Дата валютирования и дата окончания

1.5. Дата валютирования и дата окончания

При осуществлении любой сделки следует различать две даты:

дату заключения сделки (по телефону, телексу, письменно и т. д.) и дату исполнения сделки, то есть физического перемещения денеж­ных средств. Дата исполнения условий сделки называется датой ва­лютирования (value date).

Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведен реальный обмен денежных средств в виде получения купленной валюты и поставки проданной валюты контрагенту сделки.

Для депозитных операций датой валютирования будет являться дата начала депозита, т.е. дата поступления средств на счет заемщи­ка. Датой окончания депозита (maturity date) служит дата возврата основной суммы на счет кредитора.

Датами валютирования и датами окончания контракта являются только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты.

1.6. Срочность операций

Для операций, обладающих протяженностью во времени (депо­зитные операции, свопы), в мировой практике существуют обще­принятые условия исполнения, включающие стандартные даты ва­лютирования и даты окончания. Они приведены в таблице 2.

Для текущих операций дата валютирования отстоит от даты за­ключения сделки не далее, чем на 2-й рабочий день. Условия рас­четов с датой валютирования на 2-й рабочий день (не считая выход­ные и праздники) носят название спот (spot), а сделки считаются выполненными «на споте».

В мировой практике коммерческие банки осуществляют клиент­ские платежи на условиях спот. Также на условиях спот принято проводить текущие конверсионные операции, а также размещение и привлечение депозитов на срок более одного дня. Однако подоб­ные операции возможно проводить также с датой валютирования «tomorrow» или «на томе», т.е. на следующий рабочий день (не счи­тая выходных и праздников) после даты заключения сделки.

Например, если сделка по размещению однодневного депозита заключается в пятницу 27.01 на условиях том/некст (t/n), это озна­чает, что дата валютирования (дата поставки средств на счет заем­щика) будет приходиться на понедельник 30.01, а возврат депози­та заемщиком будет осуществлен во вторник 31.01.

Табл. 2

Глава 2 ДЕПОЗИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

Похожие работы

Анализ механизма функционирования мирового валютного рынка FOREX

Скачать

149230

7

22

... соотношения. В их функции входит управление валютными резервами, проведение валютных интервенций, а также регулирование уровня процентных ставок по вложениям в национальной валюте. Наибольшим влиянием на мировые валютные рынки обладает центральный банк США -Федеральная Резервная Система (FED). Далее за ним следует центральный банк Германии - Бундесбанк (Deutsche Bundesbank) и Великобритании - ...

Валютный курс и факторы, его определяющие

Скачать

55504

2

2

... более медленными темпами.) Предсказать, оце­нить количественные последствия таких политических действий до­вольно трудно, но о них нельзя забывать, перечисляя основные факто­ры, определяющие валютные курсы. 3. Последствия официальных интервенций на валютном рынке. Официальные органы сами могут проводить интервенции, покупать или продавать валюту с целью воздействия на валютный курс. Их интервенции ...

Влияние мировой валютной системы на национальную экономку России

Скачать

157179

9

0

... экономики страны. От согласованности действий руководителей органов законодательной и исполнительной власти всех уровней зависит ускорение или замедление темпов экономического развития.   5. Глобализация мировой валютной системы и проблемы преодоления финансового кризиса в России 5.1 Причины финансового кризиса в России Проблемы банковской системы России и других республик Советского ...

Валютное регулирование экономики

Скачать

48032

3

0

... с вышеизложенным - сокращать продолжительность нарушений равновесия внешних платежных балансов государств-членов, а также уменьшать масштабы этих нарушений. Глава III. Валютное регулирование экономики в России 1. Валютное регулирование экономики в России С практической точки зрения для России особое значение имеют последствия кризиса 1998 г., поскольку именно они определили основные ...