮЦЕМРЯРБ ОН ПЮГБХРХЧ РЕППХРНПХИ Б йЮМЮДЕ. рЮЙХЛ НАПЮГНЛ, ЯНГДЮМХЕ ХМБЕЯРХЖХНММНИ ХМТПЮЯРПСЙРСПШ ПЕЦХНМЮ √ ЩРН БЮФМЕИЬЮЪ ГЮДЮВЮ, ПЕЬЕМХЕ ЙНРНПНИ ЯОНЯНАЯРБСЕР ОНБШЬЕМХЧ ХМБЕЯРХЖХНММНИ ОПХБКЕЙЮРЕКЭМНЯРХ ПЕЦХНМЮ. пЕЬЕМХЕ ДЮММНИ ГЮДЮВХ МЕНПДХМЮПМН Х РПЕАСЕР ГМЮВХРЕКЭМШУ СЯХКХИ, ...
... БШЕГФЮЧЫХУ ГЮ ПСАЕФ яРПЮУНБЮМХЕ ОСРЕЬЕЯРБСЧЫХУ ОН пНЯЯХХ Х ямц яРПЮУНБЮМХЕ ДЮИБЕПНБ яРПЮУНБЮМХЕ НР МЕЯВЮЯРМШУ ЯКСВЮЕБ яРПЮУНБЮМХЕ ФХГМХ дНОНКМХРЕКЭМНЕ ОЕМЯХНММНЕ ЯРПЮУНБЮМХЕ, Х ДПСЦХЕ. ═нюн ╚цНЯСДЮПЯРБЕММЮЪ ЯРПЮУНБЮЪ ЙНЛОЮМХЪ ╚чЦНПХЪ╩ ОПЕДКЮЦЮЕР ЯРПЮУНБЮМХЪ ПХЯЙНБ, БНГМХЙЮЧЫХУ ОПХ ЩЙЯОКСЮРЮЖХХ ЯПЕДЯРБ БНДМНЦН РПЮМЯОНПРЮ, Ю ХЛЕММН: яРПЮУНБЮМХЕ ЯСДНБ ОН йюяйн яРПЮУНБЮМХЕ НРБЕРЯРБЕММНЯРХ ...
0 ЙНЛЛЕМРЮПХЕБ